Vários Fiduciários numa Trust em Vida: O Que Deve Saber

Ao criar um trust vitalício como parte do seu planeamento patrimonial, uma das decisões mais críticas envolve a seleção de quem o irá gerir. Uma dúvida comum que muitas pessoas têm é se podem nomear mais do que um trustee. A resposta é sim—legalmente, não há um limite fixo para o número de trustees que pode nomear para supervisionar o seu trust vitalício. No entanto, a verdadeira questão não é se pode ter múltiplos trustees, mas se faz sentido prático para a sua situação específica.

O Papel e as Responsabilidades de um Trustee

Antes de abordar a questão dos múltiplos trustees, é fundamental entender o que realmente faz um trustee. Um trustee assume uma responsabilidade significativa na gestão e proteção dos ativos do trust, de acordo com as intenções do instituidor e no melhor interesse dos beneficiários. Isto inclui manter registos detalhados, supervisionar investimentos, gerir a distribuição de ativos e garantir que todas as ações estejam em conformidade com o documento do trust.

Talvez o mais importante seja que um trustee opera sob um dever fiduciário—uma obrigação legal de priorizar os interesses dos beneficiários acima dos seus próprios. Este requisito exige tomada de decisão ética e comunicação transparente. Os trustees devem atualizar regularmente os beneficiários sobre o estado financeiro do trust e informá-los de quaisquer mudanças relevantes. Essencialmente, um trustee atua como um guardião da riqueza e dos desejos da família.

Pesando os Prós e Contras: Um Trustee vs. Múltiplos Trustees

A decisão entre nomear um ou vários trustees resume-se a equilibrar diferentes prioridades. Cada abordagem tem vantagens e desafios distintos que vale a pena analisar.

O argumento a favor de múltiplos trustees: Ter dois ou mais trustees cria um sistema de supervisão partilhada. Diversos trustees trazem competências variadas—um pode ser excelente na gestão de investimentos enquanto outro possui conhecimentos de contabilidade. Esta diversidade de habilidades muitas vezes leva a decisões mais ponderadas e equilibradas. Além disso, múltiplos trustees oferecem mecanismos de controlo que reduzem o risco de má gestão ou irregularidades financeiras. O sistema torna-se mais resiliente; se um trustee ficar incapacitado ou incapaz de servir, os outros podem continuar as operações sem interrupções. Para muitas famílias, esta estrutura colaborativa proporciona uma tranquilidade importante.

O argumento a favor da simplicidade: Um único trustee simplifica bastante as operações. Com um decisor, os assuntos do trust avançam mais rapidamente. Existem menos problemas de coordenação, menor carga administrativa e, geralmente, custos globais mais baixos, pois não há que pagar múltiplas taxas de trustee. Para trusts simples ou quando se confia plenamente numa pessoa, a simplicidade costuma ser a melhor opção.

Os desafios realistas: Múltiplos trustees podem criar atritos. Divergências sobre estratégias de investimento, timing de distribuições ou gestão de ativos podem surgir, potencialmente atrasando decisões necessárias. A capacidade do trust de responder rapidamente a mudanças pode ser prejudicada. Coordenar agendas, alcançar consenso em questões importantes e gerir diferentes estilos de comunicação acrescenta complexidade. Estes encargos administrativos podem traduzir-se em custos mais elevados—taxas adicionais que se acumulam ao longo do tempo e que podem diminuir os ativos disponíveis para os beneficiários.

Tomar a Decisão Certa para a Sua Situação

O número ideal de trustees para o seu trust vitalício depende inteiramente das suas circunstâncias, do tamanho e complexidade dos seus ativos, e da dinâmica familiar. Se decidir nomear múltiplos trustees, escolha indivíduos que possam trabalhar em colaboração e partilhar um compromisso genuíno com os objetivos do seu trust. Uma comunicação clara e estilos de decisão compatíveis são extremamente importantes.

Muitas pessoas também optam por nomear um trustee sucessor—alguém preparado para assumir funções caso o trustee principal ou os trustees não possam cumprir os seus deveres. Isto garante continuidade mesmo que as circunstâncias mudem inesperadamente.

Pontos-Chave

Sim, podem existir dois ou mais trustees para o seu trust vitalício. Múltiplos trustees oferecem benefícios reais: perspetivas diversas, responsabilidade integrada e resiliência operacional. No entanto, estas vantagens implicam compromissos em termos de complexidade e custos. A força de qualquer estrutura de trustees depende, em última análise, de como define claramente os papéis e responsabilidades de cada um no seu documento de trust, e de quão bem as pessoas que escolher podem trabalhar juntas em prol de objetivos comuns.

Dedicar tempo a refletir cuidadosamente sobre estes fatores—em vez de optar automaticamente por múltiplos trustees ou por um único trustee—ajuda a garantir que o seu trust vitalício funcione de forma eficaz e proteja os interesses da sua família durante muitos anos.