Tiền của bạn đã bị "tiền ảo" lừa đảo từng bước như thế nào? (Case thực tế 35 triệu)

Vụ án tổng thể: Một giấc mơ công nghệ “kiếm lời không mất phí”

Sự việc này xảy ra trong khoảng thời gian từ 2020 đến 2021. Tội phạm chính Wu cùng đồng bọn đã dàn dựng một vở kịch kết hợp giữa “công nghệ cao” và “đầu tư tài chính” vô cùng hấp dẫn.

Bước 1: Vẽ một bức tranh lớn — “Thanh toán nhận diện khuôn mặt” gia nhập, nằm hưởng lợi nhuận

Wu trước tiên mở một công ty, quảng bá khắp nơi rằng “Thanh toán nhận diện khuôn mặt” là xu hướng tương lai, thị trường cực kỳ lớn. Họ dựa vào chiêu này để tuyển dụng đại lý, hứa hẹn trợ cấp cao và chia sẻ lợi nhuận, lừa nhiều người nộp phí gia nhập lớn. Nghe có vẻ rất hấp dẫn phải không?

Bước 2: Cho bạn chút phần thưởng — tặng bạn một đống “Điểm XD”

Phí gia nhập đã nộp, nhưng lợi nhuận như đã hứa thì chẳng thấy đâu. Thay vào đó, trong tài khoản của đại lý xuất hiện một đống thứ gọi là “Điểm XD”. Nhóm người giải thích rằng, những điểm này là thứ tốt, sau này có thể dùng làm tiền, còn có thể đổi thành các tài sản kỹ thuật số có giá trị hơn.

Bước 3: Lộ mặt nanh — mời bạn vào bẫy của “GDFC tiền ảo”

Nhìn thấy điểm trong tay không có chỗ dùng, mọi người bắt đầu nghi ngờ. Lúc này, nhóm Wu “tận tình” giới thiệu sản phẩm cốt lõi của họ — “Tiền ảo GDFC”. Họ khoe rằng đồng tiền này do các công ty lớn nước ngoài phát hành, công nghệ tốt, tiềm năng lớn, giá trị trong tương lai không thể đo đếm được. Muốn chuyển đổi “Điểm XD” thành tiền mặt? Cách duy nhất là dùng nó để mua “GDFC”.

Nhưng sự thật là gì? “GDFC” này hoàn toàn là “tiền ảo” do Wu và nhóm tự tạo ra trên máy chủ phía sau. Số lượng phát hành, giá cả lên xuống, tất cả đều do họ quyết định, chẳng liên quan gì đến công nghệ blockchain thật sự.

Bước 4: Vắt kiệt từng giọt dầu cuối cùng — “Hợp nhất GM” thu hoạch lần hai

Wu và nhóm thao túng phía sau, làm cho giá “GDFC” tăng vọt, thu hút nhiều người đầu tư hơn. Đến khi “cỏ” đã mọc đủ, họ đột ngột bán tháo, giá coin lập tức về zero, tất cả nhà đầu tư bị mắc kẹt.

Nhiều người mất sạch vốn, bắt đầu gây rối. Để giữ chân mọi người, đồng thời kiếm thêm, Wu lại nghĩ ra chiêu mới gọi là “Hợp nhất GM”. Họ phát hành một loại coin mới “ME”, lừa mọi người rằng có thể dùng “GDFC” đã hết hạn để “hợp nhất” thành coin mới. Sau đó, họ lại dùng chiêu cũ, đẩy giá “ME” lên cao, tạo ra ảo giác có thể lật ngược tình thế, lừa mọi người tiếp tục đầu tư.

Cứ như vậy, sau quá trình kiểm toán, số tiền liên quan vượt quá 35 triệu nhân dân tệ. Hiện tại, nhóm này đã bị bắt.

Phân tích vụ lừa đảo: Tại sao luôn có người mắc bẫy?

Vụ án này có thể xem là bài học kinh điển về “tiền ảo không thật”. Mánh khóe của lừa đảo chỉ có vài chiêu, nhưng luôn khiến người ta khó phòng tránh:

Mặc áo “công nghệ cao”: Lừa đảo rất hiểu ngành, luôn chọn những khái niệm nghe rất “ngầu” nhưng ít người hiểu rõ, như “thanh toán nhận diện khuôn mặt”, “vũ trụ ảo”, “AI định lượng” v.v. Nghe qua thấy rất tiên tiến, vô thức bỏ qua cảnh giác.

Chơi trò “lừa đảo Ponzi”: Ban đầu dùng phí gia nhập, phí thành viên thu một khoản lớn, sau đó lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi cho nhà đầu tư cũ, tạo ra ảo tưởng kiếm tiền nhanh, thu hút nhiều người vào.

Chủ yếu là “tiền ảo” do chính họ kiểm soát: Toàn bộ trò lừa dựa vào “tiền ảo” do chính nhóm tự tạo ra, họ tự xây dựng trang giao dịch, muốn vẽ biểu đồ giá thế nào thì vẽ thế đó, khiến bạn tưởng mọi thứ đều tốt đẹp, thực ra chỉ là một chuỗi mã không có giá trị.

Chộp lấy tâm lý “không cam lòng”: Sau khi giá coin sụp đổ, lừa đảo không vội bỏ chạy. Họ hiểu rõ tâm lý người chơi, biết bạn không cam lòng thua lỗ, luôn muốn gỡ lại. Vì vậy, họ liên tục tung ra các trò mới, khái niệm mới, khiến bạn nghĩ còn cơ hội lật ngược, tự nguyện bị họ “thu hoạch” lần hai, lần ba.

Một vài lời chân thật: Người bình thường nên phòng tránh thế nào?

Vụ án này cảnh báo chúng ta, nước trong lĩnh vực tiền ảo rất sâu. Nhà nước đã cấm hoàn toàn giao dịch tiền ảo từ lâu, nhưng lừa đảo luôn tìm cách mới.

Phản ứng của cơ quan quản lý?

Năm 2021, Ngân hàng Trung ương cùng 10 bộ ngành đã ban hành văn bản chung, nói rõ rằng ở Trung Quốc, mọi hoạt động mua bán liên quan đến tiền ảo đều là bất hợp pháp. Chính sách nghiêm ngặt như vậy, lừa đảo cũng chỉ có thể lén lút, thủ đoạn ngày càng tinh vi hơn.

Lời nhắc nhở người dân:

Đừng tin vào “bánh vẽ giàu nhanh”: Ai mà nói với bạn coin nào “kiếm lời không mất phí”, “lợi nhuận gấp trăm lần” thì gần như chắc chắn là lừa đảo. Trên đời này không có chuyện “bánh vẽ rơi từ trời”.

Tránh xa các dự án “ba không”: Một dự án blockchain chính thống phải có whitepaper công nghệ, mã nguồn mở, các ứng dụng thực tế. Những dự án chỉ biết khoe khoang, kể chuyện, không có gì thực chất, tuyệt đối đừng dính vào.

Đừng bị “tin nội bộ” và “giáo viên dẫn dắt” lừa đảo: Nhiều khi, nhóm đầu tư bạn tham gia ngoài bạn ra toàn là người giả mạo. Những “giáo viên” đó chính là để lấy tiền của bạn.

Cuối cùng, vẫn là tin vào lẽ thường: Dù các khái niệm bên ngoài có bay bướm thế nào, nguyên tắc kiếm lời trong đầu tư vẫn không đổi. Những thứ bạn không hiểu thì đừng dễ dàng bỏ tiền vào. Giữ tiền của chính mình quan trọng hơn tất cả.

Cuối cùng, muốn nói với mọi người:

Vụ án ở Thượng Hải này, bắt giữ lừa đảo là việc tốt, nhưng quan trọng hơn là rút ra bài học cho tất cả chúng ta. Trong thời đại số, cơ hội nhiều, cạm bẫy cũng không ít. Chỉ khi chúng ta tỉnh táo, không tham lam, không nghe theo đám đông, thì những kẻ lừa đảo mới không có đất để hoạt động.