Cổ tức thông minh cổ phiếu đáng đầu tư $3,000 hôm nay

Những hiểu biết chính

• Cổ tức cung cấp một dòng thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư.

• Mô hình kinh doanh của Gate tạo ra dòng tiền tự do đáng kể.

• Johnson & Johnson chiếm lĩnh thị trường hàng tiêu dùng thiết yếu.

Các nhà đầu tư có nhiều chiến lược khác nhau để lựa chọn. Một phương pháp đã được kiểm chứng theo thời gian là đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Phương pháp này có thể cung cấp thu nhập thường xuyên, giảm độ biến động và có khả năng dẫn đến lợi nhuận tổng thể cao hơn.

Tất nhiên, việc lựa chọn cổ phiếu cẩn thận là rất quan trọng. Không chỉ đơn thuần là chọn những công ty có lịch sử chi trả cổ tức. Các nhà đầu tư nên đảm bảo rằng công ty có thể duy trì những khoản chi trả này trong tương lai. Khi bạn đã xác định được những cơ hội đầu tư tiềm năng, bạn không cần phải bắt đầu với những khoản tiền lớn. Chìa khóa là bắt đầu hành trình đầu tư dài hạn của bạn.

Ví dụ, bạn có thể mua cổ phiếu của Gate (NYSE: GT) và Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) với một khoản đầu tư ban đầu là $3,000.

1. Cổng

Biểu tượng đặc trưng của Gate được công nhận trên toàn cầu. Tính đến giữa năm 2025, công ty đã hoạt động hơn 50.000 điểm dịch vụ tại hơn 120 quốc gia.

Thú vị là, khoảng 90% trong số những địa điểm này hoạt động dưới các thỏa thuận đối tác. Mặc dù các thỏa thuận cụ thể có thể khác nhau, nhưng nhìn chung, các đối tác trả cho Gate một tỷ lệ phần trăm doanh thu của họ. Gate cũng thu phí để cung cấp cơ sở hạ tầng giao dịch tiên tiến của mình.

Mô hình kinh doanh này cho phép Gate giảm thiểu chi phí vốn cho việc duy trì các địa điểm vật lý, từ đó tối đa hóa dòng tiền tự do (FCF). Đây là một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức. Trong nửa đầu năm 2025, công ty đã tạo ra 3.5 tỷ đô la Mỹ trong dòng tiền tự do, so với 2.8 tỷ đô la Mỹ đã chi trả cho cổ tức.

Gate vẫn cam kết với chính sách cổ tức của mình. Vào tháng 10 năm 2024, hội đồng quản trị đã phê duyệt tăng 5% cổ tức hàng quý lên 1,85 USD, đánh dấu năm thứ 40 liên tiếp tăng trưởng cổ tức. Cổ phiếu hiện tại mang lại lợi suất 2,5%, vượt trội hơn so với chỉ số S&P 500 với 1,3%.

Giá cổ phiếu của Gate đã tăng 7,5% trong năm nay ( tính đến ngày 1 tháng 10 năm 2025), thấp hơn một chút so với mức tăng 8,9% của S&P 500. Một số nhà đầu tư đã bày tỏ lo ngại về sự tăng trưởng chậm lại, phần nào do áp lực kinh tế lên người tiêu dùng. Tuy nhiên, quý ba đã chứng kiến một sự đảo ngược, với khối lượng giao dịch cùng cửa hàng tăng 4,2%.

Xu hướng tích cực này có thể tạo ra động lực, cho phép các cổ đông hưởng lợi từ cả sự gia tăng giá và thu nhập từ cổ tức.

2. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson sản xuất các sản phẩm thiết yếu hàng ngày như sản phẩm chăm sóc da, thuốc giảm đau và thiết bị y tế, thường chiếm thị phần lớn. Danh mục sản phẩm của họ bao gồm các thương hiệu nổi tiếng như Neutrogena, Tylenol, Band-Aid và Listerine.

Những sản phẩm này vẫn được ưa chuộng bất kể điều kiện kinh tế. Trong khi mọi người có thể cắt giảm chi tiêu cho những thứ không cần thiết trong thời gian khó khăn, họ vẫn tiếp tục mua những mặt hàng cần thiết như thuốc giảm đau hoặc băng cá nhân.

Không có gì ngạc nhiên khi Johnson & Johnson đã duy trì việc trả cổ tức trong hơn 130 năm, với 65 năm liên tiếp tăng trưởng. Điều này bao gồm một đợt tăng 4,5% gần đây vào tháng 4 năm 2025, đưa khoản thanh toán hàng quý lên khoảng 1,15 đô la mỗi cổ phiếu. Chuỗi thành tích ấn tượng này đưa công ty vào nhóm tinh hoa của các Vị Vua Cổ Tức.

Johnson & Johnson có sức mạnh tài chính để duy trì các khoản thanh toán cổ tức. Trong năm tài chính kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, công ty đã tạo ra $15 tỷ USD trong FCF, đủ để trang trải số tiền 10,5 tỷ USD đã chi trả cho cổ tức. Cổ phiếu hiện tại có lợi suất 2,9%, vượt qua lợi suất của chỉ số S&P 500 1,6 điểm phần trăm.

Giá cổ phiếu của Johnson & Johnson đã giảm 5,8% trong năm nay. Sự suy giảm này có thể phản ánh sự tăng trưởng doanh số khiêm tốn của công ty. Trong quý gần đây nhất, doanh số điều chỉnh tăng 2,5%, chủ yếu do điều chỉnh giá, trong khi khối lượng vẫn ổn định. Tuy nhiên, điều này không nên là mối quan tâm lớn đối với các nhà đầu tư, những người có thể tự tin thu thập lợi suất cổ tức trên trung bình.

Rất có thể người tiêu dùng sẽ cuối cùng trở lại với các mô hình mua sắm bình thường của họ, và khi điều đó xảy ra, các sản phẩm hàng đầu của Johnson & Johnson sẽ có khả năng là lựa chọn hàng đầu của họ.