Почему ставка Баффета на скучный индексный фонд сокрушила профессионалов Уолл-стрит

У Баффета простая стратегия: покупать индексные фонды S&P 500 и держать. Звучит скучно? В этом и суть.

Вернувшись в 2008 году, он поставил $500K против хедж-фондов, что его ETF Vanguard S&P 500 превзойдет. Девять лет спустя он одержал победу с огромным отрывом — фонд вернул 126%, в то время как лучший хедж-фонд смог лишь 88%, несмотря на значительно более высокие комиссии.

Почему это важно? Индекс S&P 500 рос на 10,3% в год в течение 30 лет (1,820% общая доходность). Это вселенная из 500 крупных компаний США — Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon — плюс глобальная экспозиция. А соотношение расходов? Всего 0,03%.

Вот математика, от которой у вас вспотеют ладони:

• $450/месяц инвестировано → $87K через 10 лет
• Та же сумма → $320K через 20 лет
• То же количество → $940K через 30 лет

Главное: Профессиональные инвесторы последовательно не могут обойти этот простой индекс на длительных периодах. Тем не менее, они взимают с вас сборы в размере 1-2%, чтобы попытаться это сделать. Сообщение Баффета ясно — большинство инвесторов не должны гнаться за отдельными акциями или платить управляющим фондами. Просто купите VOO, реинвестируйте дивиденды и позвольте сложным процентам делать основную работу.

Это не сексуально. Но это работает.