A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou $2,95 milhões, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
A BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e têm levado os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas rigorosas, como exigir que aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos, ou até mesmo retirarem os aplicativos do Google Play, no caso da Nigéria.
Após a sua fundação em 2020 por Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO), e Moses Nmor (CPO), a BFREE introduziu várias estratégias de recuperação de dívidas. Estas incluíram a introdução de uma plataforma de autoatendimento que permite aos mutuários estabelecer novos planos de pagamento, bem como ferramentas de IA conversacional, como chatbots e callbots, como parte da sua oferta de cobrança como serviço.
As ferramentas mencionadas visam proporcionar serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que utilizam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. Alguns dos seus clientes incluem:
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Branch
FairMoney
Verificação Rápida
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nestas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Lançar África
Modus Africa
Axian CVC
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para 6,5 milhões de dólares, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de 1,1 milhão de dólares arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma entrevista recente com a revista TechCrunch.
“Devido à enorme pressão para aumentar as nossas margens, essencialmente tivemos que aumentar os preços ou despedir muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido comercial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente atende 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além de suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar seus portfólios, comprassem empréstimos inadimplentes (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente de mutuários em default.
Conseguimos, pela primeira vez, desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi devolvido, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja devolvido ao longo do próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos, retirando-os dos seus balanços, permitindo-lhes descarregar o risco,” disse Flosbach.
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
FINANCIAMENTO | Startup de Cobrança de Dívidas Nigeriana, BFREE, Levanta 3 Milhões de Dólares para Expandir Operações na África
A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou $2,95 milhões, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
A BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívidas habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e vergonha da dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e têm levado os reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas rigorosas, como exigir que aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos, ou até mesmo retirarem os aplicativos do Google Play, no caso da Nigéria.
As ferramentas mencionadas visam proporcionar serviços pós-venda compassivos para os mutuários, ao mesmo tempo que utilizam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quénia e Nigéria. Alguns dos seus clientes incluem:
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nestas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para 6,5 milhões de dólares, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de 1,1 milhão de dólares arrecadada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma entrevista recente com a revista TechCrunch.
“Devido à enorme pressão para aumentar as nossas margens, essencialmente tivemos que aumentar os preços ou despedir muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido comercial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente atende 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é superior a 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além de suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar seus portfólios, comprassem empréstimos inadimplentes (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente de mutuários em default.
Conseguimos, pela primeira vez, desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi devolvido, digamos, há 90 dias; quão provável é que seja devolvido ao longo do próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos, retirando-os dos seus balanços, permitindo-lhes descarregar o risco,” disse Flosbach.