Что знают миллиардные инвесторы, чего не знаете вы — и как это скопировать

Тони Роббинс провел годы, опрашивая самых богатых инвесторов в мире — Рэя Далио, Уоррена Баффета, Карла Икана — и расшифровал код, который на самом деле отделяет ультра-богатых от обычных трейдеров.

Спойлер: это не гениальные выборы акций или рискованные ставки. Это скучные, систематические вещи, которые на самом деле работают.

Анти-тайминг портфель, который работает на любом рынке

Стратегия «Всепогодный» Рэя Далио — это, по сути, руководство, которым пользуется 1%, чтобы спать спокойно:

• 30% Акции (широкий индекс)
• 40% Долгосрочные облигации (20-25 летние казначейские облигации)
• 15% Средние облигации (7-10 лет)
• 7.5% Товары
• 7,5% REIT

Почему так много облигаций? Потому что данные Далио показывают, что эта смесь уничтожает портфели, сосредоточенные на акциях, в период спада, при этом все равно ловя рост. Она работает в условиях роста, рецессии, инфляции, дефляции — в любом сценарии.

90% возвратов приходит из одного решения

Вот в чем дело: распределение активов составляет примерно 90% ваших доходов. Не выбор акций. Не тайминг на рынке. Просто скучная диверсификация по различным классам активов.

Богатые не ищут следующий Тесла. Они создают портфели, которые могут справиться с любыми вызовами рынка.

Комиссии — убийцы богатства

Это сильно бьёт: на первый взгляд “небольшая” годовая комиссия в 2% может сократить вашу прибыль вдвое за 30 лет.

1% одержимы этим. Они охотятся за коэффициентами расходов ниже 0,1%. Обычным инвесторам следует делать то же самое — отказываться от активных фондов с высокими сборами в пользу недорогих индексных фондов.

Негламурная правда о том, как разбогатеть

Автоматизируйте это. Настройте инвестиции на автоматический запуск. Никаких эмоций, никаких FOMO сделок.

Думайте на десятилетия. Обвалы рынка? Ультра-богатые видят распродажи, а не катастрофы.

Перебалансировка раз в год. Когда один актив взлетает и становится перепроданным, продавайте часть прибыли, покупайте запаздывающие активы. Это заставляет вас продавать по высокой цене и покупать по низкой — противоположно тому, что делают эмоциональные трейдеры.

Оставайтесь простыми. Уоррен Баффет буквально рекомендует недорогие индексные фонды. Вам не нужны экзотические деривативы или криптодеривативы, чтобы создать наследственное богатство.

Невзрачная формула богатства

1. Сначала максимально используйте налоговые льготные счета (401k, IRA) — налоговые сбережения накапливаются с уму непостижимой скоростью
2. Автоматизируйте равные ежемесячные инвестиции
3. Держите диверсифицированные, недорогие фонды
4. Проводить ребалансировку ежегодно
5. Игнорируйте шум в течение 30 лет

Богатые понимают, что инфляция подрывает покупательную способность, поэтому они защищаются с помощью недвижимости, товаров и TIPS. Они сосредотачиваются на реальных доходах после налогов и инфляции, а не только на номинальных приростах.

Настоящий секрет? Психология

Общая черта среди миллиардеров: они рассматривают инвестиции как нечто обязательное, а не опциональное. Сначала они платят себе — инвестируют, а затем тратят.

Они жертвуют сейчас ради свободы позже. Они живут ниже своих возможностей и автоматизируют разницу в индексные фонды.

Практическая игра

Вам не нужно $1M , чтобы начать. Просто:

1. Откройте брокерский счет
2. Настройте автоматические переводы
3. Покупайте недорогие индексные фонды
4. Проводите ребалансировку раз в год
5. Проверьте через 20 лет

Вот и всё. Никакого секретного соуса, никакого таймингa рынка, никакого выбора победителей. Только последовательность, дисциплина и позволение сложным процентам делать своё дело.

Богатые не являются более умными инвесторами. Они просто исключают эмоции, снижают затраты и остаются терпеливыми. И это буквально доступно любому, у кого есть брокерский счет.