После стольких лет игры на ультракраткосрочных контрактах я открыл для себя жестокую истину: технический анализ на самом деле не так важен, и именно управление деньгами решает жизнь и смерть. Соотношение примерно 3:7, технологии — 30%, а оставшиеся 70% зависят от того, как вы управляете своими деньгами. Я прошёл путь от непрерывной ликвидации к стабильной прибыльности, потому что разобрался в этой логике и создал полноценную систему управления фондами. Сегодня я хочу объяснить вам этот набор.

Первое, что нужно понять:**Распределение средств — основа выживания**。 Когда я только начал торговать, я был оптимистично настроен насчёт монеты и вложил в неё весь свой чистый капитал, но сработал стоп-лосс, и счёт исчез. Позже я понял, что нельзя поставить все фишки на одну сделку. Мой текущий подход — делить средства на несколько частей и выводить каждую транзакцию отдельно, чтобы даже если вы проиграете подряд, вы не умираете. Конкретные показатели следующие: риск одной транзакции контролируется в пределах 1% от общего объема средств, то есть даже если заказ взорвётся напрямую, он потеряет только 1%. Если быть точнее, накопленный риск в течение дня не превышает 5%, что является итоговым показателем. С таким методом, как бы ни везло, вы не сможете ударить по принципу.

Но этого недостаточно,**Также необходимо, чтобы размер позиции соответствовал динамике рынка**。 Когда рынок сильно колеблется, нельзя вмешиваться, и небольшие позиции приходится корректно закрывать; В свою очередь, если колебания небольшие, можно добавить немного. Я использую индикатор ATR (средняя истинная волатильность) для этой динамической корректировки, которая количественно оценивает волатильность рынка, и моя позиция корректируется на основе этих данных. Каковы преимущества этого? Как бы ни колебался рынок, ваш риск всегда останется на стабильном уровне, и вы не будете ошеломлены резкими колебаниями.

А ещё есть**Стратегия стоп-лосса — это настоящий фаервол**。 Я использую двухслойный механизм стоп-лосса, который незаменим. Первый уровень называется тактическим стоп-лоссом для каждого порядка. Я бы нашел ближайший уровень технической поддержки и установил стоп-лосс ниже него на 1–2%, чтобы убедиться, что потеря будет как можно меньше, если моё техническое суждение действительно ошибочно. Второй уровень называется стратегическим стоп-лоссом, который охватывает весь торговый день. Если сегодняшний убыток достиг 5% от общего объема средств, то я должен остановиться, несмотря на то, сколько заманчивых возможностей было в будущем, я должен сдаться, потому что в этот момент твоё мышление начало ухудшаться, и продолжать торговлю будет только терять всё больше и больше. Это двойное страхование эквивалентно установке двух блокировок безопасности на ваш счёт, и максимальное снижение расходов за один день строго контролируется.

Последний момент, который легко упустить из виду:**Также должен быть механизм защиты при получении прибыли**。 Список заработка легко испортить жадностью, а наблюдать, как прибыль сокращается и сдаётся, это чувство более неприятно, чем потеря денег напрямую. Мой подход таков: когда прибыль сделки достигает в 1 раза больше риска этого ордера, я начинаю перемещать стоп-лосс, чтобы зафиксировать прибыль и предотвратить поглощение денег, которые я наконец заработал, от разворота. Таким образом, вы сможете не только участвовать в большом рынке, но и не быть чрезмерно жадным.

В конечном итоге управление деньгами — это спасение вас от жадности и страха с помощью ряда правил. Рынок всегда есть, возможности всегда есть, но если основной капитал исчез, ничего не становится значимым.