DeFAI: Новий етап DeFi, керований штучним інтелектом

Децентралізовані фінанси(DeFi) завжди вважалися надією на масове впровадження криптовалют, але їх фактичний рівень поширення значно нижчий за очікування. Згідно з останніми дослідженнями, у світі близько 562 мільйонів людей володіють криптовалютою, що становить 6,9% від загальної кількості населення. Проте, щоденна активність користувачів DeFi становить лише близько 8 мільйонів, а рівень проникнення - всього 1,4%. Ці дані відображають те, що ринок DeFi все ще переважно контролюється старими користувачами з великими фінансовими обсягами, і має недостатню привабливість для нових користувачів.

Основною причиною, чому Децентралізовані фінанси (DeFi) важко залучають нових користувачів, є їх високий поріг знань та поганий користувацький досвід. Навіть для найосновніших операцій обміну токенами користувачеві потрібно зрозуміти, як перевести токени на блокчейн, зарезервувати Gas-кошти, зрозуміти концепцію сліпу та механізм авторизації тощо. Ці складні кроки значно менше зручні, ніж можливість однократної купівлі-продажу на централізованих біржах.

Однак впровадження штучного інтелекту (AI) може відкрити нові шляхи для Децентралізовані фінанси у подоланні цієї проблеми, що призведе до виникнення абсолютно нового концепту — DeFAI.

DeFAI представляє собою злиття DeFi та AI, його основною метою є зниження порогу використання DeFi за допомогою технологій AI, щоб децентралізовані фінансові послуги дійсно стали доступними для мас. Основна цінність DeFAI проявляється в наступних трьох аспектах:

1. Спрощення операційних процесів: користувачеві потрібно лише ввести команди природною мовою, як AI зможе автоматично виконати складні багатоетапні операції без необхідності ручного перемикання між різними інтерфейсами.

2. Автоматизовані торгові стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть може автоматично налаштовувати параметри ризику, що дозволяє звичайним інвесторам використовувати професійні кількісні інструменти.

3. Комплексний аналіз даних: ШІ може одночасно моніторити обсяги в соціальних мережах, коментарі лідерів думок, дані про транзакції в блокчейні та цікові тенденції, а також автоматично виконувати угоди, коли виконуються певні умови, надаючи більш актуальні рекомендації щодо операцій.

Наразі проект DeFAI поділяється на три категорії:

1. AI абстрактний рівень: такі проекти спрощують складні операції Децентралізовані фінанси до інструкцій природною мовою, які AI автоматично вибирає найоптимальніший шлях та параметри в фоновому режимі. Представлені проекти включають Griffain, Heyanon.ai та Grift.

2. Автоматизовані торгові агенти: після авторизації користувача такі AI-агенти можуть автоматично виконувати складні багатоступеневі торгові стратегії. Представлені проекти: Almanak та Cod3x.

3. Аналітика ринку: Цей тип ШІ зосереджений на інтеграції та аналізі величезних обсягів даних у ланцюгу, інформації з соціальних мереж та ринкових тенденцій, щоб надати користувачам своєчасні ринкові інсайти. Представлені проекти включають AIXBT та Kwant.

Завдяки постійним проривам у сфері діалогових інтерфейсів, автоматизації стратегій та інтеграції даних, DeFAI відкриває новий шлях розвитку для Децентралізованих фінансів. Від простих торгових команд на природній мові до складних автоматизованих арбітражних стратегій, а також до екосистеми, в якій працюють кілька AI-агентів, DeFAI поступово зріє та розширюється.

Це може вказувати на те, що наступна справжня "Децентралізовані фінанси" хвиля незабаром настане. Завдяки DeFAI більше користувачів зможуть насолоджуватися потенційними вигодами децентралізованих фінансів з нижчим порогом входу. Водночас професійні інвестори можуть використовувати ці інструменти для реалізації більш гнучких та безпечних торгових стратегій. З поглибленою інтеграцією технології блокчейн та ШІ, тенденції розвитку DeFAI заслуговують на нашу постійну увагу та очікування.