Правительство Южной Кореи продвигает систему идентификации для небольших переводов криптовалют, даже при отправке менее 1 миллиона вон необходимо отслеживание

Источник: TokenPost Оригинальный заголовок: Правительство отслеживает переводы криптовалют менее 100 тысяч вон… Полное расширение “правил путешествия” Оригинальная ссылка:

Правительство продвигает полное расширение “правил путешествия”

Правительство Республики Корея разрабатывает план значительного усиления регулирования мелких переводов криптовалют. Требуя регистрации информации о пользователях даже при транзакциях ниже 100 миллионов вон, оно намерено ужесточить контроль за нелегальными мелкими потоками капитала, ранее находившимися вне зоны регулирования.

Усиление правил путешествия: теперь даже 100 миллионов вон подлежат отслеживанию

Агентство по анализу финансовой информации(FIU) 29 ноября провело первое рабочее совещание, на котором началось обсуждение полного пересмотра закона о отчетности и использовании информации о конкретных финансовых операциях(Закон о специальных финансовых транзакциях). Основная идея — расширить сферу применения “правил путешествия”(Travel Rule), чтобы транзакции ниже 100 миллионов вон(примерно 697 долларов) также требовали сбор и обмен информацией о платеже и получателе, включая имена и адреса кошельков.

Фактически, “правила путешествия” — это международный стандарт против отмывания денег, применяемый при входе и выходе криптовалют, который сейчас действует только для транзакций на определенную сумму. Однако власти отмечают, что этот стандарт используется мошенниками для “разделения”(smurfing) — метода разделения крупных сумм на множество мелких переводов для обхода контроля.

Для отслеживания нелегальных потоков средств мелкие переводы также включены в мониторинг

Власти недавно подняли вопрос о том, что мелкие криптовалютные переводы используются для торговли наркотиками, уклонения от налогов, нелегальных переводов за границу и других преступных целей. До сих пор контроль в основном касался крупных транзакций, но с уменьшением их размера преступные деньги все чаще перемещаются через мелкие операции.

Кроме того, из-за сложности контроля за реальным движением средств и несоответствия стандартам международной группы по противодействию отмыванию денег(FATF), планируется повысить соответствие международным стандартам и усилить надзор за поставщиками виртуальных активов(VASP).

В рамках расширения также рассматривается введение мер по заморозке счетов и расширение регулирования профессиональных участников

FIU рассматривает возможность введения временной меры заморозки счетов подозреваемых в преступной деятельности. Эта мера позволяет при наличии достаточных оснований приостановить операции по счетам, чтобы предотвратить перевод подозрительных средств на другие счета или за границу до начала расследования.

Также профессионалы, такие как юристы и бухгалтеры, вовлеченные в сложные финансовые операции, будут включены в “обязательные субъекты” закона о противодействии отмыванию денег. Это делается для устранения пробелов в регулировании, связанных с профессиональной деятельностью, которая может быть использована для отмывания денег.

Агентство по финансовому надзору предложило создать системы мониторинга транзакций более 24 часов и немедленно сообщать о подозрительных операциях соответствующим органам.

Усиление внутреннего регулирования в соответствии с международными стандартами

Правительство одновременно продвигает и международное сотрудничество. Южная Корея недавно присоединилась к “рамочной программе обмена информацией о криптоактивах”(OCRF) организации экономического сотрудничества и развития(OECD). В рамках этой программы информация о трансграничных криптовалютных транзакциях может передаваться в стандартизированном виде налоговым органам разных стран.

Согласно OCRF, Южная Корея планирует начать сбор данных о транзакциях с 2026 года, а автоматический обмен информацией — с 2027 года. Кроме того, с второй половины 2025 года обязательства по отчетности для иностранных криптовалютных компаний будут усилены: им потребуется предварительно зарегистрироваться в Банке Кореи и регулярно отчитываться о транзакциях.

Также в рамках реформ предусмотрены меры по предотвращению использования должников по налогам и другим преступным прошлым в качестве крупных акционеров виртуальных активов, что должно обеспечить стабильность и прозрачность работы бирж.

Аналитика рынка

Внутреннее регулирование криптовалют расширяется до “мелких” транзакций. Первоначально контроль касался только крупных переводов, а теперь — при транзакциях ниже 100 миллионов вон требуется подтверждение личности и обмен информацией. Это усилит меры против отмывания денег, но может ограничить свободу переводов для некоторых инвесторов.

Ключевые стратегии

Биржам необходимо как можно скорее обеспечить системы сбора информации о платеже и получателе, а также системы обнаружения подозрительных транзакций, работающие круглосуточно. При использовании зарубежных сервисов важно пройти предварительную регистрацию и подтверждение.

Терминология

• Правила путешествия: международный стандарт против отмывания денег, предусматривающий обмен личной информацией(имя, адрес кошелька) между криптовалютными платформами при переводах
• Разделение(smurfing): незаконная практика разделения крупных сумм на множество мелких переводов для обхода идентификации
• VASP: поставщик виртуальных активов(биржи, хранители и т.п.)