Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana di blockchain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, dan keterkaitannya dengan industri ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan 10.000 sampel alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin Aset Kripto melebihi yang diharapkan.
Ciri-ciri Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara yang tinggi dan penyebaran internet seluler telah menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di wilayah ini meningkat dengan cepat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta pengguna.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di daerah ini sangat besar, Aset Kripto menyediakan metode pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara tidak konsisten, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum memiliki kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, dengan total mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama bagi pengguna di Asia Tenggara.
Hubungan dengan industri hitam dan abu-abu
Lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah penelusuran lebih lanjut, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana secara tidak langsung atau langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Melalui label risiko, alamat yang terkait erat dengan industri gelap dan abu-abu dibagi menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: terutama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Moneylender bawah tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Dari jenis alamat berisiko tinggi ini, terdapat lebih dari 240 entitas konkret dari industri hitam dan abu-abu.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Lebih dari 10 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dengan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah diimpor ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri gelap dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelanggar hukum dapat dengan mudah melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang disanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke uang gelap, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama masuknya dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya telah menurun secara signifikan, menunjukkan efek penekanan yang efektif dari sanksi terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Pembahasan Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas aset kripto membuat sulit untuk melacak aliran dana ilegal di dalam rantai. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi aset kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap aset kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana dari industri hitam dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi, seringkali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain secara efektif, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memberantas kegiatan ilegal di dalam jaringan, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas berdasarkan kondisi negara masing-masing.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan mereka dalam mengidentifikasi dan kesadaran terhadap dana dari industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti-pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan dan cara-cara teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di jaringan.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di chain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
5
Bagikan
Komentar
0/400
WalletManager
· 07-28 20:06
Tidak salah lagi, ini adalah zona dividen. VAS saya sudah siap untuk satu tahun.
Lihat AsliBalas0
LiquidationWatcher
· 07-28 13:24
sudah melihat film ini sebelumnya... mendapatkan kilasan kembali gelembung crypto SEA 2017 rn
Lihat AsliBalas0
GasOptimizer
· 07-28 04:09
Ukuran sampel data hanya 1w? Interval kepercayaan menyimpang setidaknya 30%
Lihat AsliBalas0
MoonBoi42
· 07-25 20:37
Jika saya tahu risiko di Asia Tenggara sebesar ini, saya sudah menghindari dumping kali ini.
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: 16,82% Alamat Terkait dengan Industri Hitam dan Abu-abu
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana di blockchain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, dan keterkaitannya dengan industri ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan 10.000 sampel alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana risiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi koin Aset Kripto melebihi yang diharapkan.
Ciri-ciri Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara yang tinggi dan penyebaran internet seluler telah menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di wilayah ini meningkat dengan cepat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta pengguna.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di daerah ini sangat besar, Aset Kripto menyediakan metode pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara tidak konsisten, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum memiliki kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Temuan Utama
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, dengan total mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama bagi pengguna di Asia Tenggara.
Lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah penelusuran lebih lanjut, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana secara tidak langsung atau langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Melalui label risiko, alamat yang terkait erat dengan industri gelap dan abu-abu dibagi menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Dari jenis alamat berisiko tinggi ini, terdapat lebih dari 240 entitas konkret dari industri hitam dan abu-abu.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri gelap dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelanggar hukum dapat dengan mudah melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke uang gelap, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat utama masuknya dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dimasukkan dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya telah menurun secara signifikan, menunjukkan efek penekanan yang efektif dari sanksi terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Pembahasan Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas aset kripto membuat sulit untuk melacak aliran dana ilegal di dalam rantai. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi aset kripto di berbagai negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap aset kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana dari industri hitam dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi, seringkali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan adanya risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain secara efektif, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memberantas kegiatan ilegal di dalam jaringan, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas berdasarkan kondisi negara masing-masing.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan mereka dalam mengidentifikasi dan kesadaran terhadap dana dari industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti-pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan dan cara-cara teknologi lainnya untuk secara tepat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di jaringan.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam metode teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di chain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.