#数字资产市场动态 Bản bản chất của bản thân các rủi ro trong giao dịch tài sản mã hóa

Nếu bạn hoạt động trong giao dịch trên blockchain hoặc tham gia giao dịch tiền mã hóa, sớm hay muộn cũng sẽ đối mặt với các cơ quan chức năng. Thay vì để khi đó phải lúng túng, không biết phải tránh như thế nào, tốt hơn hết là tư duy và hiểu rõ những vấn đề có thể gặp phải ngay từ bây giờ. Tôi đã tổng hợp 3 cách cạn được, mỗi cách đều đáng để bạn có sự chuẩn bị tâm lý từ sớm.

**Câu 1: Ý nghĩa thực sự của sự bảo vệ pháp luật**

Bạn sẽ bị hỏi: "Tài sản mã hóa không được pháp luật bảo vệ, bạn có biết không?" Đừng sợ câu hỏi này. Câu này cần phân tích theo nhiều chiều. Pháp luật không bảo vệ ≠ bạn làm điều phạm pháp. Thực tế, các giao dịch song phương tự nguyện không ai kiểm soát; vấn đề thực sự nảy sinh khi có tranh chấp — nếu bạn bị lừa đảo, bị ăn cắp, tòa án và công an cũng không thể giúp bạn lấy lại coin. Đây không phải là bạn phạm pháp, mà là đặc điểm của loại tài sản này. Khi trả lời, thành thật thừa nhận bạn đã biết về rủi ro này là được.

**Câu 2: Quy trình xử lý các khoản tiền liên quan đến lừa đảo**

Đây là phần dễ khiến người ta hoảng loạn nhất: "Tại sao nhất định phải hoàn trả số tiền này?" Bạn cần hiểu rõ, đây không phải là chuyện thương lượng mà là quy trình bắt buộc. Một khi tiền bị xác định là liên quan đến lừa đảo, việc hoàn tiền trở thành quy trình bắt buộc phải thực hiện. Nhưng điểm mấu chốt là, số tiền hoàn lại và phương thức hoàn không cố định, vẫn có thể thương lượng. Cách tốt nhất là thương lượng với đối phương, thậm chí trực tiếp đối thoại với nạn nhân, làm rõ mọi chuyện, thì việc phong tỏa mới có thể được tháo bỏ. Cưỡng chế phản kháng chỉ khiến tình hình thêm khó kiểm soát.

**Câu 3: Ảnh hưởng của việc có án tích và các tài khoản liên quan sau này**

Nhiều người quan tâm nhất là: "Liệu có để lại án tích không? Các tài khoản khác có bị ảnh hưởng không?" Nói ngắn gọn, miễn là bạn hợp tác, cung cấp đầy đủ giấy tờ, chứng minh nguồn tiền hợp pháp, thì thường sẽ không bị phạt, các tài khoản khác vẫn hoạt động bình thường. Nhưng có một chi tiết bạn cần hiểu rõ:
- Tài khoản liên quan mức độ 1: Trường hợp nghiêm trọng nhất, tương đương bị ngân hàng và công an cùng đưa vào danh sách rủi ro, các tài khoản khác của bạn có thể bị hạn chế toàn bộ
- Tài khoản liên quan mức độ 2: Ảnh hưởng nhỏ hơn, thường chỉ bị phong tỏa một tài khoản này

**Lời cuối**

Giao dịch tiền mã hóa thực sự nằm trong vùng xám, nhưng xám không đồng nghĩa với đen. Dù giao dịch lớn hay nhỏ, đều phải thực hiện thẩm định kỹ nguồn tiền và đối tác. Một quy tắc bất di bất dịch: tiền không rõ nguồn gốc, đừng bao giờ động vào. Đánh đổi chút lợi nhỏ để mất cả tài khoản, uy tín, đó mới là cái giá thật sự phải trả.