Những gì các nhà đầu tư tỷ phú biết mà bạn không - Và cách để sao chép điều đó

Tony Robbins đã dành nhiều năm để hỏi han những nhà đầu tư giàu nhất thế giới — Ray Dalio, Warren Buffett, Carl Icahn — và đã tìm ra bí quyết thực sự phân biệt người siêu giàu với các nhà giao dịch thông thường.

Spoiler: đó không phải là những cổ phiếu thông minh hay những cược mạo hiểm. Đó là những thứ tẻ nhạt, có hệ thống mà thực sự hiệu quả.

Danh mục Chống Thời Gian Hoạt Động Trong Mọi Thị Trường

Chiến lược “Mọi Thời Tiết” của Ray Dalio về cơ bản là cẩm nang mà 1% sử dụng để ngủ ngon vào ban đêm:

• 30% Cổ phiếu (chỉ số rộng)
• 40% Trái phiếu dài hạn (20-25 năm Kho bạc )
• 15% Trái phiếu trung hạn (7-10 năm)
• 7.5% Hàng hóa
• 7.5% REITs

Tại sao lại có nhiều trái phiếu như vậy? Bởi vì dữ liệu của Dalio cho thấy sự kết hợp này nghiền nát các danh mục đầu tư nặng về cổ phiếu trong các thời kỳ suy thoái trong khi vẫn nắm bắt được sự tăng trưởng. Nó hoạt động trong tăng trưởng, suy thoái, lạm phát, giảm phát — về cơ bản là bất kỳ kịch bản nào.

90% lợi nhuận đến từ một quyết định

Điều quan trọng là: phân bổ tài sản tạo ra khoảng 90% lợi nhuận của bạn. Không phải là chọn cổ phiếu. Không phải là thời điểm thị trường. Chỉ là sự đa dạng hóa tẻ nhạt giữa các loại tài sản khác nhau.

Những người giàu có không săn lùng Tesla tiếp theo. Họ xây dựng danh mục đầu tư có thể xử lý bất kỳ điều gì mà thị trường đưa ra.

Phí Là Kẻ Giết Tài Sản

Điều này thật sự nghiêm trọng: một khoản phí hàng năm “nhỏ” 2% có thể cắt giảm một nửa lợi nhuận của bạn trong 30 năm.

1% người đam mê điều này. Họ săn lùng tỷ lệ chi phí dưới 0.1%. Các nhà đầu tư thông thường nên làm điều tương tự - từ bỏ các quỹ chủ động phí cao để chuyển sang các quỹ chỉ số chi phí thấp.

Sự Thật Không Lấp Lánh Về Việc Trở Nên Giàu Có

Tự động hóa nó. Đặt các khoản đầu tư chạy tự động. Không cảm xúc, không giao dịch FOMO.

Suy nghĩ trong hàng thập kỷ. Thị trường sụp đổ? Những người siêu giàu nhìn thấy cơ hội mua bán hạ giá, không phải thảm họa.

Cân bằng lại hàng năm. Khi một tài sản bùng nổ và trở nên quá tải, hãy bán một số lợi nhuận, mua những tài sản thua lỗ. Điều này buộc bạn phải bán cao và mua thấp — điều ngược lại với những gì các nhà giao dịch cảm xúc thường làm.

Giữ cho đơn giản. Warren Buffett thực sự khuyên dùng các quỹ chỉ số chi phí thấp. Bạn không cần các công cụ phái sinh kỳ lạ hoặc phái sinh tiền điện tử để xây dựng sự giàu có qua các thế hệ.

Công Thức Giàu Có Không Hấp Dẫn

1. Tối đa hóa các tài khoản được hưởng lợi thuế trước tiên (401k, IRA) — khoản tiết kiệm thuế tăng trưởng rất nhanh
2. Tự động hóa các khoản đầu tư hàng tháng bằng nhau
3. Giữ các quỹ đa dạng, chi phí thấp
4. Cân bằng lại hàng năm
5. Bỏ qua tiếng ồn trong 30 năm

Những người giàu có hiểu rằng lạm phát làm giảm sức mua, vì vậy họ bảo vệ mình bằng bất động sản, hàng hóa và TIPS. Họ tập trung vào lợi nhuận thực sau thuế và lạm phát, chứ không chỉ là lợi nhuận danh nghĩa.

Bí Mật Thực Sự? Tâm Lý Học

Sợi chỉ chung giữa những tỷ phú: họ coi việc đầu tư là điều không thể thương lượng, không phải là tùy chọn. Họ trả tiền cho bản thân trước — đầu tư, sau đó mới chi tiêu.

Họ hy sinh bây giờ để có tự do sau này. Họ sống dưới khả năng của mình và tự động hóa sự chênh lệch vào các quỹ chỉ số.

Trò Chơi Thực Tế

Bạn không cần $1M để bắt đầu. Chỉ cần:

1. Mở một tài khoản môi giới
2. Thiết lập chuyển tiền tự động
3. Mua quỹ chỉ số chi phí thấp
4. Cân bằng lại một lần mỗi năm
5. Kiểm tra lại sau 20 năm

Đó là tất cả. Không có bí quyết nào, không có việc tính toán thời điểm thị trường, không chọn lựa người chiến thắng. Chỉ cần sự nhất quán, kỷ luật và để lãi suất kép tự hoạt động.

Người giàu không phải là những nhà đầu tư thông minh hơn. Họ chỉ loại bỏ cảm xúc, giảm chi phí và kiên nhẫn. Và điều đó thực sự có sẵn cho bất kỳ ai có tài khoản môi giới.