TSL Bitcoin investimento retorno incrível, instituições embarque entusiasmo subir

O desempenho recente do Bitcoin surpreendeu muitos investidores. Uma conhecida empresa de automóveis elétricos investiu 1,5 bilhões de dólares na compra de Bitcoin e, apenas 10 dias depois, obteve um lucro flutuante de 800 milhões de dólares, superando o total de lucros da empresa na sua atividade automóvel ao longo de mais de uma década. Com a entrada ativa de várias instituições, a capitalização de mercado do Bitcoin também ultrapassou a marca de um trilhão de dólares.

Entretanto, uma empresa de software arrecadou novamente 10,5 milhões de dólares através de obrigações convertíveis, planejando continuar a aumentar suas participações em Bitcoin. A empresa já adquiriu mais de 70 mil Bitcoins desde o ano passado.

Este entusiasmo reflete o reconhecimento do mercado sobre o Bitcoin como uma ferramenta de armazenamento de valor no atual contexto de políticas monetárias expansionistas globais. Não são apenas essas instituições e ricos que estão a comprar ativamente, mas também o setor bancário tradicional tem acelerado a adoção de criptomoedas nos últimos dois anos, preparando o caminho para uma aplicação mais ampla de ativos criptográficos no futuro.

Vamos analisar a situação atual do setor bancário e das principais empresas listadas no que diz respeito ao espaço das criptomoedas. Essas iniciativas sem dúvida oferecem suporte à confiança dos observadores para embarcar.

Setor bancário e empresas de cripto: abertura bidirecional, aceleração da fusão

Uma das principais preocupações dos reguladores em relação ao mercado de criptomoedas é a falta de métodos de custódia confiáveis. Muitas instituições do setor de criptomoedas têm dificuldade em obter serviços bancários completos, o que se tornou um fator-chave que impede as empresas de capital aberto de alocar ativos em criptomoedas. No entanto, essa situação sofreu uma mudança significativa em 2020.

De acordo com estatísticas, atualmente há 35 bancos amigáveis ao setor de criptomoedas, que têm relações comerciais substanciais com empresas nativas de criptomoedas. Desses, 11 estão localizados nos Estados Unidos, 10 na Suíça, e os outros estão principalmente distribuídos em centros financeiros europeus como Reino Unido, Alemanha e Malta. A mediana dos ativos desses bancos é de 866 milhões de dólares, e 6 bancos têm ativos totais superiores a 2 bilhões de dólares.

A liderança dos EUA na indústria bancária de criptomoedas não se deve apenas à sua exploração contínua do setor de criptomoedas ao longo do tempo, mas também está intimamente relacionada a uma série de ordens administrativas emitidas pela Escritório do Controlador da Moeda (OCC) no ano passado. Essas políticas promoveram a rápida fusão entre empresas nativas de criptomoeda e bancos tradicionais.

A licença de pagamento lançada pela OCC permite que algumas empresas nativas de criptomoeda possam atualizar a licença de empresa fiduciária estadual para uma licença de banco fiduciário nacional, podendo, no futuro, conectar-se diretamente ao sistema de pagamentos da Reserva Federal. A OCC também abriu caminho para a custódia direta de ativos criptográficos pelo setor bancário dos EUA, permitindo até que os bancos utilizem no futuro blockchain público e stablecoins em dólares criptográficos como infraestrutura para pagamentos, liquidações e acertos.

Neste contexto, algumas grandes empresas de pagamentos estão considerando a aquisição de instituições de custódia de criptomoedas, enquanto uma conhecida bolsa de criptomoedas também acelerou o processo de listagem, tendo atualmente uma avaliação de cem bilhões de dólares no mercado privado de ações da Nasdaq.

Vários gigantes do setor bancário já entraram no jogo ou expressaram uma atitude positiva. Um grande banco dos EUA já forneceu serviços bancários a várias exchanges licenciadas, e seu co-presidente afirmou recentemente que a instituição pode ter que lançar serviços de Bitcoin no futuro.

Um dos maiores bancos custodiantes do mundo anunciou que lançará um novo departamento de custódia de moeda digital em 2021, ajudando os usuários a negociar ativos digitais, incluindo criptomoedas.

A Suíça também se destaca na área de bancos amigáveis ao cripto. Em 2019, a Autoridade de Supervisão Financeira da Suíça (FINMA) abriu a possibilidade para empresas de criptomoeda qualificadas solicitarem licenças bancárias e permitiu que bancos tradicionais participassem. Ao mesmo tempo, a FINMA aprovou várias grandes instituições bancárias tradicionais do país para realizarem serviços de custódia de ativos cripto e concedeu licenças bancárias a duas instituições baseadas em negócios de ativos cripto.

Na Ásia, um grande banco em Singapura foi o primeiro a lançar uma plataforma integrada para emissão, negociação e custódia de ativos digitais, inicialmente suportando serviços de troca entre várias criptomoedas principais e dólar de Singapura, dólar americano, dólar de Hong Kong e iene.

Bitcoin torna-se um padrão para empresas de capital aberto, instituições aceleram embarque

A fusão contínua entre grandes bancos tradicionais e bancos de criptomoedas fornece as condições básicas para o embarque das empresas, enquanto as ações de várias empresas listadas que alocam Bitcoin oferecem confiança aos novos participantes.

De acordo com estatísticas, atualmente há 19 empresas listadas na América do Norte/Europa que possuem Bitcoin, além de alguns fundos "tipo ETF" que gerenciam uma grande quantidade de Bitcoin. As duas categorias de instituições detêm um total de 948.720 Bitcoins, representando 4,747% do total de Bitcoin.

É importante notar que um famoso fundo de criptomoedas teve um crescimento explosivo em 2020, com o tamanho dos ativos sob gestão (AUM) aumentando quase 50 vezes, ultrapassando os 17 bilhões de dólares no início de 2021. Até 20 de fevereiro, o AUM desse fundo já alcançou 43,626 bilhões de dólares.

O mercado espera que em 2021 surjam mais concorrentes de fundos semelhantes, e o ETF de Bitcoin que a América há muito tempo não aprova também tem uma grande probabilidade de ser lançado este ano, podendo oferecer taxas de gestão mais competitivas.

Por exemplo, um fundo de confiança Bitcoin recentemente lançado por uma empresa de serviços financeiros em criptomoedas tem uma taxa de administração anualizada de apenas 1,75%, inferior à taxa de um fundo conhecido. Recentemente, duas ETFs de Bitcoin começaram a ser negociadas no Canadá, sendo que a primeira ETF teve um volume de negociação diário de 165 milhões de dólares, atraindo a atenção de investidores internacionais, incluindo a China.

Para as instituições listadas, elas terão uma configuração de Bitcoin e ferramentas e canais de arbitragem mais diversificados. Comprar Bitcoin através de um mercado de valores mobiliários totalmente em conformidade pode se tornar uma opção mais segura para as instituições listadas.