Khi Ngân Hàng Bị Rung Chuyển: Sổ Tay ETF để Đầu Cơ Giảm Giá Các Tài Chính

Ngành tài chính vừa bị ảnh hưởng nặng nề. XLF (Financial Select Sector SPDR) đang chịu tổn thất lớn trong năm nay—giảm 12,4% so với mức giảm 5,7% của SPY. Có chuyện gì xảy ra vậy?

Tại Sao Ngân Hàng Gặp Rắc Rối

Hãy nghĩ theo cách này: các ngân hàng trung ương trên toàn cầu đã giảm lãi suất xuống mức âm. Nhật Bản dẫn đầu cuộc tấn công, châu Âu gợi ý về việc kích thích nhiều hơn, và đột nhiên, con tàu tăng lãi suất của Mỹ mất đà. Kết quả? Lợi suất trái phiếu kho bạc giảm mạnh, đường cong lợi suất phẳng lại, và khoảng cách giữa lãi suất ngắn hạn và dài hạn đạt mức chưa thấy từ năm 2012.

Đối với các ngân hàng, đây là một cơn ác mộng. Biên lợi nhuận hẹp hơn = lợi nhuận ít hơn. Thêm vào sự sụp đổ của ngành năng lượng—giá dầu ở mức thấp nhất—và các ngân hàng đang mất máu khi các khoản vay năng lượng gia tăng tình trạng vỡ nợ. Các nhà đầu tư cũng đang hoang mang: lãi suất âm có nghĩa là những người gửi tiền mất tiền khi để trong ngân hàng, vì vậy vốn đang chạy trốn. Chỉ riêng XLF đã thấy 1,6 tỷ đô la trong dòng tiền ra chỉ trong năm nay, báo hiệu sự mất niềm tin lớn.

Chơi Ngắn: Bộ Công Cụ ETF

Bạn muốn cược chống lại tài chính? Bạn có nhiều lựa chọn:

Không sử dụng đòn bẩy (1x ngược):

• SEF — Chơi ngược trực tiếp trên các tài chính Dow Jones. Khối lượng yên tĩnh, phí 0.95%. Tăng 12% từ đầu năm.
• KRS — Ngân hàng khu vực chỉ, cực kỳ thanh khoản ( tránh trừ khi bạn biết mình đang làm gì ). Tăng 20.9%.

Đòn bẩy 2x:

• SKF — Gấp đôi sự tổn thương. $71.9M AUM, tính thanh khoản vừa phải. Tăng khoảng ~24% trong năm nay.

K leveraged 3x ( cho degens):

• FINZ — Ba lần đảo ngược trên lĩnh vực tài chính S&P. Tính thanh khoản nhỏ, độ biến động lớn. Tăng vọt 39.4% tính từ đầu năm.
• FAZ — Trò chơi 3x phổ biến trên chỉ số Russell 1000 tài chính. $378.7M tài sản, khối lượng giao dịch lớn. Tăng 33.8%.
• WDRW — Ngân hàng khu vực 3x ngược. Lượng cổ phiếu cực nhỏ nhưng tăng 53,3%. Rủi ro cao.

The Catch

Các sản phẩm này được đặt lại hàng ngày. Chúng không phải để giữ lâu. Chúng dành cho các nhà giao dịch đặt cược vào việc suy giảm sẽ tăng tốc sớm. Giữ chúng quá lâu và sự suy giảm sẽ giết chết bạn. Chỉ nên chạm vào nếu bạn có niềm tin mạnh mẽ rằng ngành này sẽ tiếp tục giảm trong vài tuần, không phải vài tháng.