Інвестиційні доходи Тесла Біткойн вражають, інституції приєднуються з високим зростанням

Недавні результати Біткойна здивували багатьох інвесторів. Відома компанія з виробництва електромобілів вклала 1,5 мільярда доларів у покупку Біткойна і лише через 10 днів отримала 800 мільйонів доларів коливальних доходів, що перевищило загальний прибуток її автомобільного бізнесу за десятиліття. Завдяки активному входу різних установ, ринкова вартість Біткойна також перевищила трильйон доларів.

Водночас, одна програмна компанія знову залучила 10,5 мільярда доларів через облігації, що конвертуються, і планує продовжити нарощувати Біткойн. Ця компанія з минулого року вже придбала понад 70 тисяч монет Біткойн.

Цей ентузіазм відображає визнання ринку того, що Біткойн є інструментом збереження вартості в умовах нинішньої глобальної політики м'яких грошей. Це не тільки ці активні покупці з числа установ та заможних людей, але й традиційна банківська сфера за останні два роки також активно приймає криптовалюти, прокладаючи шлях для більш широкого використання криптоактивів у майбутньому.

Давайте розглянемо, як банки та основні компанії, що котируються на біржі, наразі позиціюють себе в криптовалютній сфері. Ці заходи безсумнівно надають впевненість для спостерігачів приєднатися.

Банківська справа та крипто-компанії: двостороннє відкриття, прискорення злиття

Основною стурбованістю регуляторів щодо крипторинку є відсутність надійних способів зберігання активів. Багато установ у криптоіндустрії стикаються з труднощами в отриманні повного банківського обслуговування, що також стало ключовим фактором, який перешкоджає публічним компаніям інвестувати в криптоактиви. Однак у 2020 році ця ситуація зазнала суттєвих змін.

За статистикою, наразі 35 банків є дружніми до криптоіндустрії та мають суттєві бізнес-відносини з криптоорієнтованими підприємствами. Серед них 11 розташовані в США, 10 — у Швейцарії, інші в основному розподілені в таких європейських фінансових центрах, як Велика Британія, Німеччина та Мальта. Медіана активів цих банків становить 8,66 мільярда доларів, а загальні активи 6 банків перевищують 2 мільярди доларів.

Лідируюча позиція США в криптобанківській сфері зумовлена не лише їх тривалою експансією в криптоіндустрії, але й тісним зв'язком з низкою адміністративних указів, опублікованих Офісом контролера валюти США (OCC) минулого року. Ці політики сприяли швидкій інтеграції криптоорієнтованих підприємств з традиційними банками.

Ліцензія на оплату, випущена OCC, дозволяє деяким криптоорієнтованим підприємствам оновити ліцензію на державну трастову компанію до ліцензії на національний трастовий банк, що в майбутньому може безпосередньо підключити їх до платіжної системи Федеральної резервної системи. OCC також відкрила шлях для прямих депозитарних послуг криптоактивів у банківській системі США, навіть дозволяючи банкам у майбутньому використовувати публічні блокчейни та стабільні монети на базі криптовалюти долара як інфраструктуру для платежів, клірингу та розрахунків.

На цьому фоні деякі великі платіжні компанії розглядають можливість придбання крипто-кастодіальних установ, а одна відома криптобіржа також прискорила процес виходу на біржу, і наразі її оцінка на ринку приватних акцій Nasdaq досягла 100 мільярдів доларів.

Багато банківських гігантів вже приєдналися до цієї гри або висловили позитивне ставлення. Один з великих американських банків вже надає банківські послуги кільком ліцензованим біржам, а його співголова нещодавно заявив, що установа в майбутньому може бути змушена запустити послуги з Біткойну.

Один з найбільших у світі банків-кастодіанців оголосив, що в 2021 році запустить новий підрозділ з кастодії цифрових валют, щоб допомогти користувачам торгувати цифровими активами, включаючи криптовалюту.

Швейцарія також виділяється в області крипто-дружніх банків. У 2019 році Швейцарська фінансова наглядова служба (FINMA) відкрила можливість для відповідних крипто-компаній подавати заявки на отримання банківських ліцензій і дозволила традиційним банкам брати участь у цьому процесі. Водночас FINMA схвалила кілька великих традиційних банків країни для здійснення послуг з обслуговування криптоактивів і видала банківські ліцензії двом установам, що базуються на бізнесі з криптоактивами.

В Азії великий банк у Сінгапурі став першим, хто запустив інтегровану платформу для випуску, торгівлі та зберігання цифрових активів, спочатку підтримуючи обмін між кількома основними криптовалютами та сингапурським доларом, доларом США, гонконгським доларом і японською єною.

!

Біткойн став стандартом для публічних компаній, інституції прискорюють приєднання

Тривала інтеграція традиційних великих банків та криптобанків створила базові умови для приєднання підприємств, тоді як дії багатьох публічних компаній щодо розміщення Біткойна надали впевненість новим учасникам.

Згідно зі статистикою, наразі 19 північноамериканських/європейських публічних компаній володіють Біткойном, а також кілька "класичних ETF" фондів управляють великими обсягами Біткойна. Обидва типи установ разом володіють 948,720 Біт, що становить 4.747% від загальної кількості Біткойнів.

Варто зазначити, що бізнес одного відомого криптовалютного фонду у 2020 році досяг вибухового зростання, обсяг активів під управлінням (AUM) зріс майже в 50 разів і на початку 2021 року перевищив 17 мільярдів доларів. Станом на 20 лютого AUM цього фонду становить 43,626 мільярда доларів.

Ринок очікує, що в 2021 році з'явиться більше таких конкурентів фондів, а також є велика ймовірність, що в цьому році буде запущено Біткойн ETF, який довго не отримував схвалення в США, і він може запропонувати більш конкурентоспроможні ставки управлінських зборів.

Наприклад, недавно запущений трест на Біткойн від криптофінансової компанії має річну комісію за управління лише 1,75%, що нижче, ніж у відомому фонді. Нещодавно в Канаді почали торгувати двома Біткойн ETF, з яких перший ETF досяг обсягу торгів у 165 мільйонів доларів США за один день, привернувши увагу міжнародних інвесторів, включаючи Китай.

Для публічних компаній вони матимуть більш різноманітне розподілення Біткойн та інструменти та канали арбітражу. Купівля Біткойн через повністю регульований фондовий ринок може стати більш надійним вибором для публічних компаній.

!