Những nền tảng DeFi sẽ tỏa sáng vào năm 2025 🚀

Thế giới tài chính đã thay đổi. Hoàn toàn. Tài chính phi tập trung (DeFi) đã đến và định nghĩa lại tất cả những gì chúng ta biết. Cho vay không cần người sửa chữa. Sở hữu kỹ thuật số cách mạng. Vào năm 2025, tổng giá trị bị khóa đã đạt 123.6 tỷ đô la. Một bước nhảy 41% so với năm ngoái. Thật đáng kinh ngạc.

Hãy xem những nền tảng nào đang thống trị vũ trụ song song này:

1. Lido Finance - Nữ hoàng của staking 🔐

Lido gửi vào staking. Đây là một DAO nơi các chủ sở hữu LDO quyết định mọi thứ thông qua việc bỏ phiếu. Viên ngọc quý của nó là staking Ethereum với stETH, mà bạn có thể đổi 1:1 lấy ETH bất cứ khi nào bạn muốn.

Đã kết nối với hơn 100 ứng dụng. Bạn có thể sử dụng stETH để vay hoặc làm tài sản thế chấp. Có vẻ như họ có mặt ở khắp nơi. Gần đây đã đưa staking MATIC với stMATIC. Họ không quản lý quỹ của bạn. Không bao giờ.

TVL: $30.82 triệu đô la

2. Aave - Vị vua của các khoản vay 💰

Aave đã tồn tại từ năm 2017. Người kỳ cựu của khu phố. Nó cho phép bạn kiếm tiền trong khi bạn ngủ với lãi suất khá hấp dẫn: 4.60% cho AAVE, 5.30% cho GHO và một con số ấn tượng 11.70% cho ABPT.

Hoạt động với khoảng 30 loại tiền điện tử. Không lưu trữ khóa của bạn. Mã của nó có sẵn, dành cho tất cả mọi người. Cộng đồng quyết định. Họ đã ra mắt Aave V3 trên zkSync Era. Bây giờ mọi thứ diễn ra nhanh hơn.

TVL: 17.38 tỷ đô la

3. Uniswap - Intercambios không có người sửa chữa 🔄

DEX lớn nhất. Điểm. Cung cấp hơn 1,500 cặp để trao đổi. Hoàn toàn minh bạch. Không có người sửa chữa. Các hợp đồng thông minh thực hiện tất cả công việc.

Hơn 300 ứng dụng sử dụng nó. V3 của nó đã cải thiện tính thanh khoản với những pool tập trung khó hiểu. Nhưng giao diện của nó đơn giản đến mức bà tôi cũng có thể sử dụng.

TVL: $5.69 tỷ

4. MakerDAO - Nhà sản xuất stablecoin 💵

MakerDAO tạo ra các vị trí nợ với tài sản thế chấp bằng Ethereum. Sứ mệnh của họ: giữ cho DAI gắn với đồng đô la. DAI giống như ngôi sao rock của các stablecoin.

Bạn đặt ETH ( hoặc bất cứ thứ gì ) làm tài sản đảm bảo. Bạn rút DAI. Đơn giản. Token MKR của nó được sử dụng để trả lãi và bỏ phiếu. Rất dân chủ, mặc dù không phải lúc nào cũng hoạt động như mong đợi.

TVL: 4.93 tỷ đô la

5. Instadapp - Trung tâm thương mại DeFi 🌉

Instadapp hợp nhất mọi thứ. Quá mệt để nhảy qua lại giữa các giao thức? Họ giải quyết điều đó. Lớp thông minh của họ kết nối mọi thứ: staking, vay mượn, bất cứ điều gì.

Họ có Instadapp Lite và Pro ( miễn phí! ), ví Avocado và nền tảng Fluid của họ. Họ không có nhiều người dùng như các ông lớn. Có vẻ như họ vẫn đang trong giai đoạn phát triển.

TVL: 2.85 triệu triệu đô la

6. Compound - Vua của các stablecoin 📊

Compound.finance. Thị trường cho vay. 16 thị trường bao gồm ETH, USDT, USDC, OP, MATIC. Họ thích stablecoin.

Bạn yêu cầu vay tiền bằng cách để lại tài sản đảm bảo. Lãi suất tăng và giảm theo cung và cầu. Rất tư bản. Với COMP, bạn có thể bỏ phiếu và đề xuất các vấn đề. Dân chủ tiền mã hóa.

TVL: 2,45 tỷ USD

7. Curve Finance - Thay đổi stablecoin không đau 🔁

Đường cong để trao đổi stablecoin. Không có biến động giá mạnh. Phí thấp. AMM của bạn giữ mọi thứ trong trạng thái cân bằng.

Gửi tiền 1,78 tỷ đô la. Di chuyển $100 triệu vào một số ngày. Trang web trông như năm 1995. Lạ thay, điều đó tạo sự tin cậy.

TVL: $1.84 triệu triệu

8. Balancer - Danh mục tự động của bạn 📈

Balancer sử dụng các thuật toán để trao đổi. Nó cũng cho phép bạn kiếm tiền trong khi ngủ với các pool của nó.

Quản lý nhiều pool với nhiều token khác nhau. Nó giống như có một người sửa chữa đầu tư robot. BAL cho bạn quyền biểu quyết. Đôi khi nó hoạt động.

TVL: $890.51 triệu

9. PancakeSwap - DeFi với hương vị bánh ngọt 🥞

PancakeSwap rất sặc sỡ. Vui vẻ. Nhưng đừng để bị lừa. Đây là một DEX đa chuỗi nghiêm túc. Giao dịch, staking, farming, và cả trò chơi từ cuối năm 2023.

Hoạt động trên chuỗi BNB. Nhanh chóng và rẻ. Bạn có thể staking CAKE với lợi suất lên đến 25,63%. Khá ngọt. Bạn cũng có pools và farming. Nhiều lựa chọn.

TVL: $876.21 triệu

10. Yearn Finance - Con robot tối ưu hóa lợi nhuận 🤖

Yearn Finance đơn giản hóa việc farming. Bạn đặt tài sản của mình. Họ làm công việc nặng nhọc. Hệ thống tự động di chuyển tài sản của bạn đến nơi mang lại hiệu suất cao hơn.

Với YFI, bạn tham gia vào các quyết định. Đôi khi các cuộc bỏ phiếu có phần hỗn loạn, nhưng đó là cách mà nền dân chủ tiền điện tử hoạt động.

DeFi vào năm 2025 cung cấp lợi suất lên đến 30% hàng năm. Staking. Vay mượn. Khai thác thanh khoản. Lưu ý, có rủi ro. Hack. Hợp đồng thất bại. Nhưng các ngân hàng lớn đã bắt đầu gia nhập. Các chuỗi đang kết nối với nhau. Mọi thứ đang trở nên dễ tiếp cận hơn. Giao diện di động thân thiện. Giải pháp cross-chain. Tương lai đã đến sớm hơn mong đợi 🌐