Transfer Kripto ke Dompet: Mengapa IRS Tidak Mengenakan Pajak Ini ( Tetapi Mungkin Mengenakan Pajak Segala Sesuatu yang Lain )

Berikut adalah pertanyaan yang membingungkan hampir setiap pemegang crypto: Jika saya memindahkan Bitcoin saya dari Coinbase ke dompet hardware saya, apakah saya berhutang pajak?

Jawaban: Tidak. Tidak ada sepeser pun.

Tetapi—dan ini adalah hal yang besar—hampir semua yang Anda lakukan dengan crypto akan dikenakan pajak. Mari kita uraikan apa yang sebenarnya memicu perhatian IRS.

Kabar Baik: Apa yang TIDAK Kena Pajak

Memindahkan crypto antara dompet Anda sendiri? Gratis. IRS menganggap ini sebagai transfer properti sederhana, bukan penjualan. Anda masih memilikinya, jadi tidak ada pajak keuntungan modal.

Hal yang sama berlaku untuk:

• Membeli koin dengan fiat (USD, EUR, dll.) — nol pajak
• Menahan dan tidak melakukan apa-apa — IRS tidak bisa mengenakan pajak pada apa yang belum kamu sentuh
• Menerima crypto sebagai hadiah — bebas pajak hingga $15,000 per orang per tahun ( penerima mengasumsikan basis biaya Anda meskipun )
• Menyumbang ke organisasi nirlaba yang memenuhi syarat — Anda mendapatkan potongan pajak amal

Berita Buruk: Segala Sesuatu Lainnya Dikenakan Pajak

1. Menjual Crypto = Pajak Keuntungan Modal

Jual BTC untuk $30k ketika Anda membelinya seharga $15k? Keuntungan $15k tersebut dikenakan pajak.

• Memegang >1 tahun? Suku bunga jangka panjang (0%, 15%, atau 20% tergantung pada pendapatan) — jauh lebih baik
• Memegang <1 tahun? Tarif jangka pendek (10%-37% berdasarkan kategori pajak Anda) — sakit

2. Menukar Satu Koin dengan Koin Lain = Peristiwa Kena Pajak

Tukar Bitcoin dengan Ethereum? IRS menganggapnya seperti Anda menjual BTC dengan nilai pasar wajar pada saat itu, lalu membeli ETH. Anda berutang pajak keuntungan modal atas selisihnya.

3. Menggunakan Crypto untuk Membeli Barang = Capital Gains

Bayar kopi dengan Bitcoin senilai $50? Jika BTC itu menghabiskan biaya $20, Anda baru saja memicu keuntungan kena pajak $30 . (Ya, benar.)

4. Acara Tipe Pendapatan = Pajak Penghasilan (10%-37%)

• Hadiah Penambangan/Staking — dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa berdasarkan FMV pada saat diterima
• Airdrops — hal yang sama, harus melaporkan nilai pasar yang wajar
• Dibayar dalam crypto untuk pekerjaan — jika Anda menghasilkan $500 dalam BTC untuk pekerjaan lepas, itu adalah $500 dari pendapatan yang kena pajak, selesai
• Hasil/Minat dari kepemilikan — pendapatan kena pajak
• Hadiah permainan play-to-earn — ya, pajak penghasilan

Contoh Nyata

Skenario 1: Pemegang jangka panjang menang

• Beli 0,5 BTC seharga $20.000 → 2 tahun kemudian, jual seharga $35.000
• Profit: $15,000
• Pajak ( pada tarif jangka panjang 15%): $2,250
• Pendapatan: $100k/tahun

Skenario 2: Trader harian hancur

• Tambang 1 BTC ketika nilainya $10k → 6 bulan kemudian, jual seharga $15k
• Keuntungan: $5,000
• Pendapatan penambangan: $10,000 (dengan tarif biasa)
• Total yang dikenakan pajak: $15.000
• Pajak ( dengan tarif jangka pendek 24%): $3,600

Langkah Pemotongan Pajak Pro

1. Tahan selama >1 tahun jika bisa — potong suku bunga Anda dari 37% menjadi 20%
2. Panen kerugian — jual posisi yang rugi untuk mengimbangi yang menang ( aturan jual cuci tidak berlaku untuk kripto, tidak seperti saham)
3. Gunakan Roth crypto IRA — berinvestasi di dalam IRA dan bayar nol pajak capital gains selamanya (iTrustCapital mengenakan biaya sekitar 1% )
4. Pindah ke Puerto Rico — beberapa crypto bros pindah sebelum menjual ( potongan pajak Act 60 )
5. Jaga catatan dengan teliti — tanggal, harga, ukuran transaksi, FMV pada saat pembelian. IRS sangat menindak sekarang

Garis Bawah

Transaksi yang memicu pajak:

• Jual ✅
• Perdagangan ✅
• Beli barang dengan itu ✅
• Dapatkan itu ✅
• Terima airdrop ✅

Transaksi yang TIDAK memicu pajak:

• Transfer antar dompet ❌
• Beli dengan fiat ❌
• Tahan ❌
• Terima sebagai hadiah ❌

Realitas yang keras? IRS secara aktif memantau bursa kripto dan dompet sekarang. Jika Anda tidak melacak basis biaya dan keuntungan yang direalisasikan, Anda bermain dengan api. Lembaga ini memiliki data, dan penegakan hukum semakin meningkat.

Simpan catatan. Ketahui dasar biaya Anda. Jangan terkejut pada 15 April.