За пределами Кремниевой долины: глобальные сети криптовалютных мошенничеств разрушают географические стереотипы

Когда социальная платформа X запустила функцию отображения местоположения, многие пользователи сразу же начали использовать её в своих целях. Аккаунты, отмеченные определённым национальным происхождением — особенно Индией, Нигерией и Россией — стали мишенями для преследований, а комментаторы коллективно называли их «мошенниками». Но действительно ли данные подтверждают эту ксенофобскую нарративу? Совсем нет.

Между 2022 и 2025 годами независимый исследователь ZachXBT задокументировал 118 подтверждённых случаев мошенничества, охватывающих разные континенты. Его выводы рисуют картину, которая противоречит почти всем стереотипам, циркулирующим в интернете. От влиятельных лиц из Кремниевой долины, продвигающих бесполезные мемкоины, до мошеннических групп в Telegram, действующих из Мумбаи, от схем pump-and-dump в Стамбуле до сетей отмывания денег с помощью приватных монет — мошенничество стало по-настоящему глобальным явлением. Неприятная правда: мошенники работают везде, а не только в тех регионах, на которые любят указывать.

Данные, которые раскрыл ZachXBT: мошенничество не знает границ

Трёхлетнее расследование ZachXBT показывает распределение мошенничества, которое разрушает миф о «проблемных регионах». Из 118 подтверждённых случаев:

• 41% происходят из Азии (Индия, Китай, Юго-Восточная Азия)
• 28% — из Северной Америки
• 15% — из Европы
• 10% — из Африки
• 6% — остаются анонимными (неотследимы через миксеры или приватные монеты)

Что заметно отсутствует? Нигерия полностью отсутствует в списке. Индия не является эпицентром. Между тем, Северная Америка и Европа вместе составляют 43% всех задокументированных мошенничеств — больше, чем Азия. Географическое распределение показывает не региональную проблему, а универсальную: преступность преодолевает границы, языки и культуры.

Ирония особенно ярко проявляется при рассмотрении конкретных случаев. Техно-Influencers из Кремниевой долины продвигали мошеннические схемы на миллионы долларов с NFT. Европейские разработчики DeFi организовывали сложные схемы. Азиатские маркетинговые группы проводили межцепочечное отмывание денег. Виновники делят национальность с жертвами, разбросанными по всему миру. Тогда почему так зациклены на определённых странах?

Кто действительно терпит наибольшие потери? Географические паттерны раскрывают удивительную правду

Вот где данные становятся по-настоящему неудобными для тех, кто распространяет стереотипы. Между январём и июнем 2025 года ZachXBT задокументировал страны с наибольшими средними потерями на жертву. Вот результаты:

Топ-10 стран по средней потере на жертву:

1. ОАЭ — примерно $78 000
2. США — примерно $77 000
3. Чили — примерно $52 000
4. Индия — примерно $51 000
5. Литва — примерно $38 000
6. Япония — примерно $26 000
7. Иран — примерно $25 000
8. Израиль — примерно $12 000
9. Норвегия — примерно $12 000
10. Германия — примерно $11 000

Нигерия? В списке полностью отсутствует. Если бы стереотипы имели под собой основание, жертвы из Нигерии должны были бы занимать верхние строчки. Но этого нет. Вместо этого лидируют ОАЭ и США — страны, которые большинство не ассоциирует с «горячими точками мошенничества». Также присутствуют несколько европейских стран, а также страны Ближнего Востока и Азии.

Общая карта жертв (2022-2025) подтверждает этот паттерн. Западная Европа, Восточная Европа, Северная Америка, части Азии и Ближний Восток показывают наибольшие потери по кошелькам. Африка, напротив, демонстрирует значительно меньше жертв, чем эти регионы. Может ли быть так, что мошенники выбирают цели там, где есть богатство, а не там, где указывают стереотипы?

Почему темпы роста показывают сопротивляемость Африки, а не устойчивость Европы

Возможно, самый показатель, раскрывающий правду — это темпы роста жертв. С 2024 по 2025 год годовой рост выглядел так:

• Восточная Европа — примерно 380%
• Ближний Восток и Северная Африка — примерно 300%
• Центральная Азия/Южная Азия и Океания — примерно 270%
• Северная Америка — примерно 230%
• Латинская Америка — примерно 200%
• Азия-Тихоокеанский регион — примерно 140%
• Европа (в целом) — примерно 120%
• Африка к югу от Сахары — примерно 100%

Африка занимает последнее место. Если бы нигерийские и субсахарские мошенники были глобальным центром мошенничества, мы ожидали бы, что Африка покажет самый быстрый рост. Но лидирует Восточная Европа с 380%, почти в четыре раза превышая рост Африки. В то время как регионы, включая Америки, Европу и Ближний Восток, демонстрируют гораздо более резкий рост.

Вывод очевиден: мошенники действуют там, где проще оставаться анонимным и где минимально регулируется. Их привлекают платформы вроде Telegram и приватные монеты — инструменты, преодолевающие границы. Они используют сети и доверие, созданное в диаспорах. Они следуют за богатством, а не за наследием.

Как разорвать порочный круг: как прозрачность побеждает ксенофобию

Как же индустрия может двигаться вперёд? Расследование ZachXBT предлагает пути, не связанные с обвинением регионов:

Внедряйте прозрачные системы верификации. Вместо того чтобы судить по национальности, требуйте от создателей проектов проходить публичные аудиты, завершать KYC и раскрывать on-chain данные. Прозрачность работает независимо от местоположения.

Расширяйте расследовательскую журналистику. Исследователи вроде ZachXBT и сообщества блокчейн-детективов совместно предотвращали миллионы долларов потерь. Их работу нужно усиливать, а не подавлять националистическими настроениями. Отчёты о вовлечённости влиятельных лиц из Кремниевой долины важны так же, как и документы о Мумбаи.

Подходите к каждому проекту с критикой. Самая эффективная защита — психологическая: относитесь к каждому проекту как к потенциальной схеме, пока не докажете обратное. Проверяйте утверждения независимо. Верифицируйте команду через дополнительные источники, а не только по местоположению.

Сообщайте о подозрительной деятельности, а не стигматизируйте. Когда вы обнаруживаете подозрительные действия, используйте правильные каналы для отчёта и проверки. Распространение ненависти к целым народам ничего не даст, кроме увеличения вреда.

Настоящий враг

Криптовалюта задумывалась как децентрализованная и свободная. Но без ответственности эти идеи превратились в инструменты глобальной эксплуатации. Трёхлетнее расследование ZachXBT доказывает одно неоспоримое: плохие актёры есть в каждом регионе, и есть жертвы везде.

Хайп-круг Кремниевой долины породил мошенничество. Так же и киберпреступные сети Восточной Европы. И opportunists по всему Африке, Азии, Америке и Европе. Мошенничество не определяется происхождением по паспорту — оно происходит благодаря неограниченной анонимности, нерегулируемым биржам и человеческой жадности.

Обвинение Нигерии или Индии не решает проблему. Также как и похвала Северной Америки или Европы. Решение — в системах: прозрачной верификации, строгих аудитах, расследовательских ресурсах и личной бдительности. География не важна. Этика — тоже.

Прекратите «он-чейн-ксенофобию». Данные уже есть.