На прошлой неделе в трех разных группах подряд встречал похожие заявления о крахе:

"Цифры на счете выросли довольно сильно, хотите вывести деньги? Банковская карта просто заблокирована."

"Активы перевернулись несколько раз, а деньги не выходят, что это за дела?"

Звучит как анекдот, но на самом деле это происходит с пугающей частотой.

В сфере криптовалют даже самые красивые цифры на бумаге — это всего лишь иллюзия. Главное, чтобы деньги можно было благополучно получить и безопасно вложить.

Я знаю одного парня, который отлично чувствует рынок. В прошлом году он поймал волну роста, и его капитал увеличился в десятки раз, он тогда был на седьмом небе от счастья. В итоге, в день, когда он собирался вывести деньги, банк заморозил его карту, а служба поддержки уведомила, что нужно "сотрудничать с рисковым расследованием".

Он был в недоумении: Я же ничего незаконного не сделал, почему именно я попал под прицел?

Карта заблокирована на три месяца, ипотека и повседневные расходы полностью заблокированы, едва не пострадала даже кредитная история.

Проблема заключается в том, что часто вы не нарушаете правила, а просто ваши привычки ведения операций попадают в "зону риска", и система автоматически определяет, что у вас есть проблемы.

Распространенные ловушки включают, но не ограничиваются:

Получатель перевода был помечен как имеющий рискованные записи, вы также подлежите проверке;

Частые крупные операции за короткое время вызвали срабатывание аномального мониторинга;

Используйте карточку, которой обычно расплачиваетесь за чай с молоком и заказы на вынос, чтобы сразу получать инвестиционные средства, смешивая жизнь и инвестиции, и система управления рисками вообще не может их различить.

Эти молнии не далеко от каждого. Стоит лишь один раз наступить, и ты поймешь это чувство безвинного застревания.

Хотите избежать этих проблем? Запомните несколько основных действий:

**Выберите надежную платформу**
Старайтесь выбирать ведущие биржи, процессы которых прозрачны, а записи четкие, чтобы в случае проблем вы могли представить цепочку доказательств для своей защиты.

**Не дразните с передачей активов**
Перед каждой операцией по выводу средств или переводу подтвердите соответствие личности другой стороны, сохраните скриншоты, чтобы не оставить системе возможности ассоциировать с "черными деньгами".

**Разделение жизненного счета и инвестиционного счета**
Не используйте одну и ту же карту для всего. Для повседневных покупок используйте карту A, а для инвестиций карту B. Все просто и понятно, и рисками не придется сильно беспокоиться.

**Не тратьте время впустую после поступления средств**
Не спешите сразу переводить или тратить крупные суммы, которые поступили на счет. Пусть деньги «поживут» на счете несколько дней, так системе будет легче распознать это как обычную транзакцию.

**Днем заниматься делами надежнее, чем ночью**
Большинство финансовых учреждений днём имеют дежурный персонал, а система проверки также более активна. Ночные операции с крупными суммами легко могут быть признаны аномальными.

**Не паникуйте, если замерзли**
Сначала уточните причину заморозки, подготовьте доказательства источника средств, скриншоты транзакций, выписки из платформы и другие материалы, сотрудничайте с банком в процессе, в большинстве случаев это поможет снять заморозку.

В этой сфере много способов заработка, но есть одна простая истина: деньги попали в карман, только тогда они твои.

Рынок будет колебаться, возможности появятся снова, но если вы один раз наступите на мину в управлении рисками, вы поймете, сколько на самом деле стоят эти четыре слова "безопасные операции".