#香港虚拟资产稳定币监管框架 Gần đây thấy nhiều người chơi trong nhóm than khóc — bán coin lấy HKD bị lừa hết sạch. Chiêu thức mới này đặc biệt nhắm vào rút tiền OTC, thủ thuật tinh vi đến mức bạn thấy “đã vào tài khoản” rồi vẫn có thể bị cắt.

Nói sơ qua cách các lừa đảo này hoạt động.

Họ sẽ đưa cho bạn một tờ séc, bạn mở app ngân hàng ra xem: số dư thật sự đã tăng! Lịch sử giao dịch cũng có! Lúc này nhiều người cứ nghĩ đã yên tâm, vội vàng chuyển coin đi. Nhưng vấn đề là — số tiền đó thực ra là “số dư tạm thời”.

Hệ thống séc của Hong Kong hoàn toàn khác với nội địa. Sau khi séc được ghi có, cần từ 1 đến 3 ngày làm việc để thanh toán, trong thời gian này ngân hàng chỉ “hiện thị tạm thời” số tiền đó, nhưng bạn hoàn toàn không thể động vào. Nếu bên kia không đủ số dư tài khoản, hoặc rút lại séc? Ngân hàng sẽ thu hồi số tiền đó, còn coin của bạn đã bay mất rồi.

Có một anh bạn tháng trước đã dính rồi. Nhìn thấy tài khoản có thêm 10 vạn HKD, vội vàng chuyển U. Kết quả sau 3 ngày, ngân hàng gửi tin nhắn: séc không hợp lệ, khoản tiền đã bị thu hồi. Gọi là lừa đảo? Đã sớm chặn số rồi. Báo cảnh sát? Truy đòi qua biên giới khó lắm, bạn hiểu rồi đấy.

Chiêu thức lừa này có thể thành công vì sao? Vì phần lớn người không hiểu rõ về hệ thống séc ngân hàng Hong Kong. Lừa đảo đã nắm chắc kẽ hở này — bạn nghĩ rằng đã vào rồi, thực ra chỉ là “trạng thái chờ xác nhận”.

Làm sao để phòng tránh? Nhớ 3 điểm:

Thứ nhất, chỉ chấp nhận “số dư khả dụng”, đừng quan tâm đến các ghi chú hay lịch sử giao dịch, những thứ đó có thể giả mạo hoặc còn trong trạng thái chờ xác nhận.

Thứ hai, trước khi số dư khả dụng thực sự tăng lên, dù bên kia thúc giục thế nào cũng đừng chuyển coin. Giao dịch thật sự bằng tiền thật thì chờ vài ngày là bình thường.

Thứ ba, cố gắng chọn nền tảng có cơ chế ký quỹ để làm OTC, ít nhất có một nền tảng đảm bảo an toàn tài chính.

Dù sao đi nữa, chiêu này thành công chính là nhắm vào nhận thức của người dùng. Hệ thống tài chính của Hong Kong rất khác nội địa, các công cụ “trì hoãn thanh toán” như séc vẫn còn khá phổ biến ở đây, nhưng nhiều người chưa từng tiếp xúc. Lừa đảo lợi dụng chính khe hở này.

Nếu bạn cũng đang rút tiền HKD hoặc có bạn bè đang thao tác, nhớ nhắc nhở họ một câu. An toàn tài sản, cẩn thận vẫn hơn. Các bạn có gặp phải kiểu lừa đảo tương tự chưa? Bình luận chia sẻ để giúp mọi người tránh bị mắc bẫy.