Uso ilícito de criptomoedas cai a mínimos históricos em exchanges globais, segundo a Chainalysis e a TRM Labs

Fonte: CritpoTendencia Título Original: Uso ilícito de criptomoedas cai a mínimos históricos em exchanges globais, segundo a Chainalysis e TRM Labs Link Original: O uso ilícito de criptomoedas em exchanges centralizados atingiu o seu nível mais baixo desde que existem medições modernas. Uma nova análise baseada em dados independentes da Chainalysis e TRM Labs mostra que a proporção de transações diretamente vinculadas a carteiras ilícitas representa hoje apenas entre 0,018% e 0,023% do volume total processado pelas sete maiores exchanges do mundo.

Uma das maiores exchanges de ativos digitais por volume e quantidade de usuários obteve os melhores resultados do setor. De acordo com a Chainalysis, em junho de 2025, apenas 0,007% do volume negociado esteve associado a fundos ilícitos, um índice mais de 2,5 vezes menor que a média de suas principais concorrentes.

A TRM Labs chega a uma conclusão semelhante, apontando uma exposição aproximadamente 30% inferior em relação ao resto do mercado.

O que significa a Exposição Direta e por que é importante

A exposição direta representa a porcentagem do volume total de uma exchange que pode ser rastreado diretamente até carteiras envolvidas em atividades ilícitas confirmadas, como ransomware, fraudes, violações de sanções ou hacks. Graças à transparência inerente da blockchain, essa métrica pode ser quantificada com precisão.

Exemplo prático: se 1 dólar de cada 10.000 dólares processados por uma exchange está vinculado a um endereço ilícito, a exposição direta é de 0,01%. Quanto menor for a taxa, maior é a eficácia dos sistemas internos para detectar, bloquear e reportar atividade suspeita antes de entrar em circulação.

Apesar de que os titulares costumam associar criptomoedas ao financiamento ilícito, a escala no sistema financeiro tradicional é significativamente maior.

O Relatório Global sobre Crime Financeiro 2024 da NASDAQ estimou que em 2023 circularam 3,1 trilhões de dólares em fundos ilícitos por canais financeiros globais. Por sua vez, a ONU e o FMI calculam que entre 2% e 5% do PIB mundial - cerca de 2 trilhões de dólares anuais - são lavados através de sistemas tradicionais.

Em contraste, a Chainalysis e a TRM Labs estimam que a exposição ilícita anual combinada entre as sete maiores exchanges centralizadas é inferior a 10.000 milhões de dólares.

O próprio relatório da Casa Branca de 2025, “Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology”, afirma que a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo através de ativos digitais “permanece muito abaixo” dos níveis observados com moeda fiduciária e transferências bancárias.

Os dados também mostram um progresso acelerado: entre janeiro de 2023 e junho de 2025, uma das maiores bolsas reduziu sua exposição direta em 96% a 98%, superando o ritmo de melhoria do resto do setor, enquanto ainda processava volumes equivalentes ao total combinado de seus seis maiores concorrentes.

Como consegue manter os níveis mais baixos de exposição ilícita

Esta exchange sustenta estes resultados através de um modelo de segurança multicamada que integra prevenção, monitorização e resposta rápida:

• Investimento humano e tecnológico: mais de 1.280 especialistas -22% da sua força de trabalho- trabalham em compliance, investigações e gestão de riscos. A empresa destina centenas de milhões de dólares anuais a KYC, monitorização transacional e sistemas antifraude.
• Cooperação com autoridades: respondeu a mais de 240.000 solicitações de autoridades e realizou mais de 400 formações técnicas a investigadores de todo o mundo.
• Alianças estratégicas: como membro fundador da Beacon Network e participante do programa global T3+ ( junto com outros atores da indústria e plataformas de análise ), contribui para o congelamento e recuperação de fundos ilícitos em tempo real.
• Monitoramento avançado: o uso de análise inteligente, IA e aprendizado de máquina permite reduzir falsos positivos e aumentar a precisão na detecção de fluxos ilícitos.

A combinação de transparência on-chain, investimento estrutural e colaboração global está levando o setor a níveis inéditos de controle e rastreabilidade, em uma escala que contrasta com os trilhões de dólares ilícitos que circulam a cada ano pelos sistemas financeiros tradicionais.