Что такое Binance USD (BUSD)?

Появление стейблкоинов на криптовалютном рынке отметило значительный поворот, решив одну из самых значительных проблем цифровых валют: волатильность. Стейблкоины - это цифровые активы, привязанные к стабильному активу, такому как фиатные валюты или товары, что обеспечивает их относительную стабильность. Они предоставляют лучшее из обоих миров, объединяя преимущества традиционных валют, такие как очень низкая волатильность, с преимуществами криптовалют, такими как скорость передачи и безопасность. Binance USD (BUSD) - один из таких стейблкоинов, который приобрел огромную популярность на криптовалютном рынке.

Binance USD (BUSD) был запущен в сентябре 2019 года Binance в партнерстве с компанией Paxos Trust Company, регулируемым финансовым учреждением из Нью-Йорка, предоставляющим услуги стейблкоинов. BUSD был разработан для обеспечения трейдеров и инвесторов стабильным и надежным цифровым активом, привязанным к доллару США, что делает его менее волатильным, чем многие другие криптовалюты.

Стейблкоины являются ключевым элементом на рынке криптовалют, поскольку они позволяют трейдерам и инвесторам обезопасить свои инвестиции в периоды высокой волатильности, не конвертируя свои средства в фиатную валюту. С момента своего запуска BUSD получил широкое распространение, став популярным выбором для трейдеров и инвесторов, ищущих стабильный и безопасный цифровой актив. До сих пор он остается третьим по капитализации стейблкоином с объемом чуть более 10 миллиардов, а его популярность можно объяснить его стабильностью, быстрыми временами транзакций, низкими комиссиями и легкостью использования.

По мере развития криптовалютного рынка стейблкоины, такие как BUSD, будут играть все более значительную роль в предоставлении трейдерам и инвесторам безопасного и стабильного цифрового актива для проведения сделок.

Как работает Binance USD? Механизм привязки и токеномика

Binance USD (BUSD) предназначен для обеспечения стабильной стоимости 1 доллара США, что означает, что его цена должна оставаться относительно стабильной по отношению к доллару США. Механизм привязки BUSD основан на обеспечении. Когда люди или учреждения хотят приобрести BUSD, они отправляют доллары США в Paxos и в обмен получают BUSD в соотношении 1:1. Внесенные доллары США хранятся на банковском счете, который регулярно аудитируется, чтобы гарантировать, что всегда есть достаточно средств для обеспечения обращающегося объема BUSD. Если пользователи отправляют свои BUSD в Paxos, Paxos сожжет их токены и предоставит им эквивалентную фиатную валюту. Этот механизм помогает поддерживать постоянное соотношение 1:1 между предложением и резервами BUSD.

Согласно регулированию регулирующих органов Нью-Йорка, Paxos обязан гарантировать, что стейблкойн полностью обеспечен залогом, и должен иметь контроль над его эмиссией и уничтожением. Более того, чтобы предотвратить любые незаконные действия, у Paxos есть право замораживать учетные записи пользователей и конфисковывать их средства. Смарт-контракт Binance USD включает функцию под названием «SetLawEnforcementRole», которая облегчает выполнение этих регуляций.

С содействием Paxos Binance USD разработала специальную систему токеномики (также известную как токеномика), которая позволила ей поддерживать цену в один доллар США. Для поддержания этого соотношения криптовалюта Binance USD использует дефляционный механизм. Это включает добавление суммы денег в казну Paxos при покупке BUSD и вычет этой же суммы из казны при продаже BUSD. В результате количество BUSD в обращении сокращается при продаже BUSD, что помогает поддерживать соотношение 1:1 BUSD к долларам США, удерживаемым в резерве. Это означает, что рыночная капитализация Binance USD может предоставить ясный сигнал спроса на токен, а также отсутствие ожидаемого максимального предложения.

В конечном итоге этот дефляционный механизм привел к значительной стабильности цен, что способствовало широкому использованию BUSD как одной из самых популярных стейблкоинов на всем криптовалютном рынке. Однако остается открытым вопрос, будет ли BUSD продолжать поддерживать свою популярность в будущем.

Положения относительно выпуска BUSD

В феврале 2023 года Paxos была вынуждена прервать отношения с Binance, после того как NYDFS внезапно приказал Paxos Trust прекратить выпуск стейблкоина. Это объявление последовало вскоре после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) якобы отправила уведомление Paxos, утверждая, что BUSD является незарегистрированным ценным бумагой. В результате Paxos объявила, что клиенты по-прежнему смогут выкупить свои средства в долларах США и конвертировать свои токены BUSD в Pax Dollar (USDP) как минимум еще на один год.

Coinbase, одна из крупнейших криптовалютных бирж, вскоре после объявила о своем решении исключить BUSD с ее торговой платформы из-за регуляторных опасений. Этот шаг является частью более широкой тенденции усиленного регулирования в индустрии криптовалют, что подчеркивает потенциальное влияние этих событий на стейблкоины. В то время как будущее стейблкоинов остается неопределенным в условиях регуляторной неопределенности, ясно, что соблюдение регуляторных норм будет ключевым фактором успеха этих цифровых активов.

Поскольку криптовалютная индустрия продолжает развиваться и совершенствоваться, соблюдение регулирующих норм становится все более важным для обеспечения законности и стабильности рынка. Несоблюдение регулирующих стандартов может иметь серьезные последствия для принятия и стоимости стейблкоина, в данном случае, BUSD.

Характеристики монеты BUSD

BUSD в основном выпускается Paxos кактокен ERC-20на блокчейне Ethereum. Однако он может работать на платформах, которые также используют цепочку BNB. Binance создает Binance-Peg BUSD, удерживая BUSD на адресе блокчейна Ethereum и чеканием соответствующих токенов Binance-Peg BUSD. Оба токена BUSD ERC-20 и токены Binance-Peg BUSD BEP-20 могут быть обменены между блокчейнами через биржу Binance или мост Binance в зависимости от потребностей пользователей. Это означает, что его можно использовать в различных приложениях децентрализованных финансов (DeFi), таких как кредитование, займы и торговля. Фактически, как блокчейн Ethereum, так и Binance Smart Chain входят в топ-3 блокчейнов по объему операций в DeFi, что является значительным преимуществом для этой стейблкоина. Кроме того, BUSD приобрел такую популярность, что теперь доступен практически во всех централизованных кошельках и биржах.

Изображение взято с сайта www.bsc.news

Для подведения итогов анализа BUSD, следующие характеристики.

• Стабильная стоимость: Стоимость BUSD привязана к доллару США, что означает, что он поддерживает стабильное значение 1 BUSD = 1 USD;
• Построено на блокчейне: BUSD построен на блокчейне Ethereum, что позволяет осуществлять быстрые и безопасные транзакции;
• Доступно на нескольких платформах: BUSD доступен на нескольких криптовалютных биржах и кошельках, и его также можно использовать в различных децентрализованных финансовых (DeFi) приложениях;
• Низкие комиссии за транзакции:Транзакции в BUSD обычно имеют более низкие комиссии, чем традиционные банковские переводы. Это делает его экономически выгодным вариантом для отправки денег за границу или совершения покупок в Интернете;
• Прозрачность:BUSD, выпущенный компанией Paxos в качестве регулируемой стейблкоина, должен соблюдать строгие стандарты прозрачности.

В целом, BUSD - это стабильная, быстрая и прозрачная криптовалюта, которая хорошо подходит для широкого спектра применений, включая онлайн-шопинг, международные платежи и DeFi.

BUSD Сферы применения

BUSD можно использовать различными способами, аналогично другим криптовалютам или стейблкоинам. Вот некоторые из наиболее распространенных случаев использования BUSD:

• Торговля: BUSD можно использовать в качестве торговой пары, что позволяет трейдерам быстро и легко перемещать средства между различными активами;
• Децентрализованные финансы (DeFi): BUSD используется в различных приложениях децентрализованных финансов (DeFi), таких как кредитование, заимствование и предоставление ликвидности. Он может служить надежным источником залога для протоколов DeFi и также может использоваться в качестве актива для заимствования для тех, кто хочет взять кредиты;

• Денежные переводы: BUSD можно использовать для международных переводов. Он может предложить стабильный и надежный обменный курс для людей, переводящих деньги друзьям и семье за границу, потому что он привязан к доллару США;
• Электронная коммерция: BUSD можно использовать в качестве способа оплаты для торговых операций в электронной коммерции. Торговцы могут принимать платежи в BUSD, а клиенты могут использовать его для покупки товаров и услуг онлайн;
• Сбережения и инвестиции: BUSD можно использовать в качестве устойчивого средства сохранения стоимости для тех, кто хочет сэкономить или инвестировать. Поскольку он привязан к доллару США, это обеспечивает актив с низкой волатильностью, который можно использовать для диверсификации портфеля.

BUSD получил значительное внимание, особенно в области DeFi. Его стабильность и предсказуемость делают его привлекательным активом для использования в этих приложениях, особенно как источник залога или актив для займа. Одним из наиболее популярных случаев использования BUSD в DeFi является использование его в качестве стейблкоина для пулов ликвидности. Пулы ликвидности - это пулы активов, которые используются для совершения сделок на децентрализованных биржах. Пользователи могут предоставлять активы в пул и получать долю торговых комиссий, генерируемых пулом. BUSD также часто используется в качестве залога для платформ кредитования. На этих платформах пользователи могут вносить BUSD в качестве залога и занимать другие криптовалюты или стейблкоины.

BUSD доступен на многих крупных приложениях DeFi, включая Aave, Uniswap, Curve, PancakeSwap и Venus. Благодаря широкому спектру использования и растущему числу DApps, поддерживающих его, BUSD продолжает демонстрировать свое значение в мире криптовалют и децентрализованных финансов.

Является ли Binance USD хорошим инвестиционным вариантом?

Binance USD (BUSD) считается одним из самых надежных стейблкоинов на рынке, поскольку он полностью обеспечен резервами в USD, аудитируется и управляется надежной компанией, такой как Paxos. Binance USD предоставляет инвесторам менее рискованную среду, в которой они могут хранить значительные суммы денег на протяжении длительных периодов времени. Это делает его привлекательным вариантом для трейдеров и инвесторов, которые стремятся минимизировать свою экспозицию к риску, сохраняя при этом преимущества технологии блокчейн.

Однако, несмотря на то, что стейблкоины могут быть полезны для различных целей, они не приносят дохода или увеличиваются в цене со временем, поэтому их нельзя считать реальными инвестициями. Фактически, цель стейблкоина заключается в поддержании фиксированной стоимости, что означает, что инвесторы не должны ожидать получения прибыли от удержания актива. Инвестиции, с другой стороны, обычно делаются с ожиданием получения дохода или увеличения стоимости со временем.

Новости о BUSD

Binance USD (BUSD) в феврале 2023 года испытал снижение рыночной капитализации, опустившись ниже $10 миллиардов, на фоне растущих регуляторных опасений. Это снижение рассматривается как результат усиленного контроля за стейблкоинами и их соответствием регулятивным стандартам.