Chính phủ Hàn Quốc thúc đẩy hệ thống xác thực danh tính cho chuyển khoản nhỏ bằng tiền điện tử, kể cả gửi dưới 1 triệu won cũng cần được theo dõi

Nguồn: TokenPost Tiêu đề gốc: Chính phủ, chuyển tiền dưới 100 triệu won cũng theo dõi danh tính… Toàn diện mở rộng “quy tắc du lịch” Liên kết gốc:

Chính phủ thúc đẩy “quy tắc du lịch” mở rộng toàn diện

Chính phủ Hàn Quốc đang thúc đẩy kế hoạch tăng cường đáng kể quản lý chuyển khoản nhỏ bằng tiền điện tử. Bằng cách yêu cầu ghi lại thông tin người dùng trong các giao dịch dưới 100 triệu won, nhằm siết chặt dòng chảy tiền bất hợp pháp vốn đang nằm trong vùng quản lý bỏ trống.

Tăng cường quy tắc du lịch: Giờ đây kể cả 100 triệu won cũng phải theo dõi

Viện phân tích tình báo tài chính(FIU) đã tổ chức cuộc họp nhóm công tác lần đầu vào ngày 29 tháng 11, bắt đầu thảo luận về việc sửa đổi toàn diện “Luật báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính đặc thù”(Luật Tài chính đặc thù). Nội dung cốt lõi là mở rộng phạm vi áp dụng của “quy tắc du lịch”(Travel Rule), để các giao dịch dưới 100 triệu won(khoảng 697 USD) hiện không áp dụng cũng phải thu thập và chia sẻ tên người gửi, người nhận, địa chỉ ví và các thông tin khác.

Thực chất, quy tắc du lịch là tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế áp dụng khi nhập xuất tiền điện tử, hiện chỉ áp dụng cho các giao dịch trên một mức nhất định. Tuy nhiên, chính quyền tài chính chỉ ra rằng tiêu chuẩn này đang bị các thủ đoạn “phân luồng(smurfing)” lợi dụng để rửa tiền. Phân luồng là phương pháp chia nhỏ số tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để tránh sự kiểm soát.

Để theo dõi dòng tiền bất hợp pháp, chuyển khoản nhỏ cũng được đưa vào phạm vi giám sát

Chính quyền tài chính gần đây đã đưa vấn đề sử dụng chuyển khoản nhỏ bằng tiền điện tử cho các hoạt động buôn bán ma túy, trốn thuế, chuyển tiền ra nước ngoài bất hợp pháp vào chương trình nghị sự. Trước đây, việc giám sát chủ yếu tập trung vào các giao dịch lớn, nhưng khi tội phạm giảm quy mô giao dịch để trốn tránh kiểm soát, dòng tiền phạm tội đã chuyển hướng sang các giao dịch nhỏ.

Ngoài ra, do khó kiểm soát dòng tiền thực tế, tiêu chuẩn của Nhóm hành động tài chính quốc tế(FATF) cũng chưa được đáp ứng. FIU cho biết, qua việc sửa đổi này sẽ nâng cao tính phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế và tăng cường hệ thống giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo(VASP).

Tạm giữ tài khoản, mở rộng quy định cho chuyên gia cũng nằm trong phạm vi xem xét

FIU cũng đang xem xét việc giới thiệu chế độ “tạm thời phong tỏa” cho các tài khoản bị nghi phạm tội phạm. Đây là biện pháp ngăn chặn dòng tiền trong các giao dịch đáng ngờ chảy vào các tài khoản khác hoặc ra nước ngoài trước khi bắt đầu điều tra, cho phép tạm thời tạm dừng tài khoản khi có nghi ngờ tội phạm hợp lý.

Cùng lúc, các chuyên gia như luật sư, kế toán, những người có thể liên quan đến các giao dịch tài chính phức tạp cũng sẽ được đưa vào “đối tượng nghĩa vụ” trong luật chống rửa tiền. Điều này nhằm thu hẹp các lỗ hổng trong quản lý các lĩnh vực chuyên môn có khả năng liên quan đến rửa tiền.

Viện giám sát tài chính đã đề xuất các sàn giao dịch trong nước xây dựng hệ thống giám sát giao dịch trên 24 giờ và chỉ đạo báo cáo ngay lập tức khi phát hiện các giao dịch bất thường.

Quản lý trong nước phù hợp tiêu chuẩn toàn cầu

Chính phủ vừa thúc đẩy nâng cao hệ thống trong nước, vừa thúc đẩy hợp tác quốc tế. Hàn Quốc gần đây đã gia nhập “Khung chia sẻ thông tin giao dịch tài sản mã hóa”(OCRF) của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế(OECD). Thông qua khung này, thông tin giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới có thể được chia sẻ theo tiêu chuẩn tới các cơ quan thuế của các quốc gia.

Theo OCRF, Hàn Quốc dự kiến bắt đầu thu thập hồ sơ giao dịch từ năm 2026, bắt đầu tự động trao đổi thông tin từ năm 2027. Ngoài ra, từ nửa cuối năm 2025, nghĩa vụ khai báo của các doanh nghiệp giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài cũng sẽ được tăng cường, yêu cầu đăng ký trước với Ngân hàng Hàn Quốc và báo cáo định kỳ về các giao dịch.

Chương trình sửa đổi lần này còn bao gồm các biện pháp ngăn chặn những người có tiền án nợ thuế trở thành cổ đông lớn của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, nhằm đảm bảo tính lành mạnh và minh bạch của các sàn giao dịch.

Nhận định thị trường

Quản lý tiền điện tử trong nước bắt đầu mở rộng toàn diện sang các “giao dịch nhỏ”. Trước đây, các giao dịch dưới 100 triệu won vốn nằm trong vùng quản lý bỏ trống, nay yêu cầu xác nhận danh tính và chia sẻ thông tin, trong khi phòng chống rửa tiền được tăng cường, một số nhà đầu tư có thể bị hạn chế tự do chuyển khoản.

Các điểm chiến lược

Các sàn giao dịch cần nhanh chóng đảm bảo hệ thống thu thập thông tin người gửi và người nhận, hệ thống phát hiện giao dịch bất thường cũng phải hoạt động 24/7. Khi sử dụng dịch vụ nước ngoài, việc đăng ký xác nhận trước trở nên quan trọng.

Giải thích thuật ngữ

• Quy tắc du lịch: Tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế chia sẻ thông tin cá nhân(tên, địa chỉ ví) giữa các sàn giao dịch khi chuyển tiền điện tử
• Phân luồng(smurfing): Phương pháp chia nhỏ số tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để trốn tránh xác minh danh tính trái phép
• VASP: Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo(Sàn giao dịch, nhà lưu ký, v.v)