Каждый год через различные криптовалютные преступления совершается миллиарды долларов незаконных транзакций криптовалюты. Эта транзакция существенно отличается от традиционных финансов.

Хотя незаконные сделки также происходят в традиционной финансовой системе. Но отследить их сложнее, чем транзакции с криптовалютой. Благодаря мощи блокчейнов, прозрачность.

Вот пять наиболее распространенных преступлений в сфере Крипто, которыми преступники пользуются для совершения незаконных транзакций.

Крипто мошенничество

Все пользователи крипто знают об этом термине, и почему бы и нет? Этот метод наиболее часто используется в нелегальных транзакциях.

Мошенничество в криптовалюте определяется как мошенническая деятельностьв сфере криптовалют, которые предназначены для обмана или мошенничества людей.

Хотя каждый год через различные мошеннические схемы украдено миллиарды долларов, но за последние два года (2019 и 2021 годы) пользователи потеряли более $20 миллиардов, что показывает, что мошенничество не исчезнет скоро.

Источник: Chainalysis

Среди мошенничеств наиболее популярны инвестиционные мошенничества. Если посмотреть на топ-10 инвестиционных мошенничеств 2022 года, то TheHyperVerse.net занимает первое место с $1.2 миллиарда, в то время как CashFXgroup.com находится на десятом месте с $145 миллионами.

Мошенничество в области Крипто может принимать различные формы, включая схемы Понци, фальшивые первоначальные предложения монет (ICOs), фишинговые атаки и фальшивые инвестиционные возможности. Вот некоторые из них.

Мошенничество с NFT: Мошенники обманывают пользователей, заставляя их покупать поддельные NFT. Мойка торговли - еще одна часть мошенничества с NFT, когда мошенники покупают один и тот же NFT с разных адресов, чтобы манипулировать ценой NFT.

Инвестиционные мошенничества: Инвестиционные мошенничества являются наиболее распространенными и простыми мошенничествами. Мошенники предлагают низкое вложение, схему с высоким доходом. Они обычно нацеливаются на новых пользователей в криптовалюте.

Мошеннические акции: Это похоже на инвестиционную аферу, но с мгновенным возвратом. Мошенники притворяются знаменитостями и требуют отправить криптовалюту, обещая отправить вдвое больше взамен.

Мошенничество в области романтики: большинство жертв этого мошенничества - вдовы и пожилые люди. Мошенники притворяются единственной половинкой жертвы. И обманывают их, заставляя отправлять деньги, переводя разговор из отношений в бизнес-инвестиции. В 2022 году одна жертва отправила, в среднем, $15,000 мошенникам.

Источник: Chainalysis

Крипто деньги лаундри

Это самая большая причина запрета криптовалюты в стране. Основная цель отмывания криптовалюты - перемещение средств на различные адреса и, в конечном итоге, их обналичивание.

Оригинальный адрес сложно найти, потому что преступники перемещают крипто на множество разных адресов перед выводом наличных.

Источник: Chainalysis

Для успешного вывода незаконной криптовалюты обычно требуется два сервиса on chain.

1. Посреднические услуги: сюда входят любые легальные или нелегальные услуги, такие как кошельки, миксеры и темные сети. Отмыватели используют эти услуги для временного удержания активов или их конвертации с использованием протокола децентрализованных финансов.
2. Fiat off ramp: Сервисы, которые позволяют обменять криптовалюту на фиат, называются фиатными офф-рэмпами. Это самая важная часть отмывания криптовалюты, после этого монету нельзя отследить с помощью анализа блокчейна. Большинство фиатных офф-рэмпов - это централизованные биржи, особенно те, у которых есть P2P-сервисы.

С 2015 по 2022 год было перемещено общей стоимостью 68 миллиардов долларов криптовалюты через деятельность по отмыванию криптовалюты. И ее стоимость растет каждый год.

Самым распространенным местом, используемым отмывателями, являются централизованные биржи, за которыми следуют DEX и высокорискованные биржи. Централизованные биржи получают более 50% незаконных транзакций, в то время как DEX получает более 15%.

Для незаконных транзакций выбор P2P сокращается (теперь менее 1%), что хорошо, но в основном из-за ограничений многих стран. С другой стороны, процент использования DEX растет: если в 2019 году он составлял всего 1%, то теперь более 15%. Это свидетельствует о том, что отмываютшие деньги используют DEX для конвертации своей криптовалюты в другие монеты, потому что DEX не позволяет обналичивать в фиат.

Следует отметить, что другие незаконные транзакции с криптовалютой уменьшаются, но отмывание криптовалюты наращивается в полную силу, что не является хорошим для всей экосистемы криптовалюты.

Источник: Chainalysis

Вымогательство

Это также называется цифровым похищением. Вымогательство - это тип программного обеспечения, разработанного для блокировки доступа к устройствам до тех пор, пока не будет выплачена определенная сумма денег, или выкуп.

Источник: Chainalysis

После блокировки устройства вымогательское ПО показывает сообщение (крипто-адрес и инструкции), требуя криптовалюту для разблокировки устройства. После оплаты выкупа жертва получает ключ дешифрования для разблокировки устройства.

Атаки вымогательского вредоносного ПО увеличиваются с каждым годом, но жертвы отказываются платить. Кроме того, срок службы вымогательского вредоносного ПО резко сокращается. В 2012 году средний срок службы вымогательского вредоносного ПО составлял 3907 дней, а в 2022 году упал всего до 70 дней. Не только его срок службы, но и общий доход от вымогательского вредоносного ПО также снижается. В 2019 году 76% жертв заплатили выкупные деньги, а 24% нет. В 2022 году только 41% жертв заплатили выкуп, а 59% нет. Это показывает, что люди становятся более осведомленными о цифровых атаках.

Накачивание и сброс

Эта афера распространена как в традиционной финансовой сфере, так и в криптовалюте. Тренд в социальных медиа - классический пример схемы "накачки и сброса".

В этой афере держатели монет активно продвигают монету в социальных сетях. Чтобы стать популярной, держатели используют дезинформацию и вводящие в заблуждение заявления, вызывая быстрый рост цены, поскольку новые инвесторы покупают.

Для осуществления этой аферы вводятся в оборот недавно выпущенные монеты на известной децентрализованной бирже (DEX). Создатели предлагают огромную отдачу и привилегии за покупку их монеты. Достигнув желаемой цены (переоценки), держатели продают свои огромные объемы монет, вызывая падение цены и оставляя новых инвесторов с монетами низкой стоимости.

Накачки и сбросы особенно часто происходят на DEXs, потому что это единственный способ изменить разрешение умного контракта. Самым последним примером монеты, подвергшейся накачке и сбросу, является "Squide Game."

В 2022 году было запущено около 40 000 токенов, которые получили достаточную цену. Но цена около 10 000 монет упала на 90% за неделю, что свидетельствует о возможной активности по накачке и сбросу.

Лучший способ избежать схем насоса и сброса - не следовать трендам в социальных медиа и провести некоторые исследования перед инвестированием.

Украденные средства

Самая большая угроза для криптовалютных субъектов и инвесторов. Она включает в себя взлом, рыбалку и несанкционированный доступ к криптовалютным счетам. Как и в случае отмывания криптовалют, стоимость украденных средств также увеличивается.

Украденные средства относятся к криптовалютам, таким как Биткойн, Эфириум или другим, которые были незаконно приобретены путем преступных действий.

Самыми крупными жертвами взломов являются протокол Defi и централизованная биржа. Они покрывают более 90% украденных средств. Забавно, что украденные средства у пользователей криптовалют составляют менее 1%, что показывает, что пользователи хорошо обеспечивают безопасность своего кошелька.

В 2021 и 2022 годах было похищено общей суммой 7,1 миллиарда долларов через различные виды деятельности, с более чем 500 попытками. Большинство хакеров были связаны с Северной Кореей и украли более 1,7 миллиарда долларов всего за один год.

Источник: Chainalysis

Как можно защитить свой кошелек от взлома?

Делать с кошельком можно не так уж и много, кроме улучшения безопасности кошелька.

1. Использование аппаратных кошельков или решений для хранения в холоде может смягчить риск несанкционированного доступа к кошелькам.
2. Внедрение дополнительных уровней безопасности, таких как двухфакторная аутентификация, добавляет дополнительное препятствие против несанкционированных попыток входа в систему.
3. Проведение тщательного исследования и осторожность при инвестировании в криптовалюты могут помочь выявить потенциальные красные флаги и снизить риск стать жертвой мошенничества.

Исследования показывают, что криптопреступность снижается

По крайней мере, так говорит отчет Chainalysis. Но не потому, что люди стали мудрее, а потому что санкции, наложенные различными странами, особенно США, начинают проявлять свой эффект.

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), которое является агентством США. Оно нацелено на страны, лица и организации, которые считаются угрозой национальной безопасности и внешней политике.

С 2018 года ОФАК ввел первые санкции, связанные с криптовалютой, против двух иранских граждан, связанных с вредоносной программой SamSam. С тех пор было наложено санкции более чем на 35 юридических лиц и адресов криптовалюты.

OFAC посылает четкое сообщение о том, что последствия ждут тех, кто занимается незаконными криптовалютными транзакциями.

Источник: Chainalysis

Заключение

Мошенники могут нацелиться на любого, но страны с высоким уровнем дохода на душу населения подвергаются большему количеству атак, чем те, у которых низкий уровень дохода на душу населения.

Например, инвестиционные и NFT-мошенничества более распространены в Великобритании, Канаде, США, Австралии, Франции и Германии, чем в других странах. В то время как мошенничество с раздачей популярно в африканских и азиатских странах,.

Поскольку популярность криптовалюты продолжает расти, важно, чтобы правительства оставались бдительными в отслеживании и регулировании ее использования, чтобы предотвратить дальнейшее эксплуатацию злоумышленниками.