Como identificar um esquema Ponzi

Os esquemas Ponzi estão muito disseminados no setor financeiro tradicional, e a maioria deles afirma oferecer serviços legítimos. Infelizmente, este tipo de atividade encontrou o seu caminho no âmbito das criptomoedas, com muitos a prometerem um retorno de capital ridiculamente alto.

O nome do esquema Ponzi provém do golpista italiano Charles Ponzi, que se mudou para os Estados Unidos para ganhar dinheiro de forma ilegal enganando as suas vítimas desavisadas. Num esquema Ponzi, os investidores existentes são pagos com o dinheiro dos novos investidores. Geralmente, tanto os investidores novos como os antigos que decidem reinvestir no esquema Ponzi acabam por perder o seu dinheiro.

Quatro maneiras de detectar um esquema Ponzi

As criptomoedas são inovadoras devido aos seus numerosos casos de uso. Alguns golpistas tentam disfarçar o seu esquema Ponzi como uma startup de criptomoedas. Vamos mostrar como te proteger deles.

Promessas de rendimentos exorbitantes

Diversas funções DeFi que oferecem rendimentos, como yield farming, empréstimos, staking e mais, costumam ser razoáveis. No entanto, se um projeto afirma oferecer rendimentos absurdos, é possível que se trate de um sistema Ponzi.

Sistema de referidos obrigatório

Algumas startups legítimas de criptomoedas tentam incentivar os seus usuários existentes a convidar outros através de bonificações. No entanto, se um projeto torna obrigatória a convite de novos usuários, mostra sinais de ser um esquema Ponzi.

Investigação exaustiva

Qualquer plataforma que prometa retornos rápidos ou elevados com pouco ou nenhum esforço por parte do usuário é muito provavelmente uma fraude Ponzi. Portanto, é crucial informar-se sobre as oportunidades de investimento e utilizar todos os recursos disponíveis a esse respeito.

Ceticismo em relação a oportunidades de investimento não solicitadas

Se uma empresa de investimento entrar em contato contigo, é importante ser cauteloso e averiguar mais sobre ela. Está registada? Quais são as suas classificações? Quem dirige a empresa? E mais. Investiga a fundo.

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