Что такое криптовая пузырь? Как его предсказать и защитить свои инвестиции?

Всемир криптовалют похож на обширный океан. Порой он остается спокойным и мирным, в то время как в другие моменты его сотрясают бури с гигантскими волнами. Эти волны, известные как Крипто Пузырьки, могут предложить большие возможности для прибыли, когда они возникают, но также несут в себе риски, которые могут разрушить все, что вы накопили за свою жизнь. Поэтому в этой статье мы исследуем, что такое Крипто Пузырь, почему он возникает, как к нему подготовиться и как защитить свои инвестиции, чтобы они не потерялись среди этих опасных приливов.

Определение и причины криптопузыря

Крипто-пузырь возникает, когда цена цифрового актива не основывается на его внутренней стоимости или полезности, а на чрезмерных ожиданиях и спекуляциях, что приводит к быстрому увеличению, за которым следует резкое падение.

За этими процессами стоят три основные движущие силы:

Первый фактор — это психологический аспект людей. Менталитет стада, когда люди входят на рынок, не размышляя, подогреваемый FOMO (страхом упустить что-то), преобладает.

Второе - это технологические инновации. Новые захватывающие технологии, такие как появление Bitcoin и смарт-контракты Ethereum, привлекают инвесторов и вызывают большие ожидания.

Последний фактор - это экономическое состояние. Когда процентные ставки низкие и наблюдается инфляция, деньги в обращении направляются на крипторынок, который предлагает большие возможности для прибыли, подпитывая пузырь.

Знаковые крипто-пузыри в истории

В истории криптовалют произошло несколько таких пузырей, и если говорить о двух самых выдающихся, то это был бум ICO 2017 года и цикл DeFi/NFT 2021 года. В 2017 году, благодаря новой технологии стандарта токена ERC-20 от Ethereum, любой мог создать свой собственный токен и привлечь инвестиции через ICO (Первичное предложение монет). Идея «финансовой демократизации» оказалась крайне привлекательной, позволяя проектам собирать миллионы долларов за считанные секунды лишь с помощью одного whitepaper. Однако большинство из них были мошенничеством или бесполезными Shitcoins, и из-за строгих регуляций, таких как запрет ICO со стороны китайского правительства, этот большой пузырь быстро лопнул.

Тем не менее, пузырь 2021 года был более сложным из-за двух движущих сил. Одна из них - это Децентрализованные Финансы (DeFi), которые позволяют осуществлять займы и продажи без банковских посредников, а другая - это Невзаимозаменяемые Токены (NFTs), которые позволяют создавать цифровое искусство и собственность. В то время NFT цифрового художника по имени Beeple был продан за 69,3 миллиона долларов, что привело к достижению новых максимумов на рынке NFT. Однако, когда центральные банки повысили процентные ставки, финансовая поддержка, которая подталкивала этот пузырь, прекратилась, и вместе с крахами крупных проектов, таких как Terra-LUNA и FTX, этот большой пузырь также подошел к концу.

Как мы можем предсказать крипто-пузырь

Криптопузырь не возникает случайно; он обусловлен предыдущими признаками, поэтому, обращая внимание на эти сигналы, мы можем заранее избежать рисков. Основные моменты, на которые следует обратить внимание, это:

Параболические ценовые движения: Если график цен актива резко и быстро поднимается, это скорее связано со спекуляцией, чем с солидными фундаментальными факторами.

Постоянное освещение в СМИ: Если друзья, недостаточно осведомленные или люди, которые раньше не интересовались криптовалютами, начинают говорить о них и рекомендовать инвестиции, это сигнализирует о том, что почти все уже находятся на рынке, что указывает на высокий уровень риска.

Появление проектов низкого качества: Если мемкойны или токены без полезности начинают стоить миллиарды долларов, это указывает на то, что рынок отклонился от логики и разума.

На этот раз все иначе: если многие говорят, что эта технология является значительным изменением и не похожа на то, что мы уже видели, это следует понимать как психологическую особенность, которая обычно возникает на пике пузыря.

Как защититься от попадания в пузырь

Если вы заметили признаки возможного пузыря, вам следует следовать следующим методам, чтобы защитить свои инвестиции:

Диверсифицируйте свои инвестиции: вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в одну криптовалюту, разделите их между другими активами, такими как акции и золото. Это поможет минимизировать влияние на ваш портфель, даже если крипторынок рухнет.

Избегайте областей с большим хайпом: держитесь подальше от таких мест, как мемкойны без полезности и NFT с чрезмерно завышенной стоимостью. Эти активы могут быстро вырасти в цене, но также могут резко упасть, и, как только это произойдет, не будет легко восстановить их.

Сохраняйте резерв стейблкоинов: Рекомендуется удерживать от 5% до 10% стейблкоинов, таких как USDC или USDT, в вашем кошельке. Это не только снижает убытки во время падения рынка, но и обеспечивает ликвидность для покупки качественных активов по низким ценам, когда цены падают.

Выводите прибыль частями (Scaling Out): Попытаться продать всё по самой высокой цене практически невозможно, поэтому по мере роста цен более безопасным подходом является продажа ваших активов частями, например, на 25%, чтобы постепенно выводить прибыль.

Анализ выводов и будущих перспектив

Хотя цикл крипторынка болезненен, это необходимый процесс для эволюции всей системы, и каждая пузырь также служит для проверки новых технологий, устраняя проекты низкого качества и мошенничество. Таким образом, с определенной точки зрения, это можно рассматривать как нечто позитивное.

В настоящее время, в цикле 2024-2025, мы не наблюдаем того же шаблона, когда обычные инвесторы лидируют; вместо этого мы видим крупные учреждения, такие как ETF на биткойн, и новые темы, такие как Токенизация Активов Реального Мира (RWA), подталкивающие рынок. Следовательно, следующий пузырь будет более сложным, и учреждения будут иметь большее влияние, что означает, что вместо того, чтобы бояться этих циклов, мы должны понять их природу и управлять рисками в соответствии с методами, представленными в этой статье, чтобы мы могли выжить и восстановиться в более сильной и лучшей системе, когда эти большие пузыри лопнут.