Muitas pessoas que já tiveram contato com a negociação de ativos criptográficos enfrentam uma questão potencial: como agir se uma investigação por parte das autoridades for iniciada? Em vez de esperar até o último momento, é melhor entender antecipadamente alguns "pontos-chave".

Primeiro, é fundamental reconhecer uma realidade básica. As autoridades reguladoras geralmente enfatizam que "ativos digitais não são protegidos por lei". Mas isso não significa que suas ações de negociação sejam ilegais por si só. O verdadeiro significado dessa frase é: se você tiver uma disputa com seu contraparte, como ser vítima de fraude ou sofrer perdas, as autoridades não poderão ajudá-lo a recuperar o dinheiro da mesma forma que fazem com ativos financeiros tradicionais. Portanto, o ponto crucial é — evitar riscos antecipadamente e garantir a origem lícita dos fundos, sendo uma abordagem mais realista do que buscar reparação legal após o ocorrido.

Em segundo lugar, a lógica de tratamento de "fundos envolvidos em casos" deve ser considerada. Se sua conta for congelada, a pergunta comum será por que os fundos considerados ilegais não foram devolvidos imediatamente. Isso não é uma questão de negociação, mas de procedimento. Nesses casos, você tem algumas opções: comunicar-se proativamente com a contraparte, ou até mesmo entrar em contato direto com a vítima, e após um acordo, há uma possibilidade de desbloqueio dos fundos. Enfrentar de forma agressiva geralmente não traz bons resultados.

O terceiro ponto frequentemente negligenciado envolve "registro criminal" e "impacto em conjunto". Geralmente, se você puder fornecer documentação completa que comprove a legalidade dos fundos e demonstrar cooperação, dificilmente deixará registros criminais ou terá impacto na utilização de outras contas bancárias. Mas há uma divisão importante aqui:

Se sua conta for classificada como uma conta de nível 1 envolvida em casos, as consequências são mais graves — ela pode ser limitada pelo banco e pelo sistema policial, afetando várias de suas contas. Contas de nível 2, por outro lado, são relativamente menos severas, limitando-se principalmente ao congelamento do uso de uma única conta.

Por fim, o conselho mais prático: atividades envolvendo negociação de ativos criptográficos estão, essencialmente, na zona cinzenta. Nunca trate isso como uma compra comum online. Independentemente do valor, a origem dos fundos e o histórico do contraparte devem ser investigados com antecedência. E lembre-se especialmente — fundos de origem desconhecida, por mais tentadores que pareçam, não devem ser tocados. Pequenas vantagens podem ser o começo de grandes armadilhas.