Trong giới tiền mã hóa, điều khiến người ta đau lòng nhất không phải là bạn thua lỗ, mà là bạn thắng rồi nhưng tiền lại bị kẹt ở cửa khẩu không thể rút ra được! 🤡

Một người bạn của tôi, vài ngày trước mới kiếm được 300.000 USD, vui mừng rút tiền. Kết quả thế nào? Ngân hàng của anh ấy lập tức biến thành “gạch” — “tạm dừng giao dịch ngoài quầy”. Tiền nằm ngay trước mắt, nhưng không thể rút ra một xu nào.

Thảm họa hơn cả giảm giá như thác đổ chính là tình trạng “lợi nhuận bị tê liệt” kiểu này.

Tại sao lại vậy? Bởi vì số USD bạn nhận được, có thể là dòng tiền từ “tiền bẩn” của người khác. Kẻ lừa đảo mua tiền qua OTC rồi chuyển cho bạn, cảnh sát theo dấu vết, thẻ của bạn trở thành con mồi trong bẫy. Bạn không phạm lỗi gì, nhưng vẫn thua — thua ở km cuối cùng của việc rút tiền.

Đừng hoảng loạn, trong 90% trường hợp, mọi chuyện đều có thể giải quyết. Chuẩn bị sẵn hồ sơ giao dịch, ảnh chụp trò chuyện, chứng cứ trên blockchain, để chứng minh với cảnh sát rằng giao dịch của bạn là hợp pháp, cuối cùng thẻ sẽ được mở khóa. Nhưng quá trình này tốn thời gian, công sức, đủ để làm mất hết niềm vui khi giàu có.

Vì vậy, phòng ngừa còn quan trọng hơn cứu chữa. Dưới đây là ba nguyên tắc “bảo vệ tiền” tôi đúc kết qua trải nghiệm thực tế:

🛡️ Thứ nhất, cách ly là vua.
Dành riêng một thẻ để giao dịch OTC, biến nó thành “khoang cách ly” cho vốn, tuyệt đối không dùng chung với thẻ chính trong sinh hoạt hàng ngày.

🛡️ Thứ hai, chọn lọc quan trọng hơn nỗ lực.
Chỉ giao dịch với những nhà uy tín, lâu năm, có danh tiếng ổn định. Đừng vì chút chênh lệch nhỏ mà mạo hiểm để tài khoản bị đóng băng.

🛡️ Thứ ba, chi tiết quyết định sinh tử.
Chia nhỏ giao dịch lớn, thực hiện vào ban ngày, ghi chú chuyển khoản rõ ràng. Sau khi tiền vào tài khoản, tốt nhất để yên vài ngày rồi mới sử dụng, để dòng tiền an toàn hơn.

Trong giới crypto, kiếm tiền là khả năng, còn giữ được tiền mới là kỹ năng thực sự. Một nhà giao dịch trưởng thành không phải là người có lợi nhuận ảo nhiều nhất, mà là người có thể thành công rút lợi nhuận an toàn.

Rủi ro thị trường không đáng sợ, đáng sợ là lợi nhuận chết trên đường rút tiền.