Liên minh Châu Âu vừa hoàn tất một khung pháp lý mới nhằm mục tiêu ngăn chặn gian lận trực tuyến. Động thái này báo hiệu các cơ quan quản lý đang siết chặt kiểm soát các giao dịch kỹ thuật số trên toàn các quốc gia thành viên.

Điều gì đang thay đổi? Các tổ chức tài chính và nền tảng thanh toán hoạt động trong EU sẽ phải đối mặt với các yêu cầu xác minh nghiêm ngặt hơn. Mục tiêu là để chống lại những trò lừa đảo tinh vi đã lấy đi hàng tỷ từ người tiêu dùng hàng năm.

Đối với không gian tiền điện tử, điều này có thể có nghĩa là tiêu chuẩn KYC cao hơn và giám sát giao dịch. Trong khi một số người cho rằng điều này làm tăng ma sát, những người khác lại coi đó là cơ sở hạ tầng cần thiết cho sự chấp nhận chính thống.

Thời gian triển khai vẫn chưa được chi tiết hoàn toàn, nhưng hãy mong đợi việc thực hiện theo từng giai đoạn trong vòng 18-24 tháng tới. Các sàn giao dịch phục vụ khách hàng EU nên bắt đầu chuẩn bị quy trình tuân thủ ngay bây giờ.

Thú vị là điều này diễn ra khi nhiều khu vực trên toàn cầu đang phối hợp nỗ lực để giải quyết vấn đề gian lận kỹ thuật số xuyên biên giới. Cảnh quan quy định tiếp tục phát triển, và việc theo kịp những thay đổi này không còn là tùy chọn nữa.