Как построить инвестиционный портфель с использованием ИИ: Полный анализ ETF

Инвестиции в ИИ действительно не так сложны. Основные логики заключаются в двух уровнях: первый уровень — это компании, занимающиеся прямым моделированием (облачные сервисы, проектирование чипов), второй уровень — это сопутствующая инфраструктура (полупроводники, центры обработки данных, электроэнергия). Правильный выбор комбинации может удвоить доход.

Как выбрать основную позицию

Пассивные индексные фонды самые стабильные: Global X AI & Tech ETF (AIQ) с комиссией 0,68%, iShares Future AI & Tech ETF (ARTY) от BlackRock с еще более низкой комиссией 0,47%. Оба отслеживают глобальный уровень AI платформ, различия незначительны. Если хотите активное управление, попробуйте Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT) с комиссией 0,75%, сосредоточенный на популярных акциях генеративного ИИ, но с большей волатильностью.

Стратегия окружения

Чиповый уровень: ETF VanEck по полупроводникам (SMH) с комиссией 0,35%, топ-10 составляют более 70% (в основном NVIDIA, TSMC, Broadcom), высокий концентрационный риск, но большой потенциал доходности. ETF iShares по полупроводникам (SOXX) с комиссией 0,34%, имеет лучшую диверсификацию.

Центр обработки данных: ETF Global X Data Center (DTCR) с комиссией 0,50%, прямое владение операторами дата-центров. Обратите внимание: такие фондовые инвестиционные трасты чувствительны к процентным ставкам, и в период повышения ставок они будут подавлены.

Уровень кибербезопасности: ETF по кибербезопасности First Trust (CIBR) с комиссией 0,59%, ETF по кибербезопасности Amplify (HACK) с комиссией 0,60%, оба являются пассивными фондами с выборкой по правилам. В эпоху ИИ поверхность атак расширяется, и в этой области действительно есть спрос.

Электрическая инфраструктура: ETF VanEck по урановой энергии (NLR) с комиссией 0,56% охватывает операторов ядерной энергии и уранодобывающие компании. Потребление энергии центрами обработки данных на базе ИИ ужасно, эта логика верна.

Три способа игры с инвестиционным портфелем

Ленивый план: просто купите одну монету AIQ или ARTY и всё. Низкие тарифы, достаточная диверсификация.

Конфигурация: Основная позиция - выбрать один ETF платформы ИИ, вокруг которого расположить спутниковые активы: по одному в полупроводниках, центрах обработки данных и кибербезопасности. Это позволит покрыть полный цикл от чипов до серверных и защиты.

Радикальная схема: Вложение в ETF Defiance Quantum (QTUM) с комиссией 0.40% для мелкой спекуляции (позиция 5-10%), квантовые вычисления находятся на ранней стадии, но технологический прогресс ускоряется.

Таблица сравнения ставок

Основной AI фонд: 0.47%-0.75% Полупроводниковый фонд: 0,34%-0,35% Фонд кибербезопасности: 0,59%-0,60% Фонд дата-центров: 0,50% Энергетическая инфраструктура: 0,56%-0,75% Квантовые вычисления: 0.40%

Пассивные индексные фонды, как правило, дешевле активного управления на 20-30 базисных пунктов, но активные фонды могут угадать горячие темы повествования. Здесь нет абсолютного ответа, все зависит от того, хотите ли вы сэкономить на комиссиях или рискнуть ради избыточной доходности.

Предупреждение о рисках

Концентрация полупроводниковых фондов слишком высока (доля первых нескольких активов превышает 70%), колебания отдельных активов могут повлиять на общий результат. REIT в сегменте центров обработки данных легко подвергаются распродажам в период повышения процентных ставок, даже если основные показатели выглядят хорошо. Квантовые вычисления — это чисто спекулятивная история, временные рамки развития неопределенны, можно только выделять небольшие суммы.