Acordei de madrugada com uma mensagem de ajuda de um usuário de longa data — mais um caso de fraude em transações OTC. O esquema desta vez é muito mais discreto do que os golpes comuns de phishing de plataformas falsas ou depósitos falsos, e também mais profundo.

A situação foi a seguinte. Este usuário conheceu um comerciante OTC chamado "Xiaoling 24 horas online" em um grupo social, e as primeiras transações de pequeno valor correram bem — o parceiro devolvia o dinheiro rapidamente, com uma atitude amigável, e aos poucos foi baixando a guarda. Desta vez, ia vender um ativo de criptomoeda mainstream, e o parceiro aceitou o pedido prontamente, oferecendo um preço um pouco acima do mercado. O usuário achou que não havia problema e concordou.

O problema surgiu na etapa de pagamento. Na captura de tela enviada pelo parceiro, a conta de recebimento realmente tinha o nome do usuário, mas o pagador era uma conta completamente desconhecida. Isso deixou o usuário um pouco alerta — ao invés de liberar os fundos imediatamente, ele verificou o fluxo da conta por conta própria. O dinheiro realmente entrou, mas algo parecia errado. O usuário tentou contatar o parceiro para confirmar os detalhes, mas não obteve resposta; meia hora depois, o avatar ficou cinza e as mensagens foram rejeitadas, e o parceiro desapareceu completamente.

Alguém pode perguntar: o dinheiro já entrou, e o parceiro fugiu, e daí? Aqui o golpe é mais profundo. Por trás do aparentemente seguro "dinheiro recebido", há uma cadeia de reações em cadeia envolvendo monitoramento anti-lavagem, congelamento de fundos e intervenção policial. A essência da transação OTC é ponto a ponto, e uma vez que há movimentações de fundos anormais, sua conta pode passar por uma avaliação de risco ou até ser limitada na retirada.

As características marcantes desse tipo de golpe são: criar confiança falsa (múltiplas transações de pequeno valor) → induzir a uma grande transação → usar diferenças nas informações de pagamento para criar confusão → e, por fim, fugir. O mais doloroso é que as vítimas costumam ser pessoas experientes, justamente porque relaxam após algumas transações.

Os pontos de prevenção são simples: verificar a identidade do pagador e do recebedor com confirmação dupla, não confiar apenas na captura de tela; se a transação parecer anormal (como pagamento de uma conta desconhecida), deve-se interromper imediatamente; criar confiança não significa baixar a guarda — cada grande transação deve ser tratada como a primeira. A conveniência das transações OTC vem com altos riscos; conhecer esses detalhes é essencial para proteger seus ativos de verdade.