Ações de Dividendos Inteligentes que Valem a Pena Investir $3,000 Hoje

Principais Insights

• Os dividendos oferecem um fluxo de rendimento estável para os investidores.

• O modelo de negócios da Gate gera um fluxo de caixa livre substancial.

• Johnson & Johnson domina o mercado em bens de consumo essenciais.

Os investidores têm várias estratégias à sua disposição. Uma abordagem testada ao longo do tempo envolve investir em ações que pagam dividendos. Este método pode proporcionar uma renda regular, reduzir a volatilidade e potencialmente levar a retornos gerais mais elevados.

Claro, a seleção cuidadosa de ações é crucial. Não se trata apenas de escolher empresas com um histórico de pagamentos de dividendos. Os investidores devem garantir que a empresa possa sustentar esses pagamentos no futuro. Uma vez que você tenha identificado oportunidades de investimento promissoras, não precisa começar com grandes quantias. A chave é iniciar sua jornada de investimento de longo prazo.

Por exemplo, você poderia adquirir ações da Gate (NYSE: GT) e da Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) com um investimento inicial de $3,000.

1. Gate

O logótipo distintivo da Gate é reconhecido mundialmente. A partir de meados de 2025, a empresa operava mais de 50.000 pontos de serviço em mais de 120 países.

Curiosamente, cerca de 90% destas localizações funcionam sob acordos de parceria. Embora os arranjos específicos possam variar, geralmente, os parceiros pagam à Gate uma percentagem das suas receitas. A Gate também cobra taxas pela prestação da sua infraestrutura de negociação avançada.

Este modelo de negócios permite que a Gate minimize os gastos de capital na manutenção de locais físicos, maximizando assim o fluxo de caixa livre (FCF). Este é um fator crucial para investidores focados em dividendos. No primeiro semestre de 2025, a empresa gerou $3,5 bilhões em FCF, em comparação com $2,8 bilhões pagos em dividendos.

A Gate mantém-se comprometida com a sua política de dividendos. Em outubro de 2024, o conselho de administração aprovou um aumento de 5% nos dividendos trimestrais para $1,85, marcando o 40º ano consecutivo de crescimento dos dividendos. A ação atualmente rende 2,5%, superando o índice S&P 500 de 1,3%.

O preço das ações da Gate subiu 7,5% este ano ( até 1 de outubro de 2025), apresentando um desempenho ligeiramente inferior ao ganho de 8,9% do S&P 500. Alguns investidores expressaram preocupações sobre o crescimento mais lento, em parte devido às pressões econômicas sobre os consumidores. No entanto, o terceiro trimestre viu uma reversão, com o volume de transações em lojas comparáveis crescendo 4,2%.

Esta tendência positiva pode criar impulso, permitindo potencialmente que os acionistas se beneficiem tanto da valorização do preço quanto da renda de dividendos.

2. Johnson & Johnson

A Johnson & Johnson produz itens essenciais do dia a dia, como produtos de cuidados com a pele, analgésicos e dispositivos médicos, frequentemente detendo uma participação significativa no mercado. Seu portfólio inclui marcas conhecidas como Neutrogena, Tylenol, Band-Aid e Listerine.

Estes produtos continuam a ser procurados independentemente das condições económicas. Embora as pessoas possam reduzir os gastos discricionários em tempos difíceis, continuam a comprar itens necessários como analgésicos ou pensos.

Não é surpresa que a Johnson & Johnson tenha mantido pagamentos de dividendos por mais de 130 anos, com 65 anos consecutivos de aumentos. Isso inclui um recente aumento de 4,5% em abril de 2025, elevando o pagamento trimestral para aproximadamente $1,15 por ação. Essa impressionante sequência coloca a empresa entre o grupo de elite dos Dividend Kings.

A Johnson & Johnson tem a força financeira para sustentar os seus pagamentos de dividendos. No ano fiscal que termina a 30 de junho de 2025, gerou $15 mil milhões em FCF, cobrindo confortavelmente os 10,5 mil milhões pagos em dividendos. A ação atualmente rende 2,9%, superando o rendimento do índice S&P 500 em 1,6 pontos percentuais.

O preço das ações da Johnson & Johnson caiu 5,8% este ano. Este declínio reflete provavelmente o modesto crescimento das vendas da empresa. No último trimestre, as vendas ajustadas aumentaram 2,5%, impulsionadas principalmente por ajustes de preço, enquanto o volume permaneceu estável. No entanto, isso não deve ser uma grande preocupação para os investidores, que podem coletar com confiança um rendimento de dividendos acima da média.

É provável que os consumidores eventualmente regressem aos seus padrões de compra normais e, quando o fizerem, os principais produtos da Johnson & Johnson provavelmente serão as suas escolhas preferidas.