Вновь ли произойдет крах фондового рынка? Вот что делают сегодня умные инвесторы

Рынок непредсказуем, но ваши действия не обязательно

Около 50% инвесторов из США в настоящее время настроены медвежьим образом на следующие шесть месяцев, и настроение заметно смещается в сторону медвежьего рынка. Главный вопрос, который мучает всех: снова ли произойдет обвал рынка акций? Честный ответ? Никто не может точно назвать время.

Экономисты ошибались насчет 2022 года — многие предсказывали тяжелую рецессию, которая так и не наступила. Тем временем, индекс S&P 500 вырос на 40% с января 2022 года. Именно поэтому попытки тайминга рынка — проигрышная стратегия. Продайте сейчас из страха перед обвалом, и, скорее всего, пропустите рост. Купите позже по более высокой цене, и зафиксируете убытки.

Вместо того чтобы зацикливаться на том, наступит ли обвал в следующем квартале или году, сосредоточьтесь на том, что вы можете контролировать прямо сейчас.

Стратегия 1: В портфель входят только качественные акции

Ваша первая защита — честность по поводу того, что у вас есть. Слабые компании могут казаться победителями во время бычьего рынка, но их раздавит, когда условия ухудшатся. Сильные компании, напротив, сталкиваются с краткосрочной волатильностью, но надежно восстанавливаются.

Создайте портфель из фундаментально устойчивых бизнесов с реальной прибылью, конкурентными преимуществами и проверенным управлением. Такой диверсифицированный подход не предотвратит падение рынка — ничто не сможет — но значительно повысит ваши шансы не только выжить в медвежьем рынке, но и преуспеть, когда он наконец восстановится.

Стратегия 2: Создайте резервный фонд как амортизатор шока

Вот болезненная правда: продажа инвестиций во время обвала — это способ зафиксировать постоянные убытки. Рынки восстанавливаются, но только если не паниковать и не продавать на дне.

Противоядие? Полностью укомплектованный резервный фонд с тремя-шестью месяцами расходов в наличных. Когда жизнь подбрасывает неожиданные сюрпризы, у вас будет наличка, чтобы справиться с ними, не трогая портфель. Эта психологическая подушка стоит своего веса в золоте, когда цены на акции падают, а эмоции зашкаливают.

Стратегия 3: Используйте стратегию усреднения стоимости доллара, чтобы избавиться от эмоций

Даже опытные инвесторы нервничают, когда надвигаются обвалы. Решение — не больше анализа, а автоматизация.

Стратегия усреднения стоимости доллара означает инвестировать одинаковую сумму через равные промежутки времени независимо от рыночных условий. Купили на пике? Нормально. Продолжайте инвестировать автоматически, и со временем вы приобретете и более дешевые акции. Со временем это сгладит вашу среднюю цену за акцию и устранит эмоциональную нагрузку, связанную с таймингом.

Когда ваш портфель работает на автопилоте, вы можете перестать зацикливаться на том, произойдет ли обвал на следующей неделе, и начать думать о своих инвестициях через пять, 10 или 20 лет.

Итог

Снова ли произойдет обвал рынка акций? Почти наверняка — рано или поздно. Но гоняться за прогнозами — глупая игра. Вместо этого зафиксируйте качественные активы, обеспечьте свои резервные фонды и придерживайтесь дисциплинированного инвестиционного подхода. Эти три шага не предотвратят обвал, но гарантируют, что вы выйдете из него целым и невредимым.