A União Europeia acaba de finalizar um novo quadro direcionado à prevenção de fraudes online. Esta medida sinaliza que os reguladores estão a apertar o controle sobre as transações digitais entre os estados membros.

O que está a mudar? As instituições financeiras e as plataformas de pagamento que operam na UE enfrentarão requisitos de verificação mais rigorosos. O objetivo é combater fraudes sofisticadas que têm drenado bilhões dos consumidores anualmente.

Para o espaço cripto, isso pode significar padrões de KYC mais rigorosos e monitorização de transações. Enquanto alguns argumentam que isso adiciona atrito, outros vêem isso como uma infraestrutura necessária para a adoção mainstream.

A cronologia de implementação ainda não foi totalmente detalhada, mas espera-se uma implementação faseada nos próximos 18-24 meses. As bolsas que atendem clientes da UE devem começar a preparar fluxos de trabalho de conformidade agora.

Curiosamente, isso acontece enquanto múltiplas jurisdições em todo o mundo estão a coordenar esforços para combater a fraude digital transfronteiriça. O panorama regulatório continua a evoluir, e estar à frente dessas mudanças já não é opcional.