Criptomoeda é ilegal? Políticas e dicas de conformidade país por país

Por que os Ativos Cripto existem em controvérsia?

Devido às características de anonimato e descentralização dos Cripto Ativos, eles podem ser facilmente usados para financiamento ilegal, fraude, evasão fiscal e outras atividades. Alguns países adotam uma atitude repressiva em relação a eles para manter a ordem financeira; no entanto, há também países que incentivam a inovação e os incorporam em um sistema financeiro legítimo.

Classificação de Cripto Ativos em Diferentes Países

• EUA: Cripto Ativos são considerados como "propriedade" ou "títulos"
• UE: Regule os "Ativos Cripto" de acordo com as disposições do "MiCA"
• China: Identificado como um portador de “atividades financeiras ilegais”
• Japão: Lista o Bitcoin e outros como "métodos de pagamento legais"

Definições diferentes significam que, em alguns países, Cripto Ativos podem ser usados para transações legais, enquanto em outros, usá-los pode violar a lei.

Quais ações são ilegais?

As seguintes ações envolvem riscos legais na maioria dos países:

• Participando de ICO (Oferta Inicial de Criptomoeda) não licenciado
• Envolvido em lavagem de dinheiro e fraude de Cripto Ativos
• Mineração ilegal ou mineração utilizando recursos elétricos nacionais
• Negociação pública de tokens em áreas restritas

Foco regulatório no mercado chinês

A China proibiu completamente a negociação e mineração de criptomoedas. Os investidores não podem realizar transações através de plataformas domésticas, nem estão autorizados a organizar promoção de ativos cripto ou serviços financeiros. No entanto, manter moedas no exterior não é ilegal, e a lei não proíbe explicitamente que indivíduos possuam ativos cripto.

Métodos para Conformidade de Investimento em Criptomoedas

Se você está em um país que permite a negociação de Cripto Ativos, deve prestar atenção aos seguintes pontos:

• Escolha uma exchange licenciada (como Coinbase, Binance Singapura, etc.)
• Evite participar de projetos de alto risco ou emissão de tokens não registrados.
• Entenda os requisitos locais de declaração de impostos (como o imposto sobre ganhos de capital nos EUA)
• Preste atenção à segurança dos ativos e use carteiras frias para armazenar grandes quantidades de ativos.

Como escolher uma plataforma em conformidade?

Plataformas de conformidade devem ter as seguintes características:

• Obter licença financeira local
• Melhoria das Medidas de KYC (Conheça Seu Cliente) e de Combate à Lavagem de Dinheiro
• Os ativos dos clientes são armazenados separadamente dos fundos da empresa.
• Taxas transparentes e regras de transação claras

Por exemplo, plataformas como a Gate operam legalmente em várias regiões, tornando-as uma boa escolha para iniciantes.

Tendências de Política Global: Gradualmente Clarificando

Embora as atitudes iniciais de vários países em relação aos Cripto Ativos fossem inconsistentes, a tendência atual está se movendo em direção à unificação: incorporando-os gradualmente ao quadro legal sob a premissa de proteger os direitos dos investidores e combater o crime. Por exemplo, a MiCA e o Projeto de Lei de Ativos Digitais dos EUA estão ambos caminhando em direção a uma regulamentação mais clara.

Resumo: Entenda a lei e participe de forma racional.

Não há uma resposta unificada para a questão "Os Ativos Cripto são banidos?", mas é certo que a Conformidade legal é sempre o primeiro princípio do investimento. Entender as leis locais e escolher uma plataforma legítima é o primeiro passo que todo investidor deve dar.