Chiến lược Cổ tức Thông minh: Tìm kiếm Đầu tư ETF Tốt nhất $100 Hôm nay

Điểm chính

• Quỹ chỉ số lớn cung cấp khả năng tiếp cận hàng trăm hoặc hàng nghìn cổ phiếu với mức đầu tư tối thiểu
• ETF theo dõi chỉ số cung cấp giảm rủi ro thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư rộng lớn
• Quỹ ETF Vanguard nổi bật cung cấp lợi suất cổ tức cao gấp ba lần so với mức trung bình của S&P 500

Nếu bạn có $100 để đầu tư hôm nay, các lựa chọn của bạn là rất phong phú. Bạn có thể mua một cổ phiếu của một công ty chất lượng, vài cổ phiếu của một công ty mới nổi, hoặc một quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) cung cấp khả năng tiếp cận hàng trăm hoặc hàng ngàn cổ phiếu chỉ với 100 đô la.

Vị trí tài chính của bạn cải thiện đáng kể nếu bạn có thể đầu tư $100 hàng tháng một cách nhất quán. Cách tiếp cận kỷ luật này, cho phép tiền của bạn sinh sôi theo năm tháng và có thể là hàng thập kỷ, có thể tạo ra một tài sản lớn.

Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến thu nhập từ cổ tức, Quỹ ETF Lợi suất Cổ tức Quốc tế Vanguard (NASDAQ: VYMI) là một lựa chọn xuất sắc. Thêm vào đó, mỗi cổ phiếu có giá dưới 100 đô la, giúp nó trở nên dễ tiếp cận cho hầu hết các ngân sách đầu tư.

Xuất Sắc Cổ Tức Toàn Cầu

Như tên gọi của nó, quỹ ETF Vanguard này tập trung vào cổ phiếu cổ tức toàn cầu. Giống như tất cả các quỹ ETF Vanguard, nó theo dõi một chỉ số cụ thể—trong trường hợp này là Chỉ số Cổ tức Cao FTSE All-World ex-U.S. Chỉ số FTSE (Financial Times Stock Exchange) là chỉ số thị trường chứng khoán hàng đầu của Vương quốc Anh.

Quỹ này bao gồm gần 1.600 cổ phiếu khác nhau, một sự lựa chọn rộng rãi ấn tượng ngay cả theo tiêu chuẩn của Vanguard. Sự đa dạng rộng lớn này mang lại nhiều lợi thế, bao gồm việc tiếp cận với nhiều cổ phiếu thuộc các loại hình khác nhau trong khi giảm thiểu rủi ro đầu tư.

Khác với nhiều quỹ ETF của Vanguard tập trung vào thị trường Mỹ, không có thành phần nào chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư. Các vị trí lớn nhất bao gồm Nestle, Roche, và HSBC, mỗi vị trí chiếm chưa tới 1,5% tổng tài sản. Với gần 1.600 thành phần, ngay cả những khoản đầu tư lớn hơn này vẫn vượt trội hơn nhiều so với các vị trí nhỏ nhất, mỗi vị trí chỉ chiếm 0,12% của danh mục.

Dù được đa dạng hóa toàn cầu, cổ phiếu châu Âu chiếm khoảng 44% quỹ, trong khi khu vực Thái Bình Dương đại diện cho 26% khác. Các thị trường mới nổi chiếm gần 22% trong phân bổ danh mục đầu tư.

Trong khi cổ phiếu trả cổ tức thường nằm trong các danh mục rủi ro thấp hơn, quỹ ETF này mang xếp hạng rủi ro cao nhất của Vanguard. Phân loại này phần nào xuất phát từ sự tập trung quốc tế của nó, điều này dẫn đến việc tiếp xúc với các quy định chính phủ khác nhau và có thể có rủi ro cao hơn so với cổ phiếu Mỹ, và phần nào khác từ sự nhấn mạnh vào lợi suất cao.

Mặc dù cổ phiếu cổ tức điển hình là những công ty trưởng thành, đã được thiết lập với sự tăng trưởng chậm hơn và tạo ra giá trị cho cổ đông thông qua cổ tức ( tương tự như Dividend Kings ), cổ phiếu có lợi suất cao đôi khi mang theo các yếu tố rủi ro bổ sung. Thật vậy, lợi suất cực cao thường là tín hiệu cảnh báo cho các vấn đề tiềm ẩn.

Hiệu Quả Chi Phí và Quản Lý Rủi Ro

Quỹ ETF Vanguard cung cấp tỷ suất cổ tức gần 4%—hơn gấp ba lần mức trung bình của S&P 500 là 1,25%. Mức lợi suất này không quá cao, và nhiều công ty thành phần của quỹ ETF đại diện cho những người dẫn đầu ngành có rủi ro thấp, chẳng hạn như những công ty đã được đề cập trước đó. Như với tất cả các quỹ ETF chỉ số, việc giảm thiểu rủi ro xảy ra một cách tự nhiên khi các cổ phiếu hoạt động kém hơn rơi xuống dưới yêu cầu của chỉ số và được thay thế bởi những cổ phiếu hoạt động mạnh hơn.

Danh tiếng của Vanguard về tỷ lệ chi phí thấp xuất phát từ cách tiếp cận chỉ số thụ động của nó ( loại bỏ phí quản lý cao ) và quy mô khổng lồ với hàng nghìn tỷ tài sản đang được quản lý. Tỷ lệ chi phí của quỹ ETF này là 0,17%, mặc dù cao hơn một số sản phẩm khác của Vanguard, nhưng vẫn thấp hơn đáng kể so với mức trung bình 0,96% cho các quỹ ETF tương đương.

Xuất Sắc Về Hiệu Suất

Cổ phiếu cổ tức thường không liên quan đến hiệu suất vượt trội so với thị trường, vì lợi ích chính của chúng nằm ở việc cung cấp thu nhập thụ động. Tuy nhiên, Quỹ ETF Quốc tế Vanguard hiện đang vượt trội hơn tất cả 96 quỹ ETF Vanguard khác trong năm nay, mang lại mức tăng 26,6% từ đầu năm đến nay.

Trong vòng năm năm, nó đã tạo ra mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 14,2%. Hiệu suất này xếp nó vào hàng ngũ hàng đầu của các quỹ ETF Vanguard trong khoảng thời gian này, mặc dù hơi thấp hơn mức lợi nhuận hàng năm năm năm của thị trường rộng lớn hơn là 14,7%. Đối với các nhà đầu tư thu nhập thụ động, đây là một hiệu suất xuất sắc.

Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ ETF cổ tức hàng đầu với mức giá phải chăng, thu nhập thụ động đáng tin cậy và tiếp cận với nhiều cổ phiếu quốc tế mà bạn có thể không có cơ hội tiếp cận, quỹ này mang đến một cơ hội đầu tư hấp dẫn.

Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư

Trước khi đầu tư vào Quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield, hãy xem xét chiến lược danh mục đầu tư tổng thể của bạn. Trong khi các quỹ ETF cổ tức mang lại những lợi ích quan trọng như tạo thu nhập và đa dạng hóa, việc hiểu cách chúng bổ sung cho các khoản đầu tư khác là điều rất quan trọng.

Đối với các nhà đầu tư khám phá cả thị trường tài sản truyền thống và kỹ thuật số, quỹ ETF cổ tức có thể đóng vai trò như những yếu tố ổn định trong một danh mục đầu tư toàn diện. Nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm trên các nền tảng tài sản kỹ thuật số hàng đầu kết hợp các công cụ tài chính truyền thống bên cạnh các loại tài sản mới hơn để quản lý rủi ro một cách cân bằng.

Khi đánh giá ETF này so với các lựa chọn thay thế, hãy xem xét các yếu tố ngoài chỉ số lợi suất cổ tức—bao gồm tỷ lệ chi phí, hiệu suất lịch sử, mức độ tiếp xúc địa lý và cách mà những yếu tố này phù hợp với mục tiêu đầu tư cá nhân và độ chịu rủi ro của bạn.