$100 Триллионная индустрия фондов движется к Блокчейну с Chainlink и UBS

Chainlink сделала значительный шаг к объединению традиционных финансов и технологии блокчейн, представив решение, которое позволяет банкам взаимодействовать с токенизированными инвестиционными фондами с использованием системы обмена сообщениями Swift. Эта разработка нацелена на раскрытие преимуществ блокчейна для глобальной фондовой индустрии, которая управляет активами, превышающими $100 триллион.

Пилотный проект, проведенный в сотрудничестве с крупным банком, использует Runtime Environment Chainlink (CRE) для обработки подписок и выкупов токенизированных фондов с использованием сообщений ISO 20022, международного стандарта финансовых сообщений.

Интегрируя блокчейн-рабочие процессы непосредственно с существующими системами банка, CRE может инициировать операции с фондами в сети в реальном времени. Этот подход позволяет учреждениям получать доступ к блокчейн-инфраструктуре без полной переработки их существующих операционных инструментов, что является критическим фактором для стимулирования принятия в традиционно осторожной отрасли.

Согласно Chainlink, CRE действует как мост: он получает сообщения Swift от банков и инициирует соответствующие действия в блокчейне через Цифрового Агента Переводов Chainlink. Эта бесшовная совместимость снижает трение и обеспечивает сосуществование традиционных финансовых операций с децентрализованными технологиями, создавая структуру, которая может изменить способ взаимодействия институциональных инвесторов с токенизированными активами.

Пилотный проект основывается на предыдущих инициативах, включая Project Guardian, усилие по токенизации, возглавляемое центральным банком Сингапура. Он также следует за отдельным пилотом Chainlink, в котором участвуют 24 глобальных банка и инфраструктурные провайдеры, такие как DTCC и Euroclear. Этот проект продемонстрировал возможность использования инструментов Chainlink и ИИ для извлечения и стандартизации данных из объявлений о корпоративных действиях --- операция, которая в настоящее время стоит финансовой индустрии примерно $58 миллиард в год.

Эксперты рассматривают этот последний пилотный проект как важную веху в принятии блокчейна в институциональных финансах. Позволяя банкам обрабатывать транзакции в цепочке через привычные системы обмена сообщениями, это решение решает одну из главных преград для принятия блокчейна: операционную сложность.

Учреждениям больше не нужно полностью пересматривать внутренние рабочие процессы или создавать специализированную блокчейн-инфраструктуру с нуля; вместо этого они могут взаимодействовать с токенизированными фондами, используя те же системы, которым они уже доверяют.

Переход Chainlink сигнализирует о растущем институциональном интересе к потенциалу блокчейна в улучшении эффективности, прозрачности и безопасности управления фондами. По мере расширения инициатив по токенизации, такие решения, как CRE, могут изменить глобальную индустрию фондов стоимостью более 100 триллионов долларов, преодолевая разрыв между традиционными финансовыми системами и новым экосистемой блокчейна.

Хотя партнерство между Chainlink и крупным банком все еще находится на стадии пилотного проекта, оно подчеркивает меняющийся ландшафт децентрализованных финансов, показывая, что блокчейн и традиционные банки могут не только сосуществовать, но и усиливать друг друга. Если это будет успешно, такие интеграции могут стать стандартной практикой, открывая двери для более широкого принятия токенизированных фондов по всему миру.