Ủy ban Liên bang Úc gần đây đã đưa ra phán quyết, xác nhận rằng NGS Group và các công ty liên kết của họ như NGS Crypto cùng nhiều doanh nghiệp khai thác blockchain khác đã có hành vi vi phạm nghiêm trọng — hoạt động không phép và vận hành các kế hoạch đầu tư chưa đăng ký.

Vụ việc này có phạm vi ảnh hưởng khá lớn. Hơn 450 nhà đầu tư bị ảnh hưởng, tổng số tiền đầu tư khoảng 59 triệu (cần bổ sung đơn vị chính xác). Đây không phải là vi phạm nhỏ lẻ, mà là vấn đề hệ thống liên quan đến hàng trăm gia đình và hàng chục triệu đồng vốn.

Đối với nhà đầu tư vào các sản phẩm khai thác và staking, đây là một lời cảnh tỉnh. Nhiều người mới bị thu hút bởi "lợi nhuận cao", nhưng bỏ qua các giới hạn pháp lý phía sau. Một công ty khai thác dù cam kết lợi nhuận hàng ngày hoặc công nghệ vượt trội, nếu không có giấy phép tài chính hợp lệ và kế hoạch đầu tư chưa đăng ký, về bản chất là đang đi trên dây trong vùng xám pháp lý.

Điều này cho thấy gì qua án lệ của Úc? Cơ quan quản lý ngày càng thắt chặt việc giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa. Dù là khai thác, staking hay các sản phẩm sáng tạo khác, chỉ cần liên quan đến huy động vốn và cam kết đầu tư, đều phải tuân thủ khung pháp lý tài chính. Xu hướng này đang lan rộng toàn cầu.

Đối với nhà đầu tư: Trước khi xem xét lợi nhuận cam kết, hãy đặt ra ba câu hỏi — nền tảng này có giấy phép tài chính địa phương không? Kế hoạch đầu tư đã đăng ký với cơ quan quản lý chưa? Rủi ro pháp lý sẽ được xử lý như thế nào?