Шифрування злочинності: аналіз ситуації в 2024 році, теперішній стан галузі та майбутні перспективи

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Обсяг ринкової капіталізації шифрування та рівень прийняття інфраструктури індустрії досягли безпрецедентних висот, але водночас злочинці почали більше використовувати шифрувальну інфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових злочинних схем. У цій статті буде проведено статистичний аналіз масштабів основних типів шифрувальних злочинів та досліджено вплив заходів відповідності на масштаб злочинної індустрії.

Шифрування валюти кримінальна ситуація залишається серйозною

У 2024 році загальний обсяг надходжень з високоризикових адрес досяг 649 мільярдів доларів США, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові активності становлять 5,14% від загальної торгової діяльності стабільних монет за той рік, що на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках. Щодо типів стабільних монет, з 2021 по 2024 рік USDT у мережі Tron завжди займав найбільшу частку. Але в 2024 році частки USDT та USDC у мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаб онлайн-гемблінгу продовжує зростати

У 2024 році обсяг коштів у мережевих азартних іграх та їхніх супутніх платіжних платформах досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що у 2024 році частка використання USDC у сфері мережевих азартних ігор різко зросте до 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що зростання ринкової частки USDC також сприяє збільшенню його використання в сфері мережевих азартних ігор.

Масштаб чорного та сірого ринків не зменшується

У 2024 році мережі Ethereum та Tron адреси бізнесу, пов'язані з чорними та сірими операціями, отримали понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, тоді як обсяги торгівлі за ці два роки значно перевищують 2021 та 2022 роки. Варто відзначити, що платформи для забезпечених угод із криптовалютою відіграють важливу роль у чорній та сірій економіці, забезпечуючи зручність для встановлення довіри між злочинцями.

Шифрування шахрайства різко зросло

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, пов'язаних з шахрайською діяльністю, зросли до рекордних 52,5 мільярдів доларів США, що перевищує суму за всі попередні роки. Проте ці дані можуть бути не зовсім точними, оскільки методи статистики та шахрайські прийоми незаконних суб'єктів могли призвести до того, що частина випадків не була врахована в статистиці.

Масштаб відмивання грошей почав зменшуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому стабільні монети на суму 86,3 мільярда доларів, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на тому ж рівні, що і в 2022 році. Це може свідчити про те, що останніми роками правоохоронні заходи та регуляторні заходи мали ефективний стримуючий вплив на кримінальну ситуацію з відмиванням грошей в індустрії шифрування.

Активність замороження стейблів на блокчейні суттєво зросла

У 2024 році емітенти стабільних монет активно співпрацюють з правоохоронними органами. Tether і компанія Circle заморозили стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів у мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж обсяги замороження за попередні три роки. Це свідчить про те, що хоча на ланцюгу активність криптозлочинності давно стала активною, лише у 2024 році її почали ефективно ліквідовувати.

Регулювання має позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році глобальні регулятори змінили свою позицію щодо шифрування, перейшовши від спостереження до більш активного втручання. Наприклад, у Гонконзі його політика відповідності створила більш безпечну та контрольовану екосистему шифрування завдяки чітким юридичним вимогам та заходам захисту коштів клієнтів. Дані показують, що після третього кварталу 2023 року частка стабільних монет з ризиками, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Висновок

Хоча обсяг шифрування злочинів у 2024 році все ще залишається великим, політика регулювання з верхнього рівня та саморегулювання з нижнього рівня вже принесли позитивний вплив на шифрувальну індустрію в деяких регіонах. З удосконаленням регуляторної бази та посиленням саморегулювання, шифрувальна індустрія має шанси на безпечніше та надійніше майбутнє.