Умные стратегии дивидендов: поиск лучшего $100 ETF-инвестирования сегодня

Основные моменты

• Крупные индексные фонды обеспечивают доступ к сотням или тысячам акций с минимальными инвестициями.
• ETF, отслеживающие индексы, предлагают сниженный риск за счет широкой диверсификации портфеля
• Выделенный ETF Vanguard обеспечивает дивидендную доходность более чем в три раза выше средней доходности S&P 500

Если у вас есть $100 для инвестиций сегодня, ваши возможности обширны. Вы можете купить одну акцию качественной компании, несколько акций развивающейся компании или биржевой фонд (ETF), который предоставляет доступ к сотням или тысячам акций всего за 100 долларов.

Ваша финансовая позиция значительно улучшается, если вы можете регулярно инвестировать $100 ежемесячно. Этот дисциплинированный подход, позволяющий вашим деньгамCompound за годы и потенциально десятилетия, может создать значительное богатство.

Для инвесторов, заинтересованных в доходе от дивидендов, Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: VYMI) является исключительным выбором. Кроме того, каждая акция стоит менее 100 долларов, что делает ее доступной для большинства инвестиционных бюджетов.

Глобальное Дивидендное Превосходство

Как следует из названия, этот ETF Vanguard сосредоточен на глобальных дивидендных акциях. Как и все ETF Vanguard, он отслеживает конкретный индекс — в данном случае индекс FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield Index. Индекс FTSE ( Financial Times Stock Exchange ) является ведущим фондовым индексом Великобритании.

Фонд включает в себя почти 1,600 различных акций, что является впечатляюще широким выбором даже по стандартам Vanguard. Эта обширная диверсификация предлагает несколько преимуществ, включая доступ к многочисленным акциям в различных категориях, при этом минимизируя инвестиционные риски.

В отличие от многих ETF Vanguard, ориентированных на США, ни один компонент не доминирует в портфеле. Крупнейшие позиции включают Nestle, Roche и HSBC, каждая из которых составляет чуть менее 1,5% от общих активов. С почти 1,600 компонентами даже эти крупные холдинги все еще значительно превосходят самые мелкие позиции, которые составляют всего 0,12% от портфеля.

Хотя фонд глобально диверсифицирован, европейские акции составляют примерно 44% фонда, а Тихоокеанский регион представляет собой еще 26%. Развивающиеся рынки составляют почти 22% портфельного распределения.

Хотя дивидендные акции обычно относятся к категориям с более низким риском, этот ETF имеет самый высокий рейтинг риска от Vanguard. Эта классификация отчасти вызвана международной направленностью, что приводит к подверженности различным государственным регламентам и потенциально более высоким рискам по сравнению с акциями США, и отчасти из-за акцента на высокие доходности.

Хотя типичные дивидендные акции - это зрелые, устоявшиеся компании с медленным ростом, которые создают стоимость для акционеров за счет дивидендов (, подобно Dividend Kings), акции с высокой доходностью иногда несут дополнительные риски. Действительно, исключительно высокая доходность часто служит предупреждающим сигналом о потенциальных скрытых проблемах.

Эффективность затрат и управление рисками

ETF Vanguard приносит доходность дивидендов почти 4% — более чем в три раза превышающая среднее значение S&P 500 в 1,25%. Этот уровень доходности не является чрезмерно высоким, и многие компании, входящие в состав ETF, представляют собой лидеров отрасли с низким уровнем риска, такие как те, что упоминались ранее. Как и в случае со всеми индексными ETF, смягчение рисков происходит естественным образом, поскольку акции с низкой доходностью падают ниже требований индекса и заменяются более сильными игроками.

Репутация Vanguard за низкие коэффициенты расходов возникает из его подхода к пассивному индексированию (, устраняющего высокие сборы управляющих ) и его огромного масштаба с триллионами активов под управлением. Коэффициент расходов этого ETF составляет 0,17%, что, хотя и выше, чем у некоторых других предложений Vanguard, остается значительно ниже среднего значения 0,96% для сопоставимых ETF.

Превосходство в производительности

Акции с дивидендами обычно не ассоциируются с превышением рыночной доходности, так как их основное преимущество заключается в предоставлении пассивного дохода. Тем не менее, международный ETF Vanguard в настоящее время превосходит все 96 других ETF Vanguard в этом году, обеспечивая с начала года прирост в 26,6%.

За пятилетний период он принес среднегодовую доходность 14,2%. Эта производительность ставит его в верхний эшелон ETF Vanguard за этот период, хотя он немного ниже более широкой рыночной пятилетней годовой доходности 14,7%. Для инвесторов, ориентированных на пассивный доход, это представляет собой выдающуюся производительность.

Если вы ищете первоклассный дивидендный ETF по доступной цене, надежный пассивный доход и доступ к многим международным акциям, к которым вы иначе могли бы не получить доступ, этот фонд представляет собой убедительную инвестиционную возможность.

Инвестиционные соображения

Перед тем как инвестировать в Vanguard International High Dividend Yield ETF, рассмотрите свою общую стратегию портфеля. Хотя дивидендные ETF предлагают важные преимущества, такие как генерация дохода и диверсификация, понимание того, как они дополняют другие инвестиции, крайне важно.

Для инвесторов, исследующих как традиционные, так и цифровые рынки активов, дивидендные ETF могут служить стабилизирующими элементами в комплексном портфеле. Многие опытные трейдеры на ведущих платформах цифровых активов интегрируют традиционные финансовые инструменты наряду с новыми классами активов для сбалансированного управления рисками.

При оценке этого ETF по сравнению с альтернативами учитывайте факторы, выходящие за рамки просто доходности дивидендов, включая коэффициент расходов, историческую доходность, географическую экспозицию и то, как эти элементы соответствуют вашим личным инвестиционным целям и терпимости к риску.