Китайские деньги на сумму $107 Juta были отмыты через криптоактивы в Южной Корее.

Недавнее раскрытие южнокорейскими властями масштабной операции по отмыванию денег, связанной с международной преступной сетью, подчеркнуло уязвимость существующей системы к незаконным потокам китайских средств через постоянно развивающуюся экосистему криптовалют. Местные таможенные органы передали прокурорам трех граждан Китая по обвинениям в отмывании $107 миллионов (148,9 миллиардов вон) в виде цифровых активов через различные нелегальные каналы.

Международные преступные сети используют регуляторные лазейки в криптоиндустрии

Эта задержка произошла на фоне продолжающейся неопределенности в регулировании Южной Кореи. Страна все еще борется за создание комплексной нормативной базы для рынка криптовалют, что создает возможности для преступных группировок действовать свободно. Последние отчеты показывают, что из-за строгих ограничений на торговлю криптовалютами и неопределенных руководящих принципов местные инвесторы переводили цифровые активы на сумму миллиардов долларов на зарубежные платформы, создавая благоприятную среду для отмывания денег.

Задержки в согласовании регуляторных мер оставили эти лазейки открытыми. Правоохранительные органы давно предупреждают, что отсутствие четких правил облегчает незаконное перемещение китайских денег и других нелегальных потоков через слабую систему.

Методы отмывания денег: от WeChat до нелицензированных криптобирж

Главное управление таможни Сеула подробно раскрыл механизмы работы этой группы. Подозреваемые получали депозиты от клиентов через популярные приложения для цифровых платежей, такие как WeChat и Alipay. Затем они конвертировали эти деньги в криптовалюту на различных биржах без официальных лицензий, что затрудняет отслеживание со стороны властей.

Стратегия работы группы демонстрирует высокий уровень технологической сложности. Чтобы обойти финансовый контроль, они покупали криптовалюту в нескольких странах, а затем переводили ее на цифровые кошельки, находящиеся в Южной Корее. После этого цифровые активы конвертировались в вон и направлялись через сложную сеть внутренних банковских счетов.

Маскировка нелегальных транзакций под законные расходы

Ключевой этап операции по отмыванию денег — маскировка источника средств. Деньги, полученные от конвертации криптовалют, маскируются под законные расходы, такие как оплата косметологических процедур для иностранцев или расходы на обучение за границей. Эта тактика предназначена для избегания подозрений со стороны финансовых органов, поскольку такие транзакции достаточно распространены в странах с мобильным населением.

Период деятельности группы — с сентября 2021 года по июнь 2025 года, что свидетельствует о том, что сеть функционировала относительно безнаказанно в течение нескольких лет, пока не была раскрыта таможенной проверкой.

Регуляторные пробелы стимулируют местных инвесторов к зарубежным платформам

Данный случай выявил более глубокие системные проблемы в экосистеме криптовалют Южной Кореи. Отсутствие прочной нормативной базы побудило местных инвесторов искать решения за границей, что привело к распространению криптовалют граждан страны на зарубежных платформах, трудно контролируемых внутренними органами.

Этот феномен создает регуляторный парадокс: чем строже ограничения, тем больше инвесторов переключаются на иностранные платформы, что усложняет их контроль. В таких условиях лазейки используют не только легитимные инвесторы, но и преступные сети, ищущие способы перемещения китайских денег и других нелегальных средств без обнаружения.

Раскрытие этого дела стало очередным шагом в усилиях Южной Кореи по борьбе с угрозами отмывания денег в секторе криптовалют. Однако, пока не будет принята всеобъемлющая нормативная база, вероятно, появится еще множество подобных операций, раскрываемых в будущем. Этот случай подчеркивает необходимость скорейшего завершения разработки четких и комплексных регуляторных рамок для защиты целостности внутреннего рынка криптовалют от злоупотреблений со стороны международных преступных сетей.