Bong bóng tiền điện tử là gì? Làm thế nào để dự đoán và bảo vệ các khoản đầu tư của bạn?

Vũ trụ của tiền điện tử giống như một đại dương mênh mông. Đôi khi, nó giữ được sự bình yên và tĩnh lặng, trong khi những lúc khác, nó bị tấn công bởi những cơn bão với những con sóng khổng lồ. Những con sóng này, được biết đến với tên gọi Bubbles Crypto, có thể mang lại những cơ hội kiếm lời lớn khi xuất hiện, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro có thể cuốn trôi tất cả những gì bạn đã tích lũy trong suốt cuộc đời. Do đó, trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá Burbuja Cripto là gì, tại sao nó xảy ra, cách chuẩn bị cho nó và cách bảo vệ để các khoản đầu tư của bạn không bị mất giữa những con sóng nguy hiểm này.

Định nghĩa và nguyên nhân của một Bong bóng Tiền điện tử

Một Bong bóng Tiền điện tử xảy ra khi giá của một tài sản kỹ thuật số không dựa trên giá trị nội tại hoặc tính hữu dụng của nó, mà dựa vào những kỳ vọng quá mức và đầu cơ, dẫn đến sự gia tăng nhanh chóng theo sau là sự sụt giảm đột ngột.

Đằng sau những quá trình này, có ba lực lượng thúc đẩy chính:

Yếu tố đầu tiên là tâm lý của con người. Tâm lý bầy đàn, nơi mọi người tham gia vào thị trường mà không suy nghĩ, được thúc đẩy bởi FOMO (sợ bỏ lỡ điều gì đó), là phổ biến.

Điều thứ hai là đổi mới công nghệ. Những công nghệ mới thú vị, như sự xuất hiện của Bitcoin và các hợp đồng thông minh của Ethereum, thu hút các nhà đầu tư và tạo ra những kỳ vọng lớn.

Lực lượng cuối cùng là điều kiện kinh tế. Khi lãi suất thấp và có lạm phát tiền tệ, tiền lưu thông sẽ hướng tới thị trường crypto, nơi cung cấp nhiều cơ hội lợi nhuận lớn, thúc đẩy bong bóng.

Burbujas Cripto notable trong lịch sử

Trong lịch sử của tiền điện tử, đã xảy ra nhiều bong bóng như vậy, và nếu chúng ta nói về hai bong bóng nổi bật nhất, đó sẽ là Cơn sốt ICO năm 2017 và chu kỳ DeFi/NFT năm 2021. Vào năm 2017, nhờ vào công nghệ mới của tiêu chuẩn token ERC-20 của Ethereum, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra token của riêng mình và huy động vốn thông qua ICO (Chào bán đồng tiền lần đầu ). Ý tưởng về 'dân chủ hóa tài chính' trở nên cực kỳ hấp dẫn, cho phép các dự án huy động hàng triệu đô la chỉ trong vài giây với chỉ một whitepaper. Tuy nhiên, phần lớn trong số đó là lừa đảo hoặc Shitcoin vô dụng, và do các quy định nghiêm ngặt như lệnh cấm ICO của chính phủ Trung Quốc, bong bóng lớn này đã nhanh chóng vỡ.

Tuy nhiên, bong bóng năm 2021 phức tạp hơn do hai lực động lực. Một trong số đó là Tài chính Phi tập trung (DeFi), cho phép vay mượn và giao dịch mà không có trung gian ngân hàng, và lực còn lại là các Token Không thể thay thế (NFTs), cho phép tạo ra nghệ thuật kỹ thuật số và quyền sở hữu. Vào thời điểm đó, một NFT của một nghệ sĩ kỹ thuật số có tên Beeple đã được bán với giá 69,3 triệu đô la, điều này đã thúc đẩy thị trường NFT đạt những mức cao mới. Tuy nhiên, khi các ngân hàng trung ương tăng lãi suất, sự hỗ trợ tài chính thúc đẩy bong bóng này đã dừng lại và cùng với sự sụp đổ của các dự án lớn như Terra-LUNA và FTX, bong bóng lớn này cũng đã đến hồi kết.

Làm thế nào chúng ta có thể dự đoán một Bong bóng Tiền điện tử

Một Bong bóng Crypto không xảy ra một cách tình cờ; nó là kết quả của những dấu hiệu trước đó, vì vậy khi chú ý đến những tín hiệu này, chúng ta có thể tránh rủi ro trước. Các điểm chính cần quan sát là:

Giá cả tăng theo hình parabol: Nếu biểu đồ giá của một tài sản tăng nhanh và đột ngột, điều này chủ yếu do sự đầu cơ hơn là do các yếu tố cơ bản vững chắc.

Bảo hiểm liên tục trên các phương tiện truyền thông: Nếu bạn bè ít thông tin hoặc những người trước đây không quan tâm đến tiền điện tử bắt đầu nói về chúng và khuyến nghị đầu tư, đó là dấu hiệu cho thấy gần như mọi người đã có mặt trên thị trường, điều này cho thấy chúng ta đang ở mức độ rủi ro.

Sự xuất hiện của các dự án chất lượng thấp: Nếu Memecoins hoặc token không có công dụng bắt đầu có giá trị hàng tỷ đô la, điều này cho thấy thị trường đã xa rời lý trí và lý do.

Lần này khác biệt: nếu nhiều người đang nói rằng công nghệ này là một sự thay đổi đáng kể và không giống như những gì chúng ta đã thấy, điều này cần được hiểu như một đặc điểm tâm lý thường xảy ra ở đỉnh của một bong bóng.

Cách bảo vệ bản thân để không bị mắc kẹt trong một Bong bóng

Nếu bạn phát hiện các dấu hiệu của một bong bóng có thể xảy ra, bạn nên tuân theo các phương pháp sau để bảo vệ khoản đầu tư của mình:

Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn: Thay vì đặt toàn bộ tiền của bạn vào một loại tiền điện tử duy nhất, hãy chia nhỏ nó giữa các tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu và vàng. Điều này sẽ giúp giảm thiểu tác động đến danh mục đầu tư của bạn, ngay cả khi thị trường tiền điện tử sụp đổ.

Tránh những khu vực có sự cường điệu lớn: hãy giữ khoảng cách với những nơi như Memecoins không có công dụng và NFTs có giá trị bị thổi phồng quá mức. Những tài sản này có thể tăng nhanh chóng, nhưng cũng giảm mạnh và, một khi điều này xảy ra, sẽ không dễ dàng để chúng phục hồi.

Giữ một dự trữ Stablecoins: Nên giữ từ 5% đến 10% stablecoins như USDC hoặc USDT trong ví của bạn. Điều này không chỉ giảm thiểu tổn thất trong thời gian thị trường giảm mà còn cung cấp thanh khoản để mua tài sản chất lượng với giá thấp khi giá giảm.

Rút lợi nhuận từng phần (Scaling Out): Cố gắng bán tất cả ở mức giá cao nhất là gần như không thể, vì vậy khi giá tăng, một cách tiếp cận an toàn hơn là bán tài sản của bạn từng phần, như 25%, để rút lợi nhuận dần dần.

Phân tích kết luận và triển vọng tương lai

Mặc dù chu kỳ thị trường crypto là đau đớn, nhưng đây là một quá trình thiết yếu cho sự tiến hóa của toàn bộ hệ thống, và mỗi bong bóng cũng giúp thử nghiệm các công nghệ mới, loại bỏ các dự án kém chất lượng và gian lận. Do đó, từ một góc độ nhất định, điều này có thể được xem như là điều tích cực.

Hiện tại, trong chu kỳ 2024-2025, chúng tôi không thấy cùng một mô hình các nhà đầu tư cá nhân dẫn đầu; thay vào đó, chúng tôi thấy các tổ chức lớn, như ETFs Bitcoin, và các chủ đề mới như Tokenization of Real World Assets (RWA) thúc đẩy thị trường. Do đó, bong bóng tiếp theo sẽ phức tạp hơn và các tổ chức sẽ có ảnh hưởng nhiều hơn, điều này có nghĩa là, thay vì sợ hãi những chu kỳ này, chúng ta cần hiểu bản chất của chúng và quản lý rủi ro theo các phương pháp được trình bày trong bài viết này, để chúng ta có thể sống sót và xây dựng lại trong một hệ thống mạnh mẽ và tốt hơn khi những bong bóng lớn này vỡ.