Аналіз потоків фондів та оцінка ризиків на ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з поширенням криптоактивів у всьому світі, кількість криптоюзерів у Південно-Східній Азії швидко зростає. Для глибшого розуміння напрямків руху коштів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та їх зв'язку з незаконною діяльністю нещодавно було завершено детальний аналіз на основі зразка з 10 000 адрес блокчейну. Це дослідження відстежило та позначило різні типи шляхів руху ризикових коштів, виявивши ризики, що перевищують очікування, у моделях обігу криптоактивів.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія демонструє унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидкий ріст кількості користувачів: висока частка молодого населення в регіоні, а також поширення мобільного інтернету сприяють швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів, яке, за оцінками, вже досягло кількох десятків мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів робить Криптоактиви зручним інструментом для міжнародних платежів, які широко застосовуються.
Регуляторне середовище різне: політики регулювання віртуальних валют в різних країнах суттєво відрізняються, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну рамку, що призводить до існування ризиків відповідності для фінансових потоків.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
Аналіз показує, що близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічних блокчейнах через децентралізовані гаманці, загальна сума складає 14,84 мільярда доларів США, що відображає високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Це свідчить про те, що децентралізовані методи торгівлі стали основним вибором для користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з незаконною діяльністю
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що через численні транзакції деякі адреси отримали непряму зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів крипто-користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які безпосередньо або опосередковано мають ризик фінансових операцій з незаконною діяльністю.
Аналіз незаконних фінансових потоків та ризиків
Високий ризик адреси типу
Дослідження розділяє адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, до яких головним чином входять:
Послуга змішування монет: для анонімізації фінансових потоків
Незаконне переміщення коштів: використовується для трансакцій незаконних коштів через кордон
Фальшиві інвестиційні платформи: пов'язані з різними фінансовими шахрайствами
Ці високоризикові типи адрес залучають понад 240 конкретних незаконних діяльних суб'єктів.
Явища високого ризику руху коштів
Понад 10 мільйонів доларів США було безпосередньо перераховано на адреси, пов'язані з незаконним обігом коштів, а частота угод сягнула тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США було спрямовано на мережеві азартні ігри.
Понад 22 мільйони доларів США були переведені на фальшиві інвестиційні платформи.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, а анонімність криптоактивів та їх транснаціональні характеристики полегшують незаконний переказ коштів і відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на обмежених платформах
Пропорція притоку коштів на обмежених платформах
З коштів, безпосередньо пов'язаних з незаконною діяльністю, близько 53,49% направлено на обмежені платформи, а кількість відповідних угод у два рази перевищує обсяги, що направляються на незаконні фінансові потоки, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Аналіз випадку: певний інструмент для змішування монет
Як звичний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх коштів, що надходять на обмежені платформи. Однак, з моменту включення до списку обмежених суб'єктів у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив обмежувальних заходів на її фінансові потоки.
Макроекономічний ризик аналіз та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів на ланцюзі.
Відсутність регуляторної системи: регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії є недосконалими, що збільшує ризик трансакцій з капіталом через кордон.
Соціально-економічне середовище: в деяких країнах рівень економічного розвитку досить низький, а різниця між багатими та бідними велика, що стає теплицею для незаконних діяльностей.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи мають обмеження в технологіях та архітектурі, що ускладнює ефективний моніторинг та розслідування ризиків, пов'язаних з транзакціями.
Висновок та рекомендації
Щоб ефективно знизити ризик незаконного руху коштів в ланцюзі, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження досконалої політики регулювання криптоактивів, боротьба з незаконною фінансовою діяльністю в мережі через міжнародну співпрацю.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту щодо запобігання шахрайству, підвищити здатність користувачів до розпізнавання коштів, пов'язаних з незаконною діяльністю, і свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій для моніторингу на ланцюгу та боротьби з відмиванням грошей, точне визначення та протидія високим ризикам фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільної профілактики ризиків, підвищення коефіцієнта безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню обізнаності користувачів про безпеку та сприянню інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз руху капіталу в крипторинку Південно-Східної Азії: 16.82% адреси мають ризик незаконної діяльності
Аналіз потоків фондів та оцінка ризиків на ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
В останні роки, з поширенням криптоактивів у всьому світі, кількість криптоюзерів у Південно-Східній Азії швидко зростає. Для глибшого розуміння напрямків руху коштів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та їх зв'язку з незаконною діяльністю нещодавно було завершено детальний аналіз на основі зразка з 10 000 адрес блокчейну. Це дослідження відстежило та позначило різні типи шляхів руху ризикових коштів, виявивши ризики, що перевищують очікування, у моделях обігу криптоактивів.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія демонструє унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидкий ріст кількості користувачів: висока частка молодого населення в регіоні, а також поширення мобільного інтернету сприяють швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів, яке, за оцінками, вже досягло кількох десятків мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів робить Криптоактиви зручним інструментом для міжнародних платежів, які широко застосовуються.
Регуляторне середовище різне: політики регулювання віртуальних валют в різних країнах суттєво відрізняються, більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну рамку, що призводить до існування ризиків відповідності для фінансових потоків.
Аналіз зразків та основні висновки
Аналіз показує, що близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічних блокчейнах через децентралізовані гаманці, загальна сума складає 14,84 мільярда доларів США, що відображає високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Це свідчить про те, що децентралізовані методи торгівлі стали основним вибором для користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною діяльністю, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що через численні транзакції деякі адреси отримали непряму зв'язок з незаконною діяльністю, що призвело до збільшення частки ризикових адрес до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів крипто-користувачів Південно-Східної Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які безпосередньо або опосередковано мають ризик фінансових операцій з незаконною діяльністю.
Аналіз незаконних фінансових потоків та ризиків
Дослідження розділяє адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, до яких головним чином входять:
Ці високоризикові типи адрес залучають понад 240 конкретних незаконних діяльних суб'єктів.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, а анонімність криптоактивів та їх транснаціональні характеристики полегшують незаконний переказ коштів і відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на обмежених платформах
З коштів, безпосередньо пов'язаних з незаконною діяльністю, близько 53,49% направлено на обмежені платформи, а кількість відповідних угод у два рази перевищує обсяги, що направляються на незаконні фінансові потоки, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що обмежені платформи залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Як звичний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх коштів, що надходять на обмежені платформи. Однак, з моменту включення до списку обмежених суб'єктів у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив обмежувальних заходів на її фінансові потоки.
Макроекономічний ризик аналіз та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів на ланцюзі.
Відсутність регуляторної системи: регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії є недосконалими, що збільшує ризик трансакцій з капіталом через кордон.
Соціально-економічне середовище: в деяких країнах рівень економічного розвитку досить низький, а різниця між багатими та бідними велика, що стає теплицею для незаконних діяльностей.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи мають обмеження в технологіях та архітектурі, що ускладнює ефективний моніторинг та розслідування ризиків, пов'язаних з транзакціями.
Висновок та рекомендації
Щоб ефективно знизити ризик незаконного руху коштів в ланцюзі, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження досконалої політики регулювання криптоактивів, боротьба з незаконною фінансовою діяльністю в мережі через міжнародну співпрацю.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту щодо запобігання шахрайству, підвищити здатність користувачів до розпізнавання коштів, пов'язаних з незаконною діяльністю, і свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій для моніторингу на ланцюгу та боротьби з відмиванням грошей, точне визначення та протидія високим ризикам фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільної профілактики ризиків, підвищення коефіцієнта безпеки в мережі.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню обізнаності користувачів про безпеку та сприянню інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух коштів в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.