Đây là một thông kê có thể khiến bạn bất ngờ: 54% người Mỹ giữ quỹ tương hỗ, nhưng chỉ 15% đã chạm vào ETF. Khoảng trống đó? Lớn hơn rất nhiều so với hầu hết mọi người nhận ra.

Điều gì đang thúc đẩy sự phân chia này? Ba điều nổi bật. Thứ nhất, quỹ tương hỗ có mặt trên thị trường hàng thập kỷ - chúng đã tồn tại đủ lâu để trở thành lựa chọn mặc định. Thứ hai, phí phân phối và các động lực cho cố vấn vẫn nghiêng về các quỹ truyền thống. Và thứ ba, cấu trúc 401k tiếp tục đẩy nhân viên hướng tới các lựa chọn quỹ tương hỗ thay vì ETF.

Nhưng đây là phần thú vị: nếu ETF chỉ đạt mức thâm nhập 15%, chúng ta đang chứng kiến những giai đoạn đầu của một sự thay đổi lớn. Dữ liệu cho thấy có một khoảng trống khổng lồ cho sự tăng lên khi các nhà đầu tư trẻ tuổi tham gia thị trường và tính minh bạch về phí trở thành điều không thể thương lượng. Xu hướng này chưa đạt đỉnh—nó chỉ mới bắt đầu.