1. Явление и рефлексия: почему вы всегда теряете деньги на крипторынке?

За эти годы я видел слишком много людей, которые кричали «вера», входя на площадку, но в итоге они уходили с закрытыми ранами. Вот как началась моя собственная история — я только что закончил учёбу в 2014 году и вошёл в валютный круг с 30 000 юаней, и тогда я не знала, как выглядит линия K, поэтому следила за «мастерами» в интернете, чтобы следить за взлётом и падением. Когда цена Bitcoin взлетела с 5 000 до 8 000 юаней, я получил плавающую прибыль в 5 000 юаней, настолько рад, что не мог уснуть. Но через неделю произошёл падение на 40%, и основная сумма составила всего 10 002, когда разрезали мясо и убыток был остановлен.

Оглядываясь назад, те, кто потерял деньги, фактически наступили на ту же яму.

2. Первая яма: стоп-лосс оказывается напрасным, и краткосрочная позиция становится ловушкой для долгосрочной

Мой хозяин тогда очень резко отчитал: «Вы не спекулируете монетами, вы посылаете тепло дилеру.» Я помню это предложение уже более десяти лет.

Когда Litecoin вырос до 180 юаней в 2017 году, я попытался его продать и подумал, что смогу продать его, если он превысит 200. В результате цена упала до 160 юаней, и я загипнотизировал себя там, сказав: «Это всего лишь отсылка», и продолжил нести его. В итоге сумма снизилась до 80 юаней, а первоначальный принцип в 30 000 юаней составлял всего 8 000 юаней.

Волатильность крипторынка в 10 раз превышает традиционный фондовый, а выполнение ордеров равносильно азартным играм на свою жизнь. Я купил этот урок за настоящие деньги. Текущая практика полностью обратна — каждый ордер должен установить стоп-лосс, даже если стоп-лосс 10 раз его смывает, если он поймает один тренд, его можно отменить. Стоп-лосс — это не признание поражения, а возможность провести следующую битву с помощью пуль.

3. Вторая ловушка: управление фондом хаотично, а полный стад эквивалентен азартным играм

Новички всегда думают о том, чтобы «удвоить горстку», но 10 небольших прибыли не стоят одной ликвидации. Позже я разделил средства на 6 частей, и размер одного открытия не превышал 1/6 от общего объема средств.

Когда в прошлом году началась буря FTX, те друзья вокруг меня, которые напрямую были забиты вакансиями, вернулись к нулю. И поскольку я контролирую коэффициент позиций одной валюты в пределах 30%, хотя я тоже потерял деньги, я всё равно могу восстанавливать деньги, полагаясь на другие позиции. Вот какую разницу приносит управление деньгами.

Железное правило, которое позже было обобщено, было таково: всегда откладывайте 30% наличных как запасные боеприпасы, поддерживайте соотношение основных валют и альткоинов на уровне 7:3, сначала снимайте основной долг после получения прибыли, а остальную прибыль используйте для наращивания снежком.

4. Третья ловушка: Похищенный эмоциями, рациональность рушится перед лицом FOMO

Самое страшное на крипторынке — это не сам рынок, а человеческая природа. Когда я вижу, как другие зарабатывают деньги, меня чешется, а когда я вижу падение — впадаю в панику и режу себе плоть. Я видел, как люди просыпались в 2 часа ночи после новостей в группе и начинали засыпать от сонливости.

Мой текущий подход — установить для себя набор торговых правил и строго их соблюдать. Когда увеличивать позицию, когда уменьшать позицию, а когда выходить — все записывают это. Как бы ни был сумасшедший рынок, он не изменит правила, и вы можете упустить несколько резких ростов, но это позволит избежать большинства взрывных потерь.

5. Краткое содержание

Главное отличие крипторынка от других — это его быстрая волатильность, большое количество участников и сложная информация. Выживание в такой среде зависит не от способности предсказываться, а от его исполнения. Стоп-лосс, управление фондом и эмоциональный контроль — эти три фактора хотя бы могут снизить вероятность потерь.

Я усвоил урок из 30 000 юаней более десяти лет назад, и теперь делюсь им, надеясь, что в будущем люди будут наступать на меньше ловушек.