10 Cổ tức cổ phiếu đáng giữ trong thập kỷ tới: Một chiến lược tài sản dài hạn

Những điểm chính

• Cổ phiếu chia cổ tức cung cấp cả sự an toàn và nguồn thu nhập thụ động.
• Trong khi lợi suất là quan trọng, các nhà đầu tư dài hạn nên xem xét nhiều yếu tố chất lượng.
• Những lựa chọn này mang lại nhiều lợi ích cho sự ổn định và tăng trưởng của danh mục đầu tư

Cổ phiếu cổ tức đại diện cho một trụ cột cơ bản trong việc xây dựng một danh mục đầu tư vững mạnh. Khi được chọn một cách khôn ngoan, chúng có thể cung cấp cả sự bảo vệ vốn và một dòng thu nhập thụ động đang tăng—khiến chúng đặc biệt có giá trị cho kế hoạch nghỉ hưu và xây dựng tài sản lâu dài.

Trong khi nhiều nhà đầu tư ban đầu tập trung vào lợi suất cao, các khoản đầu tư cổ tức thực sự xuất sắc có nhiều đặc điểm mong muốn hiếm khi xuất hiện cùng nhau. Ngoài lợi suất hấp dẫn, các cổ phiếu cổ tức có giá trị nhất thể hiện lịch sử thanh toán nhất quán, tăng trưởng cổ tức thường xuyên và nền tảng kinh doanh mạnh mẽ. Ngược lại, lợi suất cao bất thường thường báo hiệu các vấn đề tiềm ẩn hơn là cơ hội.

Mười cổ phiếu cổ tức sau đây mỗi loại đều mang lại những sức mạnh đặc biệt cho các nhà đầu tư dài hạn. Điều gắn kết chúng lại với nhau là tiềm năng của chúng để tăng cường đáng kể giá trị danh mục đầu tư của bạn trong thập kỷ tới và hơn thế nữa - tương tự như cách Warren Buffett đã sử dụng các công ty chi trả cổ tức để tạo ra lợi nhuận gộp trong suốt sự nghiệp đầu tư huyền thoại của ông.

1. Coca-Cola: 2.9% lợi suất

Coca-Cola (NYSE: KO) đại diện cho cổ phiếu cổ tức điển hình. Là một Dividend King với 63 năm liên tiếp tăng cổ tức, tỷ suất 2,9% hiện tại của nó gấp đôi trung bình của S&P 500. Doanh nghiệp blue-chip này cung cấp hiệu suất đáng tin cậy qua các chu kỳ thị trường.

Trong khi Coca-Cola thường không theo kịp thị trường rộng lớn trong các đợt tăng giá, công ty này luôn vượt trội trong các đợt suy giảm, mang lại sự đa dạng hóa danh mục đầu tư tuyệt vời và bảo vệ trong trường hợp giảm giá—giống như cách mà các vị trí stablecoin giúp các nhà đầu tư tiền điện tử quản lý sự biến động.

2. Mục tiêu: lợi suất 4.8%

Mục tiêu (NYSE: TGT), một Dividend King khác, đã tăng cổ tức của mình trong 54 năm liên tiếp. Những thách thức hoạt động gần đây đã đẩy giá cổ phiếu giảm xuống, tạo cơ hội với mức lợi suất ấn tượng là 4,8%.

Nhiều chỉ báo cho thấy Target đang ở vị trí để phục hồi và tiếp tục tăng trưởng. Một thập kỷ nữa, các nhà đầu tư có thể sẽ hưởng lợi từ cả dòng thu nhập ổn định và tiềm năng tăng giá vốn—chứng minh rằng sự kiên nhẫn với các tài sản chất lượng thường vượt trội hơn so với các chiến lược giao dịch ngắn hạn.

3. Realty Income: 5.4% lợi suất

Realty Income (NYSE: O), một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT), có thể cung cấp gói cổ tức toàn diện nhất trong danh sách này. Tỷ suất cổ tức 5,4% của nó đứng đầu trong số các lựa chọn của chúng tôi, với cổ tức đang tăng trưởng và rất đáng tin cậy. Công ty tiếp tục mở rộng thông qua việc mua lại bất động sản chiến lược.

Đáng chú ý, Realty Income trả cổ tức hàng tháng ( tương tự như một số chương trình thưởng staking ) và đã duy trì thanh toán trong 662 tháng liên tiếp—hơn 55 năm thu nhập không gián đoạn cho các nhà đầu tư.

4. Walmart: 0.9% lợi suất

Walmart (NYSE: WMT) cung cấp một tỷ suất sinh lợi khiêm tốn hơn là 0,9%, một phần do hiệu suất cổ phiếu gần đây mạnh mẽ của nó. Giá trị của nó đến từ sự ổn định không ai sánh kịp và tiềm năng tăng trưởng. Là nhà bán lẻ lớn nhất thế giới và công ty theo doanh thu, Walmart tiếp tục tìm kiếm những con đường mới để mở rộng thông qua thương mại điện tử và đa dạng hóa sản phẩm.

Với 52 năm tăng cổ tức liên tiếp như một Vị vua Cổ tức, Walmart gần đây đã vượt trội hơn thị trường rộng lớn hơn - chứng minh rằng cổ phiếu cổ tức có thể mang lại sự gia tăng vốn bên cạnh thu nhập.

5. American Express: 0.9% lợi suất

American Express (NYSE: AXP), một trong những khoản đầu tư lâu dài của Warren Buffett, đã đóng góp đáng kể vào thành công của Berkshire Hathaway trong suốt ba thập kỷ qua - chủ yếu thông qua việc gia tăng cổ tức ổn định.

Mạng lưới thẻ tín dụng và ngân hàng nhắm đến khách hàng giàu có với sức chi tiêu ổn định, giúp họ điều hướng sự bất ổn kinh tế một cách hiệu quả. Tương tự như Walmart, American Express cung cấp nhiều giá trị hơn thông qua độ tin cậy và tiềm năng tăng trưởng hơn là chỉ thông qua lợi suất ban đầu.

6. Home Depot: 2.2%

Home Depot (NYSE: HD), nhà lãnh đạo toàn cầu trong lĩnh vực bán lẻ cải thiện nhà, hoạt động trong một phân khúc thị trường thiết yếu đã chứng tỏ khả năng phục hồi bất chấp những khó khăn của thị trường bất động sản. Trong quý tài chính thứ hai năm 2025 ( kết thúc vào ngày 30 tháng 8 năm 1928374656574839201, công ty đã đạt được mức tăng trưởng doanh thu so với cùng kỳ năm trước và cải thiện lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu.

Tỷ lệ cổ tức 2,2% của Home Depot cung cấp sự kết hợp cân bằng giữa thu nhập hiện tại và tiềm năng tăng trưởng - khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những ai tìm kiếm cả lợi suất và sự gia tăng giá trị.

7. Ngân hàng Bank of America: 2.1%

Ngân hàng Bank of America )NYSE: BAC(, một trong những lựa chọn yêu thích của Buffett, đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế tiêu dùng của Mỹ trong khi mang lại cổ tức ổn định cho các cổ đông. Gã khổng lồ ngành ngân hàng đã lịch sử giao dịch với định giá hấp dẫn, mặc dù mức giảm giá của nó không còn rõ rệt như hôm nay.

Lợi suất 2,1% của nó kết hợp với vị trí là một trụ cột của lĩnh vực tài chính khiến Bank of America trở thành một cổ phiếu cơ bản vững chắc với sự tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy.

8. Đồng ý: 4.2%

Agree Realty )NYSE: ADC( đại diện cho một REIT trả lương hàng tháng khác với lợi suất hấp dẫn 4,2%. Mặc dù nhỏ hơn Realty Income, Agree chuyên về các tài sản bán lẻ tập trung vào các nhà bán lẻ đa kênh - định vị nó tại giao điểm của thương mại vật lý và thương mại kỹ thuật số.

Sự tập trung chiến lược này mang lại cho Agree những tiềm năng tăng trưởng đáng kể trong bối cảnh bán lẻ đang phát triển, cung cấp cả thu nhập hiện tại và tiềm năng tăng giá.

9. Prologis: 3.5%

Prologis )NYSE: PLD(, quỹ REIT thứ ba của chúng tôi, mang đến lợi suất 3,5%—vẫn gần gấp ba lần mức trung bình của S&P 500. Lợi suất thấp hơn một chút của nó phản ánh những cơ hội tăng trưởng đặc biệt.

Prologis đang đầu tư một cách chiến lược vào các trung tâm dữ liệu hỗ trợ cơ sở hạ tầng trí tuệ nhân tạo )AI( và các cơ sở logistics cho phép hoạt động thương mại điện tử. Điều này làm cho Prologis trở thành một cách thú vị để tham gia vào sự phát triển công nghệ thông qua một phương tiện trả cổ tức.

10. Kimberly Clark: 3.9%

Kimberly Clark )NASDAQ: KMB( thể hiện hình mẫu của một công ty cổ tức cổ điển sản xuất các sản phẩm thiết yếu cho hộ gia đình. Mặc dù tăng trưởng là khiêm tốn, công ty sản xuất các sản phẩm mà người tiêu dùng cần hàng ngày và duy trì vị thế dẫn đầu thị trường với các thương hiệu như Kleenex và Cottonelle.

Vị trí lãnh đạo của nó có vẻ như được đảm bảo trong thập kỷ tới, làm cho tỷ suất 3,9% đáng kể của nó trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm sự ổn định.