Инвестиционный счет пожилых людей в среднем составляет 472 тысячи долларов, что вдвое превышает средний уровень в США. Согласно последнему опросу, несмотря на то, что 92% американцев признают, что инвестиции могут создать капитал, межпоколенческий разрыв весьма заметен:

Цифровое сравнение:
- Пожилые люди: 472 000 долларов США
- Поколение X: 311000 долларов США
- Поколение миллениалов: 173000 долларов
- Поколение Z: всего 32 000 долларов

Интересно, что пожилые люди начинают инвестировать позже всех (в среднем в 31 год), тогда как поколение Z зашло в игру уже в 20 лет. Почему они могут выиграть? Во-первых, у них достаточно времени, во-вторых, они сделали ставку на недвижимость (86% пожилых инвесторов верят, что недвижимость является основой долгосрочного богатства).

Есть еще один интересный факт: они чаще используют 1031 обмен как инструмент для уклонения от налогов, чтобы продолжать инвестировать, откладывая уплату налогов. Таким образом, при наследовании можно использовать правила о базовой стоимости наследства для дальнейшего снижения налогов. Проще говоря, это значит использовать время + инструменты + терпение, чтобы сделать снежный ком все больше.