3 Cổ phiếu Tăng trưởng cho Đầu tư 1.000 Đô la với Tiềm năng Web3

Điểm chính

• Cổ phiếu tăng trưởng mang lại tiềm năng xây dựng tài sản đáng kể cho các nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn
• Các nhà lãnh đạo chuyển đổi số đang thiết lập lợi thế cạnh tranh kéo dài vào kỷ nguyên Web3
• Các lĩnh vực thương mại điện tử và fintech cho thấy các mô hình tăng trưởng mạnh mẽ tương tự như các đường cong chấp nhận tiền điện tử ban đầu.

Đầu tư vào thị trường chứng khoán vẫn là một trong những con đường lâu đời nhất để xây dựng sự giàu có lâu dài. Trong khi các thị trường tiền điện tử mang đến những cơ hội thú vị, các cổ phiếu tăng trưởng truyền thống vẫn tiếp tục mang lại lợi suất hấp dẫn cho các chiến lược danh mục đầu tư cân bằng. Những công ty này có thể trải qua sự biến động giá đáng kể, nhưng thường mang lại lợi nhuận lớn về lâu dài, bổ sung cho các khoản đầu tư tiền điện tử.

Cổ phiếu tăng trưởng thường có hiệu suất tốt hơn trong các giai đoạn mở rộng kinh tế và đại diện cho các doanh nghiệp theo đuổi những cơ hội thị trường lớn trong thời gian dài. Các nền tảng đầu tư hiện đại giờ đây cho phép mua cổ phiếu phân đoạn, cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa trên nhiều loại tài sản khác nhau bất kể mức giá – tương tự như cách mà các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số đã dân chủ hóa quyền truy cập vào các khoản đầu tư.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm cách phân bổ 1.000 đô la vào các cổ phiếu tăng trưởng tiềm năng có kết nối Web3, ba công ty này xứng đáng được xem xét trong môi trường thị trường hiện tại.

Netflix

Netflix (NASDAQ: NFLX) thống trị dịch vụ phát trực tuyến theo đăng ký toàn cầu với hơn 300 triệu thuê bao trả phí trên toàn thế giới. Mô hình kinh doanh của nó tập trung vào sản xuất nội dung gốc, các thỏa thuận cấp phép và hạ tầng phân phối toàn cầu. Ngoài việc phát trực tuyến truyền thống, Netflix đang mở rộng vào lĩnh vực game và các cấp độ hỗ trợ quảng cáo để đa dạng hóa nguồn doanh thu – một cách tiếp cận hệ sinh thái kỹ thuật số phản ánh các nền tảng Web3 thành công.

Lợi thế cạnh tranh của công ty đến từ dấu chân toàn cầu rộng lớn của nó trải rộng trên 190 quốc gia và động cơ tạo ra nội dung. Cấp độ hỗ trợ quảng cáo mới được ra mắt của nó đang vượt qua các mục tiêu hiệu suất và được dự đoán sẽ gấp đôi doanh thu vào năm 2025, tạo ra một mô hình doanh thu đa dạng tương tự như các nền tảng kỹ thuật số thành công.

Cạnh tranh trong lĩnh vực phát trực tuyến vẫn rất gay gắt với nhiều nhà cung cấp đang cạnh tranh để tăng trưởng người đăng ký và thị phần. Tuy nhiên, Netflix đã thành công trong việc chuyển mình từ kẻ phá vỡ thành người dẫn đầu ngành - một mô hình thường thấy trong các chu kỳ phát triển giao thức blockchain.

Quan điểm Web3: Mô hình phân phối nội dung kỹ thuật số của Netflix có những điểm tương đồng cơ bản với các nền tảng nội dung phi tập trung. Cách tiếp cận token hóa đăng ký (các cấp độ khác nhau) và hệ thống quản lý quyền kỹ thuật số của nó có thể tích hợp với các giải pháp dựa trên blockchain. Mặc dù hiện tại không phải là một người áp dụng blockchain lớn, mô hình kinh doanh gốc kỹ thuật số của Netflix đặt nó ở vị trí tốt cho các mở rộng tiềm năng Web3 trong quyền sở hữu nội dung, thanh toán cho người sáng tạo, hoặc hàng hóa kỹ thuật số khi các công nghệ này phát triển.

Dòng tiền ổn định của Netflix, biên lợi nhuận ấn tượng và chương trình mua lại cổ phiếu chiến lược hỗ trợ cho việc tạo ra giá trị lâu dài của công ty. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp cận sự phát triển của giải trí kỹ thuật số, Netflix đại diện cho một lựa chọn mạnh mẽ với cơ hội giao thoa Web3 tiềm năng.

MercadoLibre

MercadoLibre (NASDAQ: MELI) vận hành hệ sinh thái thương mại điện tử và fintech hàng đầu tại Mỹ Latinh. Nền tảng này kết hợp các chợ trực tuyến, mạng lưới thanh toán (Mercado Pago), dịch vụ logistics (Mercado Envios), và các cơ sở tín dụng – tạo ra một cơ sở hạ tầng thương mại điện tử tích hợp so sánh được với các hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

Thị trường Mỹ Latinh vẫn còn thiếu sự thâm nhập đáng kể trong cả dịch vụ thương mại điện tử và ngân hàng số, định vị MercadoLibre như một người dẫn đầu khu vực. Công ty hưởng lợi từ hiệu ứng mạng mạnh mẽ mà càng tăng cường khi tỷ lệ người dùng gia tăng. Trong quý 2, Mercado Pago đã đạt 67,6 triệu người dùng hoạt động, tăng 30% so với năm trước – tỷ lệ thâm nhập phản ánh các nền tảng tiền điện tử giai đoạn đầu.

Khối lượng thanh toán cho thấy động lực đáng kể, với tổng khối lượng thanh toán đạt 64,6 tỷ USD trong quý 2, tương đương với mức tăng trưởng 61% so với năm trước. Sự phát triển cơ sở hạ tầng thanh toán này theo các mẫu chấp nhận tương tự được thấy trong các giải pháp thanh toán blockchain.

Nhà đầu tư nên lưu ý rằng Mỹ Latinh đang đối mặt với những thách thức thị trường độc đáo. Lạm phát lịch sử, biến động tiền tệ và bất ổn chính trị có thể ảnh hưởng đến mô hình chi tiêu của người tiêu dùng. Thêm vào đó, các hoạt động cho vay của công ty mang lại rủi ro tín dụng trong các thị trường kinh tế biến động.

Góc nhìn Web3: Hệ thống thanh toán của MercadoLibre và sự chú trọng vào tài chính toàn diện phù hợp chặt chẽ với các nguyên tắc cốt lõi của Web3. Công ty đã thể hiện sự quan tâm đến việc tích hợp tiền điện tử, thử nghiệm với việc nắm giữ Bitcoin trong bảng cân đối kế toán và khám phá các giải pháp thanh toán ổn định cho các nền kinh tế dễ biến động. Các hệ thống thanh toán kỹ thuật số của nó có thể phục vụ như các lối vào/lối ra cho việc áp dụng tiền điện tử trong tương lai ở Mỹ Latinh, làm cho nó trở thành một cầu nối tiềm năng giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.

MercadoLibre đã thiết lập sự thống trị khu vực giống như Amazon trong khi xây dựng một hệ sinh thái fintech ngày càng có giá trị. Đối với các nhà đầu tư thoải mái với động lực thị trường mới nổi và tìm kiếm sự tiếp xúc với sự phát triển thương mại kỹ thuật số và dịch vụ tài chính, MercadoLibre mang lại tiềm năng dài hạn hấp dẫn với sự kết nối Web3 rõ ràng.

Công nghệ SoFi

SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) hoạt động như một nền tảng tài chính số toàn diện tại Hoa Kỳ. Ban đầu tập trung vào việc tái cấp vốn cho khoản vay sinh viên, công ty đã mở rộng thành một nhà cung cấp dịch vụ tài chính toàn diện, cung cấp các khoản vay cá nhân, thế chấp, sản phẩm tín dụng, dịch vụ đầu tư, bảo hiểm và một nền tảng ngân hàng số đang phát triển nhanh chóng.

SoFi tự định vị mình là sự thay thế hiện đại cho các tổ chức ngân hàng truyền thống. Công ty cho thấy sự tăng trưởng thành viên mạnh mẽ, khả năng thu hút tiền gửi và các chỉ số chấp nhận sản phẩm. Trong quý 2, SoFi đã thêm 846.000 thành viên mới, đạt mức tăng trưởng 34% so với cùng kỳ năm trước.

Việc đảm bảo một giấy phép ngân hàng đã nâng cao mô hình kinh doanh của SoFi một cách đáng kể bằng cách cho phép huy động vốn cho vay thông qua các khoản tiền gửi với chi phí thấp, cải thiện các chỉ số lợi nhuận. Trong quý 2, tổng số tiền gửi đạt 29,5 tỷ đô la, tăng 14% so với cuối năm 2024. Cơ sở tiền gửi này hỗ trợ tăng thu nhập lãi ròng và biên lợi nhuận khỏe mạnh. Thu nhập lãi ròng đạt 372,7 triệu đô la trong quý 2, tương đương mức tăng trưởng 33% so với năm trước.

Công ty cũng cung cấp khả năng ngân hàng như một dịch vụ thông qua cơ sở hạ tầng công nghệ của mình. Phân khúc công nghệ của SoFi cung cấp dịch vụ cho nhiều tổ chức tài chính, các startup fintech và các thương hiệu tiêu dùng, giúp họ phát triển và triển khai các sản phẩm tài chính. Các thương vụ mua lại chiến lược như Galileo và Technisys cung cấp nền tảng công nghệ cho những dịch vụ này.

Góc nhìn Web3: SoFi đại diện cho sự phát triển của tài chính truyền thống hướng tới các mô hình kỹ thuật số, dễ tiếp cận hơn – một xu hướng song song với sự phát triển của tài chính phi tập trung. Hạ tầng công nghệ của nó cho việc cung cấp dịch vụ tài chính có những điểm tương đồng về khái niệm với các lớp hạ tầng blockchain. Mặc dù SoFi hoạt động trong khuôn khổ ngân hàng truyền thống, nhưng cách tiếp cận dựa trên API của nó đối với các dịch vụ tài chính giống với các nguyên tắc tính khả thi trung tâm của sự phát triển Web3. Đống công nghệ của công ty có thể phục vụ như một lớp tích hợp giữa tài chính truyền thống và các hệ thống phi tập trung mới nổi.

SoFi tiếp tục thể hiện sự tăng trưởng ấn tượng thông qua cách tiếp cận số hóa đầu tiên và sức hấp dẫn đối với những người tiêu dùng trẻ tuổi, am hiểu công nghệ. Đối với các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng đang tìm kiếm cơ hội tiếp xúc với sự phát triển công nghệ tài chính, SoFi đại diện cho một vị trí đầu tư đầu cơ thú vị với tiềm năng tăng trưởng đáng kể khi ngành ngân hàng tiếp tục chuyển mình sang kỹ thuật số.