# Tại Sao Danh Mục Đầu Tư Của Bạn Chết: Toán Học Đằng Sau Quy Tắc 1%

Hầu hết các nhà giao dịch phá sản tài khoản của họ không phải vì họ chọn những giao dịch tồi, mà vì họ định cỡ vị trí như những kẻ cược liều. Đây là sự kiểm tra thực tế.

# # Toán Học Giúp Bạn Tiết Kiệm

Giả sử bạn có $10k. Bạn thấy một altcoin hứa hẹn và FOMO với 50% số tiền của bạn. Nó giảm 20% → bạn vừa mất $1k. Đó là 10% danh mục đầu tư của bạn trong MỘT giao dịch.

Bây giờ hãy tưởng tượng nếu bạn đã tuân theo quy tắc 1%: Chỉ rủi ro $100 cho mỗi giao dịch. Cùng 20% giảm giá? Bạn mất $100. Bạn vẫn ở trong trò chơi.

**Công thức rất đơn giản:**
- Rủi ro tối đa mỗi giao dịch = Danh mục đầu tư × 1%
- Kích thước vị trí = Số tiền rủi ro ÷ (Giá vào - Giá dừng lỗ)

Ví dụ: $10k portfolio, BTC tại $30k
- Bạn sẵn sàng mất: $100
- Bạn đặt lệnh dừng lỗ ở $29,800
- Vị trí của bạn: $100 ÷ ($30k - $29.8k) = 0.05 BTC

# # Tại Sao Điều Này Thực Sự Hiệu Quả

1. **Toán học tăng trưởng kép**: Rủi ro 1%, thắng 2-3% trên các giao dịch thắng, bạn đang chơi trò chơi dài hạn. Sống sót qua 100 chuỗi thua liên tiếp vẫn để lại cho bạn khoảng 37% vốn. Rủi ro 10%? Bạn sẽ bị xóa sổ sau 7-8 lần thua.

2. **Tâm lý học**: Những tổn thất nhỏ không gây ra sự hoảng loạn. Không hoảng loạn = không giao dịch trả thù. Không giao dịch trả thù = không bị thanh lý.

3. **Tính nhất quán hơn là anh hùng**: Bạn không cố gắng tăng gấp 10 lần vào ngày mai. Bạn đang cố gắng tăng gấp 2 lần mỗi quý. Điều đó sẽ tích lũy.

# # Sự thật tàn nhẫn

Mỗi nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp đều biết điều này. Mỗi nhà giao dịch thành công đều sử dụng điều này. Những người không làm như vậy? Họ hoặc là bỏ cuộc hoặc là phá sản. Không có chỗ đứng ở giữa.

Ngừng suy nghĩ về việc bạn có thể kiếm được bao nhiêu. Hãy bắt đầu suy nghĩ về việc bạn có thể đủ khả năng mất bao nhiêu cho mỗi giao dịch. Sau đó, nhân con số đó với 100 và bạn đã có lợi thế lâu dài của mình.