#香港虚拟资产稳定币监管框架 Недавно я видел, как несколько игроков жаловались в группе — их обманули при продаже монет за гонконгский доллар. Эта новая схема специально нацелена на OTC-вывод средств, методы настолько скрытные, что даже когда на вашем счету отображается «Зачислено», вас могут обмануть.

Давайте расскажу, как именно действуют эти мошенники.

Они дают вам чек, вы открываете банковское приложение и видите: баланс действительно вырос! История транзакций тоже есть! В этот момент многие думают, что все в порядке, и быстро выводят свои монеты. Но проблема в том — эти деньги на самом деле «недоступный баланс».

Система чеков в Гонконге совсем не такая, как в материковом Китае. После зачисления чека требуется 1-3 рабочих дня для урегулирования — в этот период банк лишь «временно отображает» эти деньги, но вы их тронуть не можете. Если баланс получателя недостаточен или он просто отменяет чек, банк вернет эти деньги, а ваши монеты уже исчезнут.

Один парень месяц назад попался на эту уловку. Он увидел, что на его счету прибавилось 10 тысяч гонконгских долларов, мгновенно вывел их. Через три дня пришло SMS: чек недействителен, средства отменены. Обманутые? Уже заблокировали. Обращение в полицию? Трудно отслеживать такие трансграничные случаи.

Почему эта схема работает? Потому что большинство людей вообще не разбираются в системе чеков гонконгских банков. Мошенники используют этот информационный пробел — вы думаете, что когда на счету отображается «Зачислено», деньги реально поступили, а на самом деле это только «статус ожидания».

Как защититься? Запомните три пункта:

Первое, — обращайте внимание только на «доступный баланс». Не верьте никаким счетам, историям транзакций, ведь их можно сфальсифицировать или они могут быть в статусе «ожидания подтверждения».

Второе, — пока действительно не появились деньги на доступном балансе, даже если вас сильно торопят, не отдавайте монеты. Сделка с реальными деньгами — нормально подождать несколько дней.

Третье, — по возможности выбирайте платформы с механизмом гарантийных депозитов при OTC, чтобы хотя бы обеспечить базовую защиту средств.

В конечном итоге, эта схема — ловушка на уровне восприятия. Финансовая система Гонконга сильно отличается от материка, здесь чек — довольно распространенный инструмент «задержанного зачисления», но многие с этим не сталкивались. Мошенники этим и пользуются.

Если вы тоже выводите гонконгский доллар или у вас есть друзья, кто занимается этим, не забудьте предупредить. Безопасность активов — превыше всего. А у вас был подобный опыт? Расскажите в комментариях, чтобы помочь другим избежать ошибок.

$BTC $BNB $ETH